Требования к обучению кадров НФО установлены Центральным Банком в Указании Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".
Сотрудники НФО обязаны проходить не только внутреннее обучение в форме вводного (первичного) инструктажа при приеме на работу и целевого (внепланового) инструктажа при утверждении правил внутреннего контроля и изменений в законодательство сферы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, но и внешнее. Именно с внешнего обучения начинается организация внутреннего контроля в целях исполнения НФО «антиотмывочного» закона №115-ФЗ.
Материал содержит информацию о том, какие сотрудники НФО, в какие сроки обязаны проходить обучение по программе ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в организациях – партнерах МУМЦФМ и получать свидетельство о прохождении обучения в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
Обращаем Ваше внимание на то, что Указание Банка России содержит положения, которые указывают не только на занимаемую должность сотрудником, но и на функции, которые он может исполнять, и при их наличии входит в перечень тех, кто должен проходить целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации. Наличие таких функций Центральный Банк проверяет в должностных инструкциях НФО. Таким образом, кто из сотрудников должен проходить обучение, руководитель НФО обязан определить с учетом трудовых функций сотрудников и занимаемой должности.
Руководитель НФО обязан утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обучение в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (далее – Перечень). Перечень утверждается с учетом штатного расписания НФО и функций, которые осуществляют сотрудники, занимающие соответствующие должности. Рекомендуем проверить должностные инструкции и корректность реализации в НФО требований к обучению кадров.
Микрофинансовые организации (МКК, МФК)
Целевой (внеплановый) инструктаж
До назначения на должность обязаны пройти:
- сотрудник, планирующий исполнять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК (ответственного сотрудника);
- руководитель НФО;
- руководитель филиала НФО.
В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей:
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- сотрудники службы внутреннего контроля НФО (филиала);
- сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации), выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц.
Повышение квалификации
- Ответственный сотрудник - не реже одного раза в календарный год.
- Иные сотрудники, включенные в Перечень - не реже одного раза в два календарных года.
Профучастники рынка ценных бумаг.
Целевой (внеплановый) инструктаж
До назначения на должность обязаны пройти:
- сотрудник, планирующий исполнять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК (ответственного сотрудника);
- руководитель НФО;
- руководитель филиала НФО.
В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей:
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- сотрудники службы внутреннего контроля НФО (филиала);
- руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которое осуществляет профессиональную деятельность на финансовом рынке;
- сотрудники профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- совершение сделок с ценными бумагами, в том числе от имени профессионального участника рынка ценных бумаг и за счет профессионального участника рынка ценных бумаг, от имени клиентов и за счет клиентов, от имени профессионального участника рынка ценных бумаг и за счет клиентов;
- совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
- ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;
- проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;
- проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц.
Повышение квалификации
Все сотрудники проходят раз в календарный год.
Управляющие компании ПИФ и ИФ
Целевой (внеплановый) инструктаж
До назначения на должность обязаны пройти:
- сотрудник, планирующий исполнять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК (ответственного сотрудника);
- руководитель НФО;
- руководитель филиала НФО.
В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей:
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- сотрудники службы внутреннего контроля НФО (филиала);
- руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения управляющей компании (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
- сотрудники управляющей компании (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
- подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием;
- подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением инвестиционными резервами акционерного инвестиционного фонда, имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих;
- подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами, принадлежащими акционерному инвестиционному фонду, ценными бумагами в составе имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, или ценными бумагами, в которые размещены средства пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Повышение квалификации
- Ответственный сотрудник - не реже одного раза в календарный год.
- Иные сотрудники, включенные в Перечень - не реже одного раза в два календарных года.
Страховые организации
Целевой (внеплановый) инструктаж
До назначения на должность обязаны пройти:
- сотрудник, планирующий исполнять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК (ответственного сотрудника);
- руководитель НФО;
- руководитель филиала НФО.
В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей:
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- сотрудники службы внутреннего контроля НФО (филиала);
- руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения страховой организации (филиала), сотрудники которого указаны в подпунктах "б" и "в" настоящего пункта;
- б) сотрудники службы внутреннего аудита страховой организации (филиала);
- в) сотрудники страховой организации (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- заключение договоров страхования;
- совершение сделок и (или) операций со страховыми резервами и (или) собственными средствами (капиталом).
Повышение квалификации
Все сотрудники проходят один раз в календарный год.
Негосударственный пенсионный фонд
Целевой (внеплановый) инструктаж
До назначения на должность обязаны пройти:
- сотрудник, планирующий исполнять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК (ответственного сотрудника);
- руководитель НФО;
- руководитель филиала НФО.
В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей:
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- сотрудники службы внутреннего контроля НФО (филиала);
- руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения негосударственного пенсионного фонда (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
- сотрудники негосударственного пенсионного фонда (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- совершение сделок и (или) операций с пенсионными резервами и (или) пенсионными накоплениями;
- совершение операций по выплате и (или) переводу денежных средств по негосударственному пенсионному обеспечению, в том числе по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию.
Повышение квалификации
- Ответственный сотрудник - не реже одного раза в календарный год.
- Иные сотрудники, включенные в Перечень - не реже одного раза в два календарных года.
Кредитный потребительский кооператив в т. ч. (СКПК)
Целевой (внеплановый) инструктаж
До назначения на должность обязаны пройти:
- сотрудник, планирующий исполнять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК (ответственного сотрудника);
- руководитель НФО;
- руководитель филиала НФО.
В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей:
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- сотрудники службы внутреннего контроля НФО (филиала);
- сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации), выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц.
Повышение квалификации
- Ответственный сотрудник - не реже одного раза в календарный год.
- Иные сотрудники, включенные в Перечень - не реже одного раза в два календарных года.
Ломбард
Целевой (внеплановый) инструктаж
До назначения на должность обязаны пройти:
- сотрудник, планирующий исполнять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК (ответственного сотрудника);
- руководитель НФО;
- руководитель филиала НФО.
В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей:
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- сотрудники службы внутреннего контроля НФО (филиала);
- сотрудники ломбарда (филиала) (при наличии соответствующих должностей в штате организации), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- заключение договоров займа или договоров хранения;
- совершение сделок по реализации невостребованных вещей.
Повышение квалификации
- Ответственный сотрудник - не реже одного раза в календарный год.
- Иные сотрудники, включенные в Перечень - не реже одного раза в два календарных года.
Оператор инвестиционной платформы
Целевой (внеплановый) инструктаж
До назначения на должность обязаны пройти:
- сотрудник, планирующий исполнять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК (ответственного сотрудника);
- руководитель НФО;
- руководитель филиала НФО.
В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей:
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- сотрудники службы внутреннего контроля НФО (филиала);
- сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;
- заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;
- направление указаний о совершении операций с денежными средствами по номинальному счету, открытому оператору инвестиционной платформы для осуществления деятельности по организации привлечения инвестиций;
- совершение операций с эмиссионными ценными бумагами, размещаемыми с использованием инвестиционной платформы;
- совершение операций с утилитарными цифровыми правами в инвестиционной платформе.
Повышение квалификации
- Ответственный сотрудник - не реже одного раза в календарный год.
- Иные сотрудники, включенные в Перечень - не реже одного раза в два календарных года.
Иные НФО
Операторы по приему платежей; Общества взаимного страхования; Операторы финансовых платформ; Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов
Целевой (внеплановый) инструктаж
До назначения на должность обязаны пройти:
- сотрудник, планирующий исполнять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК (ответственного сотрудника);
- руководитель НФО;
- руководитель филиала НФО.
В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей:
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- сотрудники службы внутреннего контроля НФО (филиала).
Повышение квалификации
- Ответственный сотрудник - не реже одного раза в календарный год.
- Иные сотрудники, включенные в Перечень - не реже одного раза в два календарных года.
МЭЦФМ «Национальное достояние» является официальным партнером Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ) и проводит обучение по программе «Предупреждение отмывания преступных доходов и финансирования терроризма»
Соглашение МУМЦФМ | Свидетельство Международный институт рынка
В связи с тем, что для НФО не установлено обязанности проходить обучение онлайн, вы можете подать заявку на обучение и получить запись вебинара, которая содержит актуальный на день обучения материал, полностью соответствующий требованиям к программе обучения. В день прохождения обучения Вам будет выдано свидетельство, направлен скан документа. Оригинал направляем почтой.
Подать заявку и ознакомиться с программой обучения можно на нашем сайте
ЦИ (первичное обучение) — 2 000 руб.
ПК (повторное обучение) — 2 000 руб.
