Индивидуальное обучение по формированию ФЭС 3-ФМ. Формирование и предоставление обязательной ежеквартальной отчетности в Росфинмониторинг по форме ФЭС 3-ФМ
Предоставление информации в Росфинмониторинг о результатах проверки среди своих клиентов не реже чем один раз в три месяца на наличие среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, согласно пп. 7 п. 1 ст. 7 и п. 6 ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, является обязанностью некоторых организаций и индивидуальных предпринимателей.
- Агентства недвижимости - организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
- Ювелирная отрасль - организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
- Операторы по приему платежей
- Организаторы азартных игр
- Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
- Лизинговые компании
- Факторинговые компании - коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
- Операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
- Организации федеральной почтовой связи
Сообщение о результатах проверки предоставляется через личный кабинет организации или предпринимателя на сайте Росфинмониторинга по форме формализованных электронных сообщений (ФЭС 3-ФМ). Порядок составления таких сообщений установлен Федеральной службой по финансовому мониторингу - «Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», (утв. приказом Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. № 18).
Как показывает практика, в результате проверок со стороны надзорных органов, сотрудники, предоставляющие сообщения в Росфинмониторинг как правило допускают ошибки при формировании формализованных электронных сообщений через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, а также при подсчетах периодов проверок и количества клиентов, которое необходимо указать в сообщении.
Типичные ошибки при сдаче отчетности о результатах проверки:
- Неправильное указание периодов проведения проверки.
- Ошибки при заполнении полей ФЭС.
- Несоблюдение порядка составления ФЭС 3-ФМ, установленного Росфинмониторингом
- Нарушения порядка хранения файлов ФЭС
Как проходит обучение:
Программа обучения:
- Расчет периодов проверки
- Порядок проведения проверки клиентов
- Фиксирование результатов проверки (представляется образец акта (отчета) о проверке раз в три месяца
- Формирование и отправка ФЭС в Росфинмониторинг
- Типичные ошибки при отправке ФЭС (почему сообщения могут быть отвергнуты)
- Порядок исправления и корректировки сообщений.
Стоимость участия
5 000 руб. НДС не предусмотрен
Обучение проводит специалист
Часто задаваемые вопросы о проверке раз в три месяца:
Согласно позиции Росфинмониторинга, изложенной в Информационном письме от 13 мая 2016 г. № 52, пока организация (ИП) является действующей(им) (не ликвидированы в установленном законодательством порядке), субъект обязан исполнять все требования Федерального закона № 115-ФЗ. При этом неосуществление деятельности не является основанием для неисполнения требований законодательства в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма (ПОД/ФТ), в том числе в части представления информации о результатах проверки.
В этой связи, в случае временного неосуществления деятельности, проверка проводится в порядке, определенном ПВК организации (ИП). При формировании ФЭС 3-ФМ показатели формы будут иметь значение «0».
ФЭС должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью лица, на которого организацией (филиалом организации), индивидуальным предпринимателем, лицом установленной категории возложены должностные обязанности по направлению ФЭС в Росфинмониторинг – уполномоченным лицом.
Ответственность за непредставление информации в Росфинмониторинг о результатах проверки среди своих клиентов, а также за нарушение сроков предоставления информации и сроков проведения проверок предусмотрена ст. 15.27 КоАП РФ. Организации, предпринимателю, и руководителю может быть вынесено предупреждение, или штраф в размере: на должностных лиц - от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
Согласно Особенностям представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ, информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества должна быть предоставлена в течение 5 рабочих дней, следующих за днем окончания данной проверки.
