Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для операторов по приему платежей

Подготовка индивидуальных правил внутреннего контроля (ПВК), восстановление прежних редакций и подготовка с учетом последних изменений

Оформите заявку, мы свяжемся с вами в течение рабочего дня

Межрегиональный экспертный центр финансового мониторинга «Национальное достояние» входит в тройку лучших организаций, проводящих целевой инструктаж и повышение уровня знаний в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ по результатам исследований, проводимых ассоциацией специалистов по финансовому мониторингу «АСФИМО» в 2020 году.

Почему вашей организации нужны ПВК

Вы всегда будете готовы к проверкам со стороны надзорных органов и Прокуратуры РФ

Разработка ПВК — обязательная процедура в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ

Наличие актуальных ПВК поможет избежать административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ

ПВК необходимо разработать до начала осуществления деятельности, некоторым организациям необходимы для постановки на учет в Росфинмониторинг

ПВК нужно загрузить в личный кабинет организации на сайте Росфинмониторинга для оценки и минимизации риска проверки (доступно не всем видам деятельности)

Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ – обязательный к разработке и применению документ, для субъектов Федерального закона №115-ФЗ, которые являются операторами по приему платежей.

Работа по стандартам ПВК в целях ПОД/ФТ ведется в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

ПВК разрабатываются с учетом нормативных актов сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ и должны строго соответствовать требованиям, утверждённым Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 г. № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Что входит в услугу

Мы разработаем ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом особенностей вашего вида деятельности, организационной структуры компании
Направим ПВК по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью редактирования.
Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом последних изменений
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом последних изменений, актуальные на дату разработки
Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля
Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ)
Должностная инструкция специального должностного лица
Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (необходимый документ, даже если нет сотрудников)
Формы учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
Приказ об утверждении форм учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
Приказ о проведении внутренней проверки в организации (проводится обязательно раз в 6 месяцев)
Отчет о проведении внутренней проверки в организации (готовится обязательно раз в 6 месяцев)
Программа обучения вводного инструктажа (+ удобный формат в форме презентации для проведения обучения)
Акт (отчет) проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (составляется раз в 3 месяца)
Журнал взаимодействия с клиентами при запросе информации
Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества

Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества
Распоряжение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операции
Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень
Внутреннее распоряжение о приостановлении операции (сделки)
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
Внутреннее сообщение об операции (сделке)
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - юридического лица
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося в установленном законом порядке частной практикой
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица
Инструкция исполнения федерального закона №115-ФЗ (основные обязанности и сроки исполнения)

Стоимость ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и полного пакета документов

При заказе ПВК или полного пакета документов вы получите на выбор:

8 000 ₽

5 000 ₽

Бесплатно

Скачать

Образец ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для операторов по приему платежей

Мы разработали образец, в соответствии с требованиями законодательства, который вы можете использовать для самостоятельной разработки ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Внимание! Образец не является готовым документом, а содержит структуру ПВК и требования к их содержанию.

Хотите заказать отдельные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ? Свяжитесь с нашим специалистом по 8 (800) 550-2-115 и сформируйте заказ под ваши потребности

ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ должны быть актуальными и соответствовать действующему законодательству РФ, в связи с этим, согласно требованиям к ПВК, они должны быть приведены в соответствие с изменениями законодательства не позднее месяца после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.

Мы постоянно поддерживаем редакции ПВК в актуальном состоянии, вносим в них изменения при изменении законодательства и при получении рекомендации надзорных органов.

С датами всех редакций ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ вы можете ознакомиться в разделах:

Для иных нефинансовых организаций и ИП

Наши принципы разработки ПВК

ПВК разрабатывает Пинигина Елена Евгеньевна, известный эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ, главный редактор СМИ «ВЕСТИ 115-ФЗ», лауреат Национальной премии «Преподаватель года по ПОД/ФТ 2020»

Разработанные нами ПВК всегда успешно проходят проверки со стороны надзорных органов, Прокуратуры РФ

Мы практикуем индивидуальный подход к формированию содержания правил для каждого конкретного случая, и не готовим шаблоны документов, которые необходимо дорабатывать

Наш клиент — это информированный клиент. С согласия заказчика мы информируем обо всех изменениях в законодательстве по ПОД/ФТ/ФРОМУ и необходимости внести изменения в ПВК

Мы оказываем бесплатную поддержку клиенту в случае возникновения вопросов по положениям ПВК и их реализации на практике

ПВК разрабатываются с учетом рекомендаций надзорных органов, полученных нами в процессе взаимодействия с проверяющими

Мы гарантируем договором, что все положения, разработанных нами ПВК, актуальны и соответствуют текущим требованиям законодательства РФ. В случае привлечения заказчика к ответственности, возместим все понесенные им расходы и убытки, наша ответственность установлена договором

В отношении наших заказчиков не было заведено ни одного административного дела за нарушения в сфере организации внутреннего контроля (разработки ПВК)

Хотите поддерживать правила внутреннего контроля всегда в актуальной редакции? Вам подойдет наша услуга абонентского обслуживания по финансовому мониторингу

Часто задаваемые вопросы о разработке ПВК:

Остались вопросы? Посмотрите в перечне наиболее часто задаваемых вопросов, возможно ответ уже есть. Если не нашли ответ, задайте вопрос нашим специалистам с помощью формы.

Отличаются ли ПВК для организаций и индивидуальных предпринимателей

Да, ПВК отличаются, потому что это совершенно две разные формы организации предпринимательской деятельности. Кроме того, для организаций и ИП установлены разные квалификационные требования к специальным должностным лицам. Чаще всего функции специального должностного лица осуществляет сам индивидуальный предприниматель, что необходимо учитывать при разработке ПВК.

Необходимо распечатывать ПВК или можно хранить в электронном виде?

Согласно требованиям к ПВК, они являются документом, оформленным на бумажном носителе. Правила необходимо распечатать, прошить, утвердить подписью руководителя организации или индивидуального предпринимателя, при наличии печати, поставить печать на грифе утверждения.

Зачем загружать ПВК в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга?

Наличие правил внутреннего контроля в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организация внутреннего контроля» положительно влияет на риск-оценку, которая устанавливается Росфинмониторингом в целях оценки риска возможного нарушения субъектом законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Отсутствие ПВК может спровоцировать проверку со стороны Росфинмониторинга. Подробнее о риск оценке можно прочитать в нашей статье

Кто должен утверждать правила внутреннего контроля?

Правила внутреннего контроля утверждаются руководителем организации или индивидуальным предпринимателем.

Как часто необходимо обновлять правила внутреннего контроля?

Периодичность обновления правил внутреннего контроля законом не установлена. Вы обязаны самостоятельно отслеживать изменения в законодательство сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ и в случаях, когда изменения затрагивают текст правил внутреннего контроля или изменяются требования к ним, ПВК необходимо привести в соответствие с изменениями в срок не позднее месяца после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.

Назад к списку