Зачем разрабатывать ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ?
Лиц, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участников майнинг-пула) являются субъектами ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ и обязаны разрабатывать Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Статья 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливает обязанности для лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в том числе участников майнинг-пула) осуществлять внутренний контроль в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с программами, включенными в состав ПВК.
Для подготовки ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участников майнинг-пула), обязаны руководствоваться требованиями к правилам внутреннего контроля.
Требования утвержденны Постановлением Правительства РФ от 14.07.2021 г. № 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».
Что входит в услугу
- Мы разработаем ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом особенностей вашего вида деятельности и требований нормативных актов сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Направим готовый документ по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью редактирования со всеми приложениями к ПВК.
- Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в том числе участников майнинг-пула) в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом последних изменений
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом последних изменений
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля
- Форма анкеты клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца
- Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ)
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ
- Программа обучения вводного и дополнительного инструктажа
- Форма фиксирования факта прохождения сотрудником вводного инструктажа
- Форма фиксирования факта прохождения сотрудником дополнительного инструктажа
- Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудником вводного и дополнительного инструктажа
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества
- Распоряжение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
- Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операции
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции (сделки)
- Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом
- Внутреннее сообщение об операции (сделке) (обязательно для фиксирования информации о выявлении необычной операции (сделки))
- Распоряжение о приеме на обслуживание публичного должностного лица
Стоимость ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и полного пакета документов
Согласно требованиям к ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, они должны быть приведены в соответствие с изменениями законодательства не позднее месяца после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.
Мы постоянно поддерживаем редакции ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в актуальном состоянии, вносим в них изменения при изменении законодательства и при получении рекомендации надзорных органов.
С датами всех редакций ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ вы можете ознакомиться в разделах:
Хотите поддерживать правила внутреннего контроля всегда в актуальной редакции? Вам подойдет наша услуга абонентского обслуживания по финансовому мониторингу
Наши принципы разработки документов
Часто задаваемые вопросы о разработке ПВК:
Да, ПВК отличаются, потому что это совершенно две разные формы организации предпринимательской деятельности. Кроме того, для организаций и ИП установлены разные квалификационные требования к специальным должностным лицам. Чаще всего функции специального должностного лица осуществляет сам индивидуальный предприниматель, что необходимо учитывать при разработке правил.
Для лиц, являющихся субъектами ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ Постановлением Правительства № 1188 (требования к ПВК) установлено, что правила внутреннего контроля являются документом, который оформляется на бумажном носителе или в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.
Лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула) в качестве субъектов ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ были внесены с 19 августа 2024 г. Таким образом с указанной даты такие лица обязаны исполнять требования законодательства сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ и утвердить правила внутреннего контроля.
Если деятельность лица, осуществляющего майнинг цифровой валюты (в том числе участника майнинг-пула) была организована после 19 августа 2024 г. ПВК необходимо утвердить до начала осуществления фактической деятельности при включении в реестр лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты, и реестра операторов майнинговой инфраструктуры в целях организации внутреннего контроля.
