Оформите заявку на услугу, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы. Мы работаем по всей России!
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ) – это документ, обязательный к разработке и применению в кредитных потребительских кооперативах в т.ч. сельскохозяйственных, которые являются субъектами Федерального закона №115-ФЗ.
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения являются сложным документом, который внимательно проверяют сотрудники ЦБ при проведении проверок кредитных потребительских кооперативов.
Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и должны строго соответствовать требованиям, утверждённым Положением Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
МЭЦФМ «Национальное достояние» входит в тройку лучших организаций, проводящих целевой (внеплановый)
инструктаж и повышение квалификации в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ по результатам исследований, проводимых
ассоциацией специалистов по финансовому мониторингу за 1 и 2 полугодие 2020 года.
- Мы разработаем Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом вашего вида деятельности, организационной структуры, особенностей вашей деятельности и рекомендаций ЦБ РФ, полученных нами после проведения проверок в отношении наших клиентов. ПВК не требуют доработки.
- Направим ПВК по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью редактирования.
- Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ включая формы обязательных документов.
Образец правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для кредитных потребительских кооперативов в т.ч. сельскохозяйственных
Мы разработали для Вас образец Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с требованиями
законодательства, который вы можете использовать для самостоятельной разработки ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
ПВК для организацийВнимание!
Образец не является готовым документом, а содержит структуру правил и требования к их содержанию.
Почему ПВК должны быть актуальными
Вы всегда будете готовы к проверкам со стороны Центрального банка РФ и Прокуратуры РФ
Часто правила необходимы для открытия счета в банке, для вступления в СРО
Актуализация ПВК - обязательная процедура в соответствии с требованиями Положения Банка России №445-П
Наличие актуальных Правил поможет избежать административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ
Правила необходимо применять при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Наши принципы разработки ПВК
и Ваши преимущества работы с нами
- ПВК разрабатывает эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ, Пинигина Елена Евгеньевна, лауреат национальной премии «Преподаватель года по ПОД/ФТ» 2020, опыт работы в сфере ПОД/ФТ 16 лет, личная страница эксперта
- Мы гарантируем договором, что все положения, разработанных нами ПВК, актуальны и соответствуют текущим требованиям законодательства РФ. В случае привлечения заказчика к ответственности, возместим все понесенные им расходы и убытки, наша ответственность установлена договором
- Разработанные нами ПВК всегда успешно проходят проверки со стороны Центрального банка, Прокуратуры РФ
- В отношении наших заказчиков не было заведено ни одного административного дела за нарушения в сфере организации внутреннего контроля (разработки ПВК)
- ПВК разрабатываются с учетом рекомендаций каждого Отделения Банка России, полученных нами в процессе взаимодействия с проверяющими
- Мы практикуем индивидуальный подход к формированию содержания правил для каждого конкретного случая, и не готовим шаблоны документов, которые необходимо дорабатывать
- Наш клиент — это информированный клиент. С согласия заказчика мы информируем обо всех изменениях в законодательстве по ПОД/ФТ/ФРОМУ и необходимости внести изменения в ПВК
- Мы оказываем бесплатную поддержку клиенту в случае возникновения вопросов по положениям ПВК и их реализации на практике
Хотите заказать отдельные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Свяжитесь с нашим специалистом и сформируйте заказ под ваши потребности
8-800-55-02-115
Звонок по России бесплатный
Звонок по России бесплатный
Или закажите обратный звонок
Заполните заявку
на обратный звонок
на обратный звонок
Мы свяжемся с вами
в ближайшее время
в ближайшее время
ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ должны быть актуальными и соответствовать действующему законодательству РФ, в связи с этим, согласно требованиям к ПВК, они должны быть приведены в соответствие с изменениями законодательства не позднее трех месяцев после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.
Мы постоянно поддерживаем редакции ПВК в актуальном состоянии, вносим в них изменения при изменении
законодательства и при получении рекомендаций надзорных органов.
С датами ПВК вы можете ознакомиться в разделах:
Хотите поддерживать ПВК всегда в актуальной редакции?
Вам подойдет услуга «Абонентское обслуживание»
Заказать
абонентское обслуживание
Вам подойдет услуга «Абонентское обслуживание»
Вопрос - Ответ
Остались вопросы?
Посмотрите в перечне наиболее часто задаваемых вопросов, возможно ответ уже есть.
Если не нашли ответ, задайте вопрос нашим специалистам с помощью формы.
Задать
вопрос
Ответственность за такие нарушения предусмотрена ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ. К ответственности привлекается и организация и руководитель кооператива одновременно. Может быть вынесено предупреждение, или наложен штраф. Штраф на организацию накладывается в размере от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб., на руководителя организации или должностное лицо – от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб.
П 1.10 Положения Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает следующее:
В некредитной финансовой организации должен осуществляться контроль за выполнением некредитной финансовой организацией и ее сотрудниками программ ПВК по ПОД/ФТ.
Руководитель некредитной финансовой организации обеспечивает контроль за соответствием применяемых ПВК по ПОД/ФТ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.
ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.
Нет, правила утверждаются председателем кооператива. Такое правило прямо установлено п. 1.8 Положения Банка России №445-П.
