Правила внутреннего контроля для КПК

Подготовка индивидуальных правил внутреннего контроля (ПВК), восстановление прежних редакций и подготовка с учетом последних изменений

Оформите заявку, мы свяжемся с вами в течение рабочего дня

Межрегиональный экспертный центр финансового мониторинга «Национальное достояние» входит в тройку лучших организаций, проводящих целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ по результатам исследований, проводимых ассоциацией специалистов по финансовому мониторингу «АСФИМО» в 2020 году.

Почему ПВК должны быть актуальными

Вы всегда будете готовы к проверкам со стороны Центрального банка РФ и Прокуратуры РФ

Часто правила необходимы для открытия счета в банке, для вступления в СРО

Актуализация ПВК - обязательная процедура в соответствии с требованиями Положения Банка России №445-П

Наличие актуальных ПВК поможет избежать административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ

ПВК необходимо применять при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ – обязательный к разработке и применению документ, для субъектов Федерального закона №115-ФЗ, которые имеют виды экономической деятельности, связанные с кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными.

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения являются сложным документом, который внимательно проверяют сотрудники ЦБ при проведении проверок кредитных потребительских кооперативов.

ПВК разрабатываются с учетом нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и должны строго соответствовать требованиям, утверждённым Положением Банка России от 15.12.2014 г. № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Что входит в услугу

Мы разработаем ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом особенностей вашего вида деятельности, организационной структуры компании и рекомендаций ЦБ РФ, полученных нами после проведения проверок в отношении наших клиентов. ПВК не требуют доработки.
Направим ПВК по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью редактирования.
Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ включая формы обязательных документов.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом последних изменений
Приказ об утверждении и введение в действие правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Приказ о назначении специального должностного лица (Ответственного сотрудника)
Должностная инструкция ответственного сотрудника
Приказ о назначении заменяющего ответственного сотрудника на время отсутствия
Приказ о назначении уполномоченного лица по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)
Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации
Тест проверки знаний сотрудников, вопросы тестирования сотрудников и ответы
Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации
Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников
Программа обучения вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний сотрудников
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца - физического лица
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - юридического лица
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - иностранной структуры без образования юридического лица
Форма внутреннего сообщения об операции (сделке)
Форма отчета о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ
Форма таблицы риска использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ

Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества
Акт (отчет) по результатам проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также по результатам проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения
Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень
Внутреннее распоряжение о приостановлении операции
Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом
Внутреннее распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки)
Журнал учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и основаниях принятия таких решений
Журнал учета документов и сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, представленных клиентом, учета сообщений об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе
Журнал учета запросов о представлении мотивированных обоснований, мотивированных обоснований, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого некредитной финансовой организацией, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем
Журнал учета получения информации, размещаемой на официальном сайте Росфинмониторинга

Стоимость ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и полного пакета документов

10 000 ₽

8 000 ₽

Бесплатно

Скачать

Образец ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для КПК (СКПК)

Мы разработали образец, в соответствии с требованиями законодательства, который вы можете использовать для самостоятельной разработки ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Внимание! Образец не является готовым документом, а содержит структуру ПВК и требования к их содержанию.

Хотите заказать отдельные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ? Свяжитесь с нашим специалистом по 8 (800) 550-2-115 и сформируйте заказ под ваши потребности

ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ должны быть актуальными и соответствовать действующему законодательству РФ, в связи с этим, согласно требованиям к ПВК, они должны быть приведены в соответствие с изменениями законодательства не позднее трех месяцев после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.

Мы постоянно поддерживаем редакции ПВК в актуальном состоянии, вносим в них изменения при изменении законодательства и при получении рекомендации надзорных органов.

С датами всех редакций ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ вы можете ознакомиться в разделах:

Для некредитных финансовых организаций (НФО)

Наши принципы разработки документов

ПВК разрабатывает Пинигина Елена Евгеньевна, известный эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ, главный редактор СМИ «ВЕСТИ 115-ФЗ», лауреат национальной премии «Преподаватель года по ПОД/ФТ 2020»

Разработанные нами ПВК всегда успешно проходят проверки со стороны Центрального банка, Прокуратуры РФ

Мы практикуем индивидуальный подход к формированию содержания правил для каждого конкретного случая, и не готовим шаблоны документов, которые необходимо дорабатывать

Наш клиент — это информированный клиент. С согласия заказчика мы информируем обо всех изменениях в законодательстве по ПОД/ФТ/ФРОМУ и необходимости внести изменения в ПВК

Мы оказываем бесплатную поддержку клиенту в случае возникновения вопросов по положениям ПВК и их реализации на практике

ПВК разрабатываются с учетом рекомендаций каждого Отделения Банка России, полученных нами в процессе взаимодействия с проверяющими

Мы гарантируем договором, что все положения, разработанных нами ПВК, актуальны и соответствуют текущим требованиям законодательства РФ. В случае привлечения заказчика к ответственности, возместим все понесенные им расходы и убытки, наша ответственность установлена договором

В отношении наших заказчиков не было заведено ни одного административного дела за нарушения в сфере организации внутреннего контроля (разработки ПВК)

Часто задаваемые вопросы о разработке ПВК:

Остались вопросы? Посмотрите в перечне наиболее часто задаваемых вопросов, возможно ответ уже есть. Если не нашли ответ, задайте вопрос нашим специалистам с помощью формы.

Какая ответственность предусмотрена для ломбарда, в случае несоответствия правил действующему законодательству?

Ответственность за такие нарушения предусмотрена ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ. К ответственности привлекается и организация и руководитель ломбарда одновременно. Может быть вынесено предупреждение, или наложен штраф. Штраф на организацию накладывается в размере от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб., на руководителя организации или должностное лицо – от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб.

Каким нормативным актом установлены сроки для приведения КПК в соответствие с законодательством, в случае вступления в силу изменений?

П 1.10 Положения Банка России от 15 декабря 2014 г. № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает следующее:

В некредитной финансовой организации должен осуществляться контроль за выполнением некредитной финансовой организацией и ее сотрудниками программ ПВК по ПОД/ФТ.

Руководитель некредитной финансовой организации обеспечивает контроль за соответствием применяемых ПВК по ПОД/ФТ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.

ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцевпосле даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.

Могут ли правила внутреннего контроля ломбарда утверждаться ответственным сотрудником?

Нет, правила утверждаются руководителем ломбарда. Такое правило прямо установлено п. 1.8 Положения Банка России №445-П.

Назад к списку