Почему факторинговой компании нужны ПВК
Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ – обязательный к разработке и применению документ для факторинговых компаний, которые являются субъектами ст. 5 Федерального закона №115-ФЗ.
ПВК разрабатываются с учетом нормативных актов сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ, регулирующих деятельность факторинговых компаний в части осуществления внутреннего контроля и выполнения «антиотмывочных» требований, на основании которых разрабатываются программы ПВК.
ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ факторинговой компании должны строго соответствовать требованиям к ним, утверждённым Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 г. № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».
Что входит в услугу
- Мы разработаем ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом особенностей вашего вида деятельности, организационной структуры компании, наличия/отсутствия филиалов, обособленных подразделений
- Направим ПВК по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью редактирования.
- Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы факторинговой компании в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом последних изменений
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом последних изменений
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля
- Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ)
- Должностная инструкция специального должностного лица
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (необходимый документ, даже если нет сотрудников)
- Формы учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
- Приказ об утверждении форм учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
- Приказ о проведении внутренней проверки в организации (проводится обязательно раз в 6 месяцев)
- Программа обучения вводного дополнительного планового инструктажа
- Акт (отчет) проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (составляется раз в 3 месяца)
- Журнал взаимодействия с клиентами
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества
- Распоряжение об отказе в совершении операции
- Журнал отказов в совершении операции
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
- Внутреннее сообщение об операции (сделке)
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - юридического лица
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося в установленном законом порядке частной практикой
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица
- Инструкция исполнения федерального закона №115-ФЗ (основные обязанности и сроки исполнения)
Стоимость ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и полного пакета документов
ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ должны быть актуальными и соответствовать действующему законодательству РФ. Согласно требованиям к ПВК, они должны быть приведены факторинговой компанией в соответствие с изменениями законодательства не позднее месяца после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.
Мы постоянно поддерживаем редакции ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в актуальном состоянии, вносим в них изменения при изменении законодательства и при получении рекомендации Росфинмониторинга.
С датами всех редакций ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для факторинговой компании вы можете ознакомиться в разделах:
Хотите поддерживать правила внутреннего контроля всегда в актуальной редакции? Вам подойдет наша услуга абонентского обслуживания по финансовому мониторингу
Наши принципы разработки документов
Часто задаваемые вопросы о разработке ПВК
Согласно требованиям к ПВК, правила внутреннего контроля оформляются на бумажном носителе или в виде электронного документа. Правила внутреннего контроля на бумажном носителе подписываются руководителем организации и заверяются печатью (при наличии). ПВК необходимо распечатать, прошить, утвердить подписью руководителя факторинговой компании, при наличии печати, поставить печать на грифе утверждения Правила внутреннего контроля в виде электронного документа подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя факторинговой компании, и могут храниться в электронном виде.
Наличие правил внутреннего контроля в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организация внутреннего контроля» положительно влияет на риск-оценку, которая устанавливается Росфинмониторингом в целях оценки риска возможного нарушения субъектом законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Отсутствие правил может спровоцировать проверку в отношении факторинговой компании со стороны Росфинмониторинга.
Правила внутреннего контроля утверждаются руководителем факторинговой компании.
Периодичность обновления правил внутреннего контроля законом не установлена. Специальное должностное лицо факторинговой компании обязано самостоятельно отслеживать изменения в законодательство сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ и в случаях, когда изменения затрагивают текст правил внутреннего контроля или изменяются требования к ним, Правила в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо привести в соответствие с изменениями в срок не позднее месяца после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.
