Проверка агентств недвижимости со стороны Росфинмониторинга

Что проверяет Росфинмониторинг в агентстве недвижимости

Оформите заявку, мы свяжемся с вами в течение рабочего дня

С 2016 года сопровождаем многочисленные проверки агентств недвижимости со стороны Росфинмониторинга. Делимся нашим опытом сопровождения таких проверок

Какие документы и информацию требует представить Росфинмониторинг?

В данном случае, мы приводим перечень документов, запрашиваемых у агентства недвижимости, которое не стоит на учете в МРУ Росфинмониторинга.

Целью Росфинмониторинга в данном случае является выявление в деятельности агентства недвижимости посреднической деятельности в сфере купли-продажи недвижимого имущества, а также наличие документов в исполнение обязанностей в целях Федерального закона №115-ФЗ.

Из всего списка мы приводим только те документы, которые соотносятся с целью проверки в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ.

Обращаем внимание на период, за который запрошены документы. В приведенном нами в качестве примера запросе, период составляет более чем 3 года с 01.01.2013 по 08.04.2016 г.

Виды запрашиваемых документов:

Устав организации
Справку за подписью руководителя, главного бухгалтера и печатью организации о наличии всех банковских счетов организации с указанием даты открытия (закрытия) каждого счета;
Распорядительные документы (приказы, протоколы, решения) о назначении должностных лиц организации (руководителя, главного бухгалтера), данные руководителя – дата и место рождения, адрес места регистрации/жительства;
Приказы о назначении должностных лиц, исполняющих в проверяемом периоде функции специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля с приложением данных специальных должностных лиц - дата и место рождения, адрес места регистрации/жительства;
Диплом о высшем профессиональном образовании должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и документы подтверждающие прохождение специальными должностными лицами обучения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в редакциях, действующих в проверяемом периоде, либо пояснения в случае отсутствия таковых;
Документы, подтверждающие обучение в целях ПОД/ФТ сотрудников организации , либо пояснения в случае их отсутствия;
Документы, подтверждающие осуществления организацией программы проверки внутреннего контроля за соблюдением организацией законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля, программ его осуществления и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации внутреннего контроля, либо пояснения в случае их отсутствия;
Список численности сотрудников по должностям – руководитель, заместители руководителя, главных бухгалтер, юрист (если имеется в штате) за проверяемый период, с указанием ФИО, должности сотрудника, даты приема/даты увольнения;
Документы, подтверждающие идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в том числе, порядок работы с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо пояснения в случае отсутствия документов;
Анкеты на клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя в случае их ведения в организации;
Договоры займов, договоры информационно-консультационных услуг (в случае их наличия);
Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом на сумму равную или превышающую 600 000 рублей, подлежащих обязательному контролю в рамках ст. 6 Федерального закона;
Сведения об операциях с недвижимым имуществом на сумму равную или превышающую 3 000 000 рублей;
Договоры на оказание посреднических услуг в сфере купли-продажи недвижимого имущества, стоимость отчуждаемого/приобретаемого объекта недвижимости по которым равна или превысила 3 000 000 рублей, с приложением документа, подтверждающего переход права собственности на объект недвижимости, акта выполненных услуг и заключенного договора (в случае наличия) за проверяемый период (по 3 договора за каждый календарный год проверяемого периода);
Документы, подтверждающие направление в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также документы, подтверждающие выявление и направление в Росфинмониторинг сведений, согласно п.3 ст.7 Федерального закона;
Бухгалтерская отчетность по состоянию на последнюю отчетную дату или налоговая декларация за последний отчетный период, в случае применения упрощенной системы налогообложения;
Выписка по расчетным счетам, сформированная в электронном виде за период с 01 января 2013 года по 08 апреля 2016 года с помощью системы дистанционного обслуживания «Клиент-Банк»;
Карточки счетов (только в электронном виде в формате *.xls) за период с 01 января 2013 года по 08 апреля 2016 года:

«Касса»;
«Расчетные счета»;
«Валютные счета»;
«Финансовые вложения»;
«Расчеты по краткосрочным кредитам и займам»;
«Расчеты по долгосрочным кредитам и займам»;
«Расчеты с разными дебиторами и кредиторами».

Как видно в перечне запрашиваемых документов отсутствует уведомление о постановке на учет в МРУ Росфинмониторинга. Таким образом, Росфинмониторинг имеет право проводить проверку в отношении любых организаций, даже не состоящих на учете. Указанный перечень документов, как правило, запрашивается и у организаций, состоящих на учете в МРУ Росфинмониторинга.

Стоит также обратить внимание и на запрос по поводу ПВК в целях ПОД/ФТ . Как видно из запроса, их необходимо представить во всех редакциях, действующих за проверяемый период. Соответственно, если в организации правила внутреннего контроля не актуализировались, значит, внутренний контроль в целях ПОД/ФТ не осуществлялся должным образом.

Каждый запрос Росфинмониторинга может быть индивидуальным и содержать и иной перечень документов и информации.

Стоимость сопровождения проверки со стороны Росфинмониторинга

10 000 ₽

5 000 ₽

3 000 ₽
до 30 минут

от 15 000 ₽

15 000 ₽

Мы советуем организациям должным образом и своевременно исполнять требования Федерального закона №115-ФЗ. В случае возникших затруднений, обращайтесь в нашу организацию. Наш опыт работы позволит вам сэкономить время и не допустить ошибок в ведении документооборота и исполнения иных обязанностей в целях ПОД/ФТ.

Назад к списку