Организации и индивидуальные предприниматели рынка недвижимости, в исполнение требований Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а так же в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", обязаны проводить вводный инструктаж при приеме сотрудника на работу. В целях проведения обучения в агентстве недвижимости должен быть утвержден пакет документов, регламентирующий порядок обучения кадров в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Требования к обязательным документам по обучению установлены Приказом Росфинмониторинга №203.
К таким документам относятся:
- Перечень сотрудников, которые обязаны проходить обучение в целях ПОД ФТ ФРОМУ, который утверждается руководителем организации или предпринимателем;
- Программа обучения сотрудников, к которой установлены требования Приказом Росфинмониторинга №203;
- Утверждённые формы документов, подтверждающих прохождение сотрудниками внутреннего обучения в форме вводного инструктажа, дополнительного инструктажа.
Обращаем внимание, что перечень указанных документов обязательно проверяется со стороны Федеральной службы по финансовому мониторингу при проведении камеральной или выездной проверки агентства недвижимости. Программа обучения, на основании которой проводится вводный инструктаж, проверяется на соответствие установленным требованиям к ней. Программа обучения должна содержать:
- изучение нормативных правовых актов РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- изучение правил внутреннего контроля и программ их осуществления при исполнении сотрудником должностных обязанностей;
- изучение мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику за неисполнение требований нормативных правовых актов РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ и иных организационно-распорядительных документов, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
- изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.
Указанные тематики программы обучения специальное должностное лицо обязано довести до сведения сотрудника при приеме на работу. Как правило такое обучение проводится устно в форме семинара или вебинара с демонстрацией сотруднику презентационных материалов для наилучшего усвоения сотрудником материала об основных обязанностях в сфере ПОД/ФТ и ознакомление сотрудника с формами документов, обязательных к использованию в агентстве недвижимости.
Что входит в пакет документов и в содержание презентации?
- нормативные правовые акты РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ, регулирующие сферу услуг на рынке недвижимости, их краткое содержание в части обязанностей сотрудника при работе по сделкам с недвижимым имуществом;/li>
- содержание положений правил внутреннего контроля, относящихся к обязанностям сотрудника и порядку взаимодействия сотрудника со специальным должностным лицом при оказании услуг клиентам агентства по купле – продаже недвижимого имущества;
- меры ответственности, которые могут быть применены к сотруднику за неисполнение требований нормативных правовых актов РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ и иных организационно-распорядительных документов, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля (уголовная, административная, дисциплинарная);
- типологии, характерные схемы и способы отмывания преступных доходов на рынке недвижимости, рекомендации и письма Росфинмониторинга;
- критерии выявления и признаки необычных сделок, сделок, подлежащих обязательному контролю при осуществлении сделок с недвижимым имуществом, порядок и сроки их выявления, порядок заполнения и передачи внутренней информации специальному должностному лицу.
Стоимость
Стоимость полного пакета документов - 5 000 руб.
Вам может быть полезно
Вам может быть полезен видео – урок о порядке, сроках, основаниях обучения кадров в агентстве недвижимости
