Если Ваша деятельность связана с майнингом цифровой валюты, важно знать, какие обязанности необходимо выполнить владельцу бизнеса, чтобы не нарушить законодательство РФ о противодействии отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности.
Мы описали поэтапно все действия, которые необходимо выполнить майнерам до начала осуществления деятельности, чтобы не нарушить законодательство о финансовом мониторинге и не нести ответственность по ст. 15.27 КоАП РФ.
Лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула), в соответствие с требованиями ст. 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязаны выполнить следующие действия.
1. Организовать внутренний контроль в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
- Разработать и утвердить правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, соответствующие требованиям Постановления Правительства РФ №1188.
- Назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (далее - СДЛ).
Квалификационные требования к специальному должностному лицу (СДЛ)
К СДЛ есть квалификационные требования, установленные Постановлением Правительства РФ от 29 мая 2014 г. N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, и требованиях к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
Подготовка документов и консультации
В целях организации внутреннего контроля наши специалисты готовы провести для вас бесплатную консультацию по назначению СДЛ в соответствии с требованиями законодательства.
Мы подготовим все необходимые документы, в том числе правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и все приложения к ним с учетом деятельности майнеров цифровой валюты. В пакет по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ входят все необходимые документы, обязательные для майнеров, включая приказы, формы анкет для идентификации клиентов. С перечнем документов, входящих в полный пакет, Вы можете ознакомиться на странице услуги разработка ПВК.
Стоимость разработки ПВК:
- Полный пакет документов (включая ПВК) — 8 000 ₽
- Только ПВК — 5 000 ₽
Обучение для СДЛ и сотрудников
До назначения на должность, специальное должностное лицо должно пройти обучение в форме целевого инструктажа. Такие требования установлены Постановлением Правительства №492. Непрохождение обучения влечет наложение штрафа на лицо, осуществляющее майнинг.
Обучение вы можете пройти в нашем учебном центре онлайн по сети интернет в форме вебинара из любой точки России, а свидетельство получить по почте или доставкой курьером. Подать заявку на обучение вы можете на странице ниже.
Кроме СДЛ, обучение в форме целевого инструктажа должны пройти также: руководители организаций (филиалов), бухгалтеры (главный бухгалтер), руководитель юридического отдела, юрист организации.
Проводится в соответствии с программой, утвержденной Приказом Росфинмониторинга №250. + практика проверок субъектов Федерального закона №115-ФЗ со стороны надзорных органов.
Целевой инструктаж (первичное обучение) — 1 800 руб.
2. Регистрация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.
Внимание! Без регистрации личного кабинета майнер не может начать деятельность так как это будет нарушением в части исполнения обязанностей антиотмывочного закона.
Личный кабинет необходимо зарегистрировать на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу самостоятельно или с помощью наших специалистов. Вы также можете воспользоваться информацией об обязанностях лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в том числе участников майнинг-пула) и лиц, организующих деятельность майнинг-пула, размещенной на сайте Росфинмониторинга.
3. Осуществление внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
В целях реализации требований ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ майнеры обязаны осуществлять внутренний контроль:
- проводить идентификацию клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
- устанавливать информацию о клиенте, предусмотренную Федеральным законом №115-ФЗ и нормативными актами Росфинмониторинга;
- предоставлять в уполномоченный орган по его запросу информацию;
- хранить информацию, полученную в результате осуществления внутреннего контроля не менее 5 лет;
- проводить внутреннее обучение при изменениях в законодательство и утверждении новых правил внутреннего контроля;
- исполнять иные обязанности, предусмотренные правилами внутреннего контроля.
Полное сопровождение по 115-ФЗ для майнеров цифровой валюты
Для снижения нагрузки на субъектов Федерального закона №115-ФЗ наша компания предлагает услугу «Абонентское обслуживание», которая включает в себя подготовку всех текущих документов на постоянной основе и позволяет лицам, осуществляющим майнинг цифровой валюты максимально эффективно исполнять требования антиотмывочного закона.
При заказе нескольких услуг, представляются существенные скидки.
