Документы для обучения кадров МФО по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Микрофинансовые организации (МКК, МФК), согласно требованиям Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" обязаны проводить внутреннее обучение сотрудников в целях противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения.

Про обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышение квалификации по программе ПОД/ФТ/ФРОМУ с получением соответствующего свидетельства вы можете ознакомится здесь

Здесь мы рассматриваем требования к обучению кадров, которое должен организовать в МФО руководитель до начала приема сотрудников на работу.

Обучение кадров МФО проводится в трех формах:

• вводный (первичный) инструктаж
• целевой (внеплановый) инструктаж
• повышение квалификации (плановый инструктаж)

Кроме того, при приёме на работу сотрудник микрофинансовой компании, микрокредитной компании обязан пройти проверку знаний по ПОД ФТ. Порядок проведения проверки определяет сама МФО в своих внутренних документах.

В целях исполнения требований Указания Банка России 3471-У организация обязана разработать и утвердить ряд документов, регламентирующих порядок обучения кадров в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Обучение внутри организации с сотрудниками проводит ответственный сотрудник, который является специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ в МФО.

Обязательными документами в МФО, согласно требованиям Центрального Банка РФ, являются:

• Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ;
• Программа обучения в целях ПОД ФТ ФРОМУ;
• Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками обучения;
• Порядок проведения проверки знаний.

Для проведения обучения на основании утвержденной руководителем организации программы обучения, требуются материалы, например презентация по темам программы обучения. Как правило в обособленных подразделениях и филиалах МФО, обучение с сотрудниками проводится дистанционно.

Формы, по которым фиксируется факт прохождения сотрудником обучения по ПОД ФТ, утверждаются приказом руководителя организации и разрабатываются самостоятельно т.к. унифицированных форм не существует. Требования к таким формам установлены Указанием Банка России № 3471-У.

Перечень сотрудников, которые обязательно должны проходить обучение, утверждается с учетом штатного расписания организации и положений Указания Банка России № 3471-У, независимо от фактически принятых на работу сотрудников.

В микрофинансовой компании обучение проходят сотрудники, занимающие следующие должности:

а) руководитель МФО;
б) руководитель филиала МФО;
в) заместитель руководителя МФО (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
г) главный бухгалтер (бухгалтер) МФО (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
д) специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в МФО (ответственный сотрудник);
е) сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
ж) контролер;
з) сотрудники службы внутреннего контроля МФО (филиала);
и) руководитель юридического подразделения МФО (филиала) либо юрист МФО;
к) руководитель службы безопасности МФО (филиала);
л) иные сотрудники МФО (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности МФО (филиала) и деятельности ее клиентов.

Иными сотрудниками МФО могут являться сотрудники, занимающие должности, в обязанности которых входит взаимодействие с заемщиками и клиентами МФО, проведение идентификации, выдача займов.

Программа обучения кадров в целях ПОД ФТ ФРОМУ должна предусматривать:

1. изучение законодательных актов РФ, нормативных актов Банка России и иных НПА в области ПОД/ФТ;
2. изучение правил внутреннего контроля в МФО при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику за неисполнение законодательных актов РФ, нормативных актов Банка России, и внутренних документов МФО, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
3. изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок;
4. проверку знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.

МЭЦФМ «Национальное достояние» является официальным партнёром Международного учебно – методического центра финансового мониторинга и с 2015 года не только успешно проводит обучение сотрудников МФО, но и разрабатывает необходимые документы для проведения внутреннего обучения в микрокредитной и микрофинансовой компании.

Мы разработали для Вас полный пакет документов, который является обязательным в целях реализации требований ЦБ РФ, и в том числе позволит вашей организации с учетом соблюдения всех норм проводить качественное обучение с сотрудниками МФО и проводить проверку знаний.

Все документы строго соответствуют требованиям нормативных актов ЦБ РФ, направляются в редактируемом формате, что позволит Вам в дальнейшем проводить их актуализацию в случае необходимости.

Что входит в пакет документов для обучения кадров МФО в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:

• Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, разработанный с учетом штатного расписания МФО;
• Программа обучения кадров в целях ПОД ФТ ФРОМУ;
• Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками обучения;
• Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками обучения;
• Тест для проведения проверки знаний сотрудников;
• Презентация для сотрудников по темам программы обучения.