Микрофинансовые организации (МКК, МФК), согласно требованиям Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" обязаны проводить внутреннее обучение сотрудников в целях противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения.
Про обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации по программе ПОД/ФТ/ФРОМУ с получением соответствующего свидетельства вы можете ознакомится здесь
Здесь мы рассматриваем требования к обучению кадров, которое должен организовать в МФО руководитель до начала приема сотрудников на работу, и документы необходимые для утверждения и проведения внутреннего обучения в МФО.
Наши принципы разработки документов
Форма обучения
Обучение кадров МФО проводится в трех формах:
- Вводный (первичный) инструктаж.
- Целевой (внеплановый) инструктаж.
- Повышение квалификации (плановый инструктаж).
Кроме того, при приёме на работу сотрудник микрофинансовой компании, микрокредитной компании обязан пройти проверку знаний по ПОД ФТ. Порядок проведения проверки определяет сама МФО в своих внутренних документах.
В целях исполнения требований Указания Банка России 3471-У организация обязана разработать и утвердить ряд документов, регламентирующих порядок обучения кадров в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Обучение внутри организации с сотрудниками проводит ответственный сотрудник, который является специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ в МФО.
Обязательные документы
Обязательными документами в МФО, согласно требованиям Центрального Банка РФ, являются:
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, составленный в соответствие с требованиями Указания Банка России №3471-У;
- Программа обучения в целях ПОД ФТ ФРОМУ, соответствующая по содержанию требованиям, установленным ЦБ РФ;
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками обучения;
- Порядок проведения проверки знаний сотрудника.
Для проведения обучения на основании утвержденной руководителем организации программы обучения, требуются материалы, например презентация по темам программы обучения. Как правило в обособленных подразделениях и филиалах МФО, обучение с сотрудниками проводится дистанционно.
Формы, по которым фиксируется факт прохождения сотрудником обучения по ПОД ФТ, утверждаются приказом руководителя организации и разрабатываются самостоятельно т.к. унифицированных форм не существует. Требования к содержанию таких форм установлены Указанием Банка России № 3471-У.
Перечень сотрудников, которые обязательно должны проходить обучение, утверждается с учетом штатного расписания организации и положений Указания Банка России № 3471-У, независимо от фактически принятых на работу сотрудников.
Какие должности требуют обучения в МФО?
В микрофинансовой организации обучение проходят сотрудники, занимающие следующие должности:
- руководитель МФО;
- руководитель филиала МФО;
- заместитель руководителя МФО (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- главный бухгалтер (бухгалтер) МФО (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
- специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в МФО (ответственный сотрудник);
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- контролер;
- сотрудники службы внутреннего контроля МФО (филиала);
- руководитель юридического подразделения МФО (филиала) либо юрист МФО;
- руководитель службы безопасности МФО (филиала);
- иные сотрудники МФО (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности МФО (филиала) и деятельности ее клиентов.
Иными сотрудниками МФО могут являться сотрудники, занимающие должности, в обязанности которых входит взаимодействие с заемщиками и клиентами МФО, проведение идентификации, выдача займов.
В дополнение к основному составу сотрудников в перечень включаются сотрудники микрофинансовой организации, выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц в соответствие с их должностными инструкциями.
Что должно входить в программу обучения?
Программа обучения кадров в целях ПОД ФТ ФРОМУ должна предусматривать:
- Изучение законодательных актов РФ, нормативных актов Банка России и иных НПА в области ПОД/ФТ.
- Изучение правил внутреннего контроля в МФО при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику за неисполнение законодательных актов РФ, нормативных актов Банка России, и внутренних документов МФО, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля.
- Изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.
- Проверку знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.
МЭЦФМ «Национальное достояние» является официальным партнёром Международного учебно – методического центра финансового мониторинга и с 2015 года не только успешно проводит обучение сотрудников МФО, но и разрабатывает необходимые документы для проведения внутреннего обучения в микрокредитной и микрофинансовой компании.
Мы разработали для Вас полный пакет документов, который является обязательным в целях реализации требований ЦБ РФ, и в том числе позволит вашей организации с учетом соблюдения всех норм проводить качественное обучение с сотрудниками МФО и проводить проверку знаний.
Все документы строго соответствуют требованиям нормативных актов ЦБ РФ, направляются в редактируемом формате, что позволит Вам в дальнейшем проводить их актуализацию в случае необходимости.
Что входит в пакет документов для обучения кадров МФО в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- нормативные правовые акты РФ, ЦБ РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ, регулирующие сферу деятельности микрофинансовых организаций, их краткое содержание в части обязанностей сотрудника МФО;
- содержание положений правил внутреннего контроля, относящихся к обязанностям сотрудника и порядку взаимодействия сотрудника со специальным должностным лицом (ответственным сотрудником) при оказании услуг микрофинансовой организацией;
- меры ответственности, которые могут быть применены к сотруднику за неисполнение требований нормативных правовых актов РФ и ЦБ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ и иных организационно-распорядительных документов микрофинансовой организацией, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля (уголовная, административная, дисциплинарная);
- типологии, характерные схемы и способы отмывания преступных доходов с использованием деятельности микрофинансовых организаций, рекомендации и письма Центрального Банка РФ;
- критерии выявления и признаки необычных сделок, сделок, подлежащих обязательному контролю при осуществлении деятельности микрофинансовой организацией, порядок и сроки их выявления, порядок заполнения и передачи внутренней информации ответственному сотруднику.
Стоимость пакета документов
Вам может быть полезно
Вам может быть полезен видео – урок о порядке, сроках, основаниях обучения кадров микрофинансовой организации
