Оформите заявку на услугу, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы. Мы работаем по всей России!
Про обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышение квалификации по программе ПОД/ФТ/ФРОМУ с получением соответствующего свидетельства вы можете ознакомится здесь
Здесь мы рассматриваем требования к обучению кадров, которое должен организовать в МФО руководитель до начала приема сотрудников на работу.
Обучение кадров МФО проводится в трех формах:
- вводный (первичный) инструктаж
- целевой (внеплановый) инструктаж
- повышение квалификации (плановый инструктаж)
В целях исполнения требований Указания Банка России 3471-У организация обязана разработать и утвердить ряд документов, регламентирующих порядок обучения кадров в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Обучение внутри организации с сотрудниками проводит ответственный сотрудник, который является специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ в МФО.
Обязательными документами в МФО, согласно требованиям Центрального Банка РФ, являются:
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ;
- Программа обучения в целях ПОД ФТ ФРОМУ;
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками обучения;
- Порядок проведения проверки знаний.
Для проведения обучения на основании утвержденной руководителем организации программы обучения, требуются материалы, например презентация по темам программы обучения. Как правило в обособленных подразделениях и филиалах МФО, обучение с сотрудниками проводится дистанционно.
Формы, по которым фиксируется факт прохождения сотрудником обучения по ПОД ФТ, утверждаются приказом руководителя организации и разрабатываются самостоятельно т.к. унифицированных форм не существует. Требования к таким формам установлены Указанием Банка России № 3471-У.
Перечень сотрудников, которые обязательно должны проходить обучение, утверждается с учетом штатного расписания организации и положений Указания Банка России № 3471-У, независимо от фактически принятых на работу сотрудников.
В микрофинансовой компании обучение проходят сотрудники, занимающие следующие должности:
а) руководитель МФО;б) руководитель филиала МФО;
в) заместитель руководителя МФО (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
г) главный бухгалтер (бухгалтер) МФО (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
д) специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в МФО (ответственный сотрудник);
е) сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
ж) контролер;
з) сотрудники службы внутреннего контроля МФО (филиала);
и) руководитель юридического подразделения МФО (филиала) либо юрист МФО;
к) руководитель службы безопасности МФО (филиала);
л) иные сотрудники МФО (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности МФО (филиала) и деятельности ее клиентов.
Иными сотрудниками МФО могут являться сотрудники, занимающие должности, в обязанности которых входит взаимодействие с заемщиками и клиентами МФО, проведение идентификации, выдача займов.
Программа обучения кадров в целях ПОД ФТ ФРОМУ должна предусматривать:
- изучение законодательных актов РФ, нормативных актов Банка России и иных НПА в области ПОД/ФТ;
- изучение правил внутреннего контроля в МФО при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику за неисполнение законодательных актов РФ, нормативных актов Банка России, и внутренних документов МФО, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
- изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок;
- проверку знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.
МЭЦФМ «Национальное достояние» является официальным партнёром Международного учебно – методического центра финансового мониторинга и с 2015 года не только успешно проводит обучение сотрудников МФО, но и разрабатывает необходимые документы для проведения внутреннего обучения в микрокредитной и микрофинансовой компании.
Мы разработали для Вас полный пакет документов, который является обязательным в целях реализации требований ЦБ РФ, и в том числе позволит вашей организации с учетом соблюдения всех норм проводить качественное обучение с сотрудниками МФО и проводить проверку знаний.
Все документы строго соответствуют требованиям нормативных актов ЦБ РФ, направляются в редактируемом формате, что позволит Вам в дальнейшем проводить их актуализацию в случае необходимости.
Что входит в пакет документов для обучения кадров МФО в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, разработанный с учетом штатного расписания МФО;
- Программа обучения кадров в целях ПОД ФТ ФРОМУ;
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками обучения;
- Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками обучения;
- Тест для проведения проверки знаний сотрудников;
- Презентация для сотрудников по темам программы обучения.
Стоимость пакета документов
ДЛЯ ОБУЧЕНИЯ КАДРОВ МФО
5 000 руб.
Наши принципы разработки документов
и Ваши преимущества работы с нами
- 1. Документы разрабатывает Пинигина Елена Евгеньевна, известный эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ, главный редактор СМИ «ВЕСТИ 115-ФЗ», лауреат национальной премии «Преподаватель года по ПОД/ФТ 2020», 17 лет помогает субъектам закона исполнять "антиотмывочный" закон, генеральный директор Межрегионального экспертного центра финансового мониторинга "Национальное достояние".
- 2. Подготовленные нами документы всегда успешно проходят проверки со стороны ЦБ РФ и Прокуратуры РФ. В отношении компаний - заказчиков не было заведено ни одного административного производства.
- 3. Вы защищены от шаблонов, которые необходимо дорабатывать. Документы разрабатываются с учетом структуры и особенностей бизнес – процессов вашей организации и с учетом вида деятельности, предоставляемых услуг.
- 4. Наш клиент – это информированный клиент. С согласия заказчика мы информируем его обо всех изменениях в законодательстве по ПОД/ФТ/ФРОМУ и необходимости внести изменения в документы по обучению кадров.
- 5. Мы оказываем бесплатную поддержку клиенту в случае возникновения вопросов по положениям документов и их реализации на практике.
- 6. Стоимость разработки документов единая для всех наших клиентов по всей России
- 7. Мы обязуемся, в случае привлечения заказчика к ответственности, возместить все понесенные им расходы и убытки. Наша ответственность предусмотрена договором.
- 8. В случае получения рекомендаций к документам от вашего отделения ЦБ, мы вносим рекомендации без дополнительной оплаты.