Включение операторов по приему платежей – платежных агентов в реестр Банка России

С 1 октября 2023 г. Федеральный закон № 298-ФЗ от 10.07.2023 г. установил новые требования к операторам по приему платежей:

1. Оператор по приему платежей - платежный агент – обязан подать заявление в Банк России о включении сведений в реестр операторов по приему платежей и только после этого юридическое лицо приобретает права и обязанности оператора по приему платежей.
2. Соблюдать требования к органам управления оператора по приему платежей, установленные Федеральным закон от 3 июня 2009 г. N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".
3. Оператор по приему платежей обязаны вступить в соответствующую саморегулируемую организацию (СРО).
4. Привести документы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями, установленными нормативными актами Банка России после вступления в силу новых требований.

Заполните форму, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы. Мы работаем по всей России!

Заполнить форму

Банк России: Условия допуска для операторов платежей с 13 октября 2023 года

Вновь созданные организации по приему платежей – платёжные агенты не могут начать осуществлять свою деятельность без включения в реестр Банка России.

Действующие операторы по приему платежей обязаны подать документы в Банк России не позднее 01 октября 2024 года.

Информационное письмо Банка России от 13.10.2023 г. № ИН-02-14/55 по вопросам допуска к осуществлению деятельности по приему платежей физических лиц поясняет следующее:

В услугу по включению операторов по приему платежей в реестр Банка России входит

• Проверка и анализ основных документов сферы ПОД/ФТ/РОМУ на соответствие их требованиям Банка России.
• Проверка установленных требований к должностным лицам оператора по приему платежей (руководителя, специального должностного лица, учредителей организации), соответствия квалификационным требованиям, требованиям к деловой репутации, аффилированности лиц).
• Проведение проверки учредительных документов на соответствие их актуальному законодательству РФ для юридических лиц.
• Подготовка полного пакета документов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в целях соблюдения антиотмывочного Федерального закона № 115-ФЗ.
• Помощь в регистрации личного кабинета на сайте Центрального банка для передачи документов и осуществления взаимодействия с Банком России.
• Подготовка заявления для включения в реестр Банка России и прилагаемых к нему анкет: сведения об участниках, сведения о единоличном исполнительном органе, сведения о должностных лицах оператора по приему платежей.
• Проверка всех документов, прилагаемых к заявлению о включению в реестр операторов по приему платежей.

Банк России рассматривает заявление о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей и в срок, не превышающий 30 рабочих дней со дня получения заявления, и принимает решение.

В срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня внесения сведений в реестр Банк России, направляет оператору, выписку из реестра операторов по приему платежей, подтверждающую внесение сведений об операторе по приему платежей в реестр.

После внесения в реестр оператор по приему платежей обязан уведомлять Банк России об изменении сведений, содержащихся в реестре операторов по приему платежей, в порядке и сроки, которые установлены Банком России.

ООО МЭЦФМ «Национальное достояние» оказывает полный спектр услуг операторам по приему платежей по включению в реестр операторов по приему платежей, а также в целях организации внутреннего контроля в соответствие с требованиями Федерального закона №115-ФЗ.

Для получения консультации по вопросу, Вы можете