Федеральный закон Российской Федерации от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает субъектов ст. 5 и 7.1 предоставлять в Росфинмониторинг (РФМ) информацию в случае появления оснований для направления сообщения.

Порядок передачи информации в Росфинмониторинг для субъектов ст. 5 Федерального закона установлен Постановлением Правительства РФ от 19 марта 2014 г. № 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом…», а для субъектов ст. 7.1 закона 115-ФЗ Постановлением Правительства РФ от 9 апреля 2021 г. № 569.

Все сообщения предоставляются в РФМ в виде формализованных электронных сообщений (далее - ФЭС), подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью лица (ЭЦП), уполномоченного предоставлять сообщения. Формы сообщений размещены в личных кабинетах субъектов закона на интернет-портале Росфинмониторинга.

Форматы и структуры ФЭС утверждаются и размещаются на официальных сайтах органов, утвердивших документы:

• для некредитных финансовых организаций на официальном сайте Центрального Банка
• для нефинансовых организаций, индивидуальных предпринимателей и лиц ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ на сайте уполномоченного органа Росфинмониторинга.

Порядок и сроки предоставления информации в контролирующий орган установлены Федеральным законом №115-ФЗ и нормативными актами в сфере ПОД/ФТ:

• для некредитных финансовых организаций - Указанием Банка России от 17 октября 2018 г. № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — например, о причастности к экстремистской деятельности;
• для нефинансовых организаций, предпринимателей (лиц ст. 5 № 115-ФЗ) - Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу данных, предусмотренных действующим ФЗ от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. приказом Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. № 18);

Какую информацию необходимо представлять в Росфинмониторинг

Организации и индивидуальные предприниматели - субъекты ст. 5, 7.1 №115-ФЗ представляют в РФМ перечисленную ниже информацию в зависимости от наличия оснований и обязанностей по предоставлению данных:

1. Об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, или их приостановке, отказе клиенту в совершении.
2. О разовых операциях с деньгами или другим имуществом (например, купля-продажа) либо о совокупности действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, признанных подозрительными
3. О принятых мерах по замораживанию (блокированию) имущества
4. О результатах проверки наличия среди своих клиентов юрлиц и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
5. О фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации, осуществляющие операции с денежными средствами или другим имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними компаниями положений 115-ФЗ.
6. Об устранении основания, в соответствии с которым принято решение об отказе в проведении операции с финансами или иным имуществом либо об отмене судом такого решения.

По результатам проверок сообщений, направленных в Росфинмониторинг, надзорные органы часто выявляют нарушения при составлении ФЭС. Самыми распространенными случаями являются нарушения порядка заполнения ФЭС специальными должностными лицами, или иными работниками, уполномоченными направлять сообщения в РФМ.

Типичные ошибки при формировании и направлении ФЭС:

1. 1. Несоблюдение сроков предоставления данных.
2. 2. Ошибки при заполнении полей ФЭС.
3. 3. Предоставление недостоверной информации об операциях (сделках).
4. 4. Нарушение порядка хранения файлов ФЭС.

Специалисты МЭЦФМ «Национальное достояние» окажут Вам помощь в формировании и предоставлении сообщений в РФМ в соответствии с 44-ФЗ в любой точке России. Или обучим Вашего сотрудника формированию и направлению ФЭС.

ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГИ:

1. Подать заявку на услугу или позвонить 8 (800) 550-2-115 (звонок по России бесплатный)
2. С вами свяжется наш специалист и обговорит порядок дальнейших действий