Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает субъектов ст. 5 и ст. 7.1 предоставлять в Росфинмониторинг информацию в случае появления оснований для направления сообщения.

Порядок предоставления информации в Росфинмониторинг для субъектов ст. 5 Федерального закона установлен Постановлением Правительства РФ от 19 марта 2014 г. № 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям», а для субъектов ст. 7.1 закона 115-ФЗ Постановлением Правительства РФ от 9 апреля 2021 г. № 569.

Все сообщения предоставляются в Росфинмониторинг в виде формализованных электронных сообщений (далее - ФЭС), подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью лица, уполномоченного предоставлять сообщения. Формы сообщений размещены в личных кабинетах субъектов закона на официальном сайте Росфинмониторинга.

Форматы и структуры ФЭС утверждаются и размещаются на официальных сайтах органов, утвердивших документы:

• для некредитных финансовых организаций на официальном сайте Центрального Банка
• для нефинансовых организаций, индивидуальных предпринимателей и лиц ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ на сайте уполномоченного органа Росфинмониторинга.

Порядок и сроки предоставления информации в Росфинмониторинг установлены Федеральным законом №115-ФЗ и нормативными актами в сфере ПОД/ФТ:

• для некредитных финансовых организаций - Указанием Банка России от 17 октября 2018 г. № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• для нефинансовых организаций, предпринимателей (лиц ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ) - Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. приказом Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. № 18);

Какую информацию необходимо представлять в Росфинмониторинг

Организации и индивидуальные предприниматели - субъекты ст. 5, ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ представляют в Росфинмониторинг следующую информацию в зависимости от наличия оснований и обязанностей по предоставлению информации:

1. Об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю
2. О разовых операциях с денежными средствами или иным имуществом либо о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, признанных подозрительными
3. О приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом
4. О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
5. О результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
6. О фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона
7. Об отказе клиенту в совершении операции
8. Об устранении основания, в соответствии с которым принято решение об отказе в проведении операции с денежными средствами или иным имуществом либо об отмене судом такого решения.

По результатам проверок сообщений, направленных в Росфинмониторинг, надзорные органы часто выявляют нарушения при составлении ФЭС. Самыми распространенными случаями являются нарушения порядка заполнения ФЭС специальными должностными лицами, или иными лицами, уполномоченными направлять сообщения в Росфинмониторинг.

Типичные ошибки при формировании и направлении ФЭС:

1. 1. Несоблюдение сроков предоставления информации.
2. 2. Ошибки при заполнении полей ФЭС.
3. 3. Предоставление недостоверной информации об операциях (сделках).
4. 4. Нарушение порядка хранения файлов ФЭС.

Специалисты МЭЦФМ «Национальное достояние» окажут Вам помощь в формировании и предоставлении сообщений в Росфинмониторинг в любой точке России. Или обучим Вашего сотрудника формированию и направлению ФЭС.

ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГИ:

1. Подать заявку на услугу или позвонить 8800–550-21-15 (звонок по России бесплатный)
2. С вами свяжется наш специалист и обговорит порядок дальнейших действий