Что такое Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ?
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ – это обязательный к разработке и применению документ, для субъектов Федерального закона №115-ФЗ.
Работа по стандартам ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ ведется в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Почему вашей организации нужны ПВК
-
Иные нефинансовые организации и ИП
- Агентства недвижимости
- Лизинговые компании
- Операторы по приему платежей
- Организаторы азартных игр
- Операторы лотерей
- Операторы связи
- Ювелиры (ДМДК) Лица статьи 7.1
- Адвокаты
- Аудиторы
- Лица, оказывающие юридические и/или бухгалтерские услуги
- Нотариусы
- Самозанятые риэлторы
-
Некредитные финансовые организации (НФО)
- КПК (СКПК)
- Ломбарды
- МФО
- Общества взаимного страхования
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию)
- Страховые компании
- Операторы инвестиционных платформ
- Операторы финансовых платформ
- Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов
- Страховые брокеры
- Управляющие компании (ИФ, ПИФ, НПФ)
- Негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений
- Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
Выберите для кого нужны ПВК
- Мы разработаем ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом особенностей вашего вида деятельности, организационной структуры компании
- Направим ПВК по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью редактирования
- Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом последних изменений, актуальные на дату разработки
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля
- Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ)
- Должностная инструкция специального должностного лица
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (необходимый документ, даже если нет сотрудников)
- Формы учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
- Приказ об утверждении форм учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
- Приказ о проведении внутренней проверки в организации (проводится обязательно раз в 6 месяцев)
- Отчет о проведении внутренней проверки в организации (готовится обязательно раз в 6 месяцев)
- Программа обучения вводного инструктажа (+ удобный формат в форме презентации для проведения обучения)
- Акт (отчет) проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (составляется раз в 3 месяца)
- Журнал взаимодействия с клиентами при запросе информации
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества
- Распоряжение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
- Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операции
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции (сделки)
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
- Внутреннее сообщение об операции (сделке)
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - юридического лица
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося в установленном законом порядке частной практикой
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица
- Инструкция исполнения федерального закона №115-ФЗ (основные обязанности и сроки исполнения)
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в актуальной редакции с учетом последних изменений.
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Приказ о назначении специального должностного лица (Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ).
- Должностная инструкция ответственного сотрудника.
- Приказ о назначении лица, заменяющего ответственного сотрудника на время его отсутствия.
- Приказ о назначении уполномоченного лица по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Тест проверки знаний сотрудников, вопросы тестирования сотрудников и ответы.
- Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников в форме тестирования.
- Программа обучения вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний сотрудников.
- Анкеты: клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца - физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, иностранной структуры без образования юридического лица.
- Форма внутреннего сообщения об операции (сделке) с признаками необычных.
- Форма внутреннего сообщения о выявлении подозрительной деятельности клиента.
- Форма отчета о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Форма таблицы риска использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества.
- Акт (отчет) по результатам проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствие со ст. 7, ст. 7.5 закона №115-ФЗ.
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, Решения МВК.
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции.
- Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.
- Внутреннее распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки).
- Журнал учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона в совершении операции.
- Журнал учета документов и сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, представленных клиентом, учета сообщений об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе.
- Журнал учета запросов о представлении мотивированных обоснований, мотивированных обоснований, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого НФО, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем.
- Журнал учета получения информации, размещаемой на официальном сайте Росфинмониторинга.
- Форма отчета о проведении проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением НФО и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в актуальной редакции с учетом последних изменений.
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Приказ о назначении специального должностного лица (Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ).
- Должностная инструкция ответственного сотрудника.
- Приказ о назначении лица, заменяющего ответственного сотрудника на время его отсутствия.
- Приказ о назначении уполномоченного лица по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Тест проверки знаний сотрудников, вопросы тестирования сотрудников и ответы.
- Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников в форме тестирования.
- Программа обучения вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний сотрудников.
- Анкеты: клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца - физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, иностранной структуры без образования юридического лица.
- Форма внутреннего сообщения об операции (сделке) с признаками необычных.
- Форма внутреннего сообщения о выявлении подозрительной деятельности клиента.
- Форма отчета о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Форма таблицы риска использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества.
- Акт (отчет) по результатам проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствие со ст. 7, ст. 7.5 закона №115-ФЗ.
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, Решения МВК.
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции.
- Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.
- Внутреннее распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки).
- Журнал учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона в совершении операции.
- Журнал учета документов и сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, представленных клиентом, учета сообщений об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе.
- Журнал учета запросов о представлении мотивированных обоснований, мотивированных обоснований, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого НФО, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем.
- Журнал учета получения информации, размещаемой на официальном сайте Росфинмониторинга.
- Форма отчета о проведении проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением НФО и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Стоимость ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и полного пакета документов
(микро и малые)
ПВК + полный пакет документов - 10 000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 20 000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 8000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 6000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 8000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 8000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 8000 ₽
Хотите заказать отдельные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ? Свяжитесь с нашим специалистом по 8 (800) 550-2-115 и сформируйте заказ под ваши потребности
ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ должны быть актуальными и соответствовать действующему законодательству РФ, в связи с этим, согласно требованиям к ПВК, они должны быть приведены в соответствие с изменениями в законодательстве в следующие сроки:
- Для иных нефинансовых организаций и ИП, являющиеся субъектами статьи 5 (кроме НФО) и статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ - не позднее месяца со дня вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими правовыми актами.
- Для некредитных финансовых организаций (НФО) - не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон/нормативного акта, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом/нормативным актом.
Мы постоянно поддерживаем редакции ПВК в актуальном состоянии, вносим в них изменения при изменении законодательства и при получении рекомендации надзорных органов.
С датами всех редакций ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ вы можете ознакомиться в разделах:
Наши принципы разработки ПВК
Хотите поддерживать правила внутреннего контроля всегда в актуальной редакции? Вам подойдет наша услуга абонентского обслуживания по финансовому мониторингу
Часто задаваемые вопросы о разработке ПВК:
Остались вопросы? Посмотрите в перечне наиболее часто задаваемых вопросов, возможно ответ уже есть. Если не нашли ответ, задайте вопрос нашим специалистам с помощью формы ниже.
Задать вопросТребования к правилам внутреннего контроля закреплены в следующих нормативно-правовых документах:
- 30 июня 2012 года Постановлением Правительства РФ № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» - для иных нефинансовых организаций и индивидуальных предпринимателей статьи 5 Федерального закона №115-ФЗ;
- 15 декабря 2014 года Положением Банка России № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» - для некредитных финансовых организаций (НФО);
- 14 июля 2021 года Постановлением Правительства РФ № 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами» - для лиц статьи 7.1 (аудиторы, нотариусы, лица, оказывающие юридические и/или бухгалтерские услуги и др.) Федерального закона №115-ФЗ
Нефинансовые организации и ИП, являющиеся субъектами статьи 5 и статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ (кроме НФО) должны привести правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями законодательства в срок не позднее месяца после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.
Некредитные финансовые организации (НФО) должны привести правила внутреннего контроля в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации/нормативного акта в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу Федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон/нормативного акта, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом/нормативным актом.
Нет, все документы готовы к использованию и печати. В случае изменений в законодательство ПВК подлежат приведению в соответствие с изменениями, если изменения касаются текста ПВК или требований к ним.
Да, правила внутреннего контроля отличаются, потому что это совершенно две разные формы организации предпринимательской деятельности. Кроме того, для организаций и ИП установлены разные квалификационные требования к специальным должностным лицам. Чаще всего функции специального должностного лица осуществляет сам индивидуальный предприниматель, что необходимо учитывать при разработке ПВК.
Согласно требованиям к ПВК, они являются документом, оформленным на бумажном носителе. Правила внутреннего контроля необходимо распечатать, прошить, утвердить подписью руководителя организации или индивидуального предпринимателя, при наличии печати, поставить печать на грифе утверждения.
Для лиц статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ требованиями к ПВК установлено, что правила внутреннего контроля являются документом, который оформляется на бумажном носителе или в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя, лица.
Наличие правил внутреннего контроля в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организация внутреннего контроля» положительно влияет на риск-оценку, которая устанавливается Росфинмониторингом в целях оценки риска возможного нарушения субъектом законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Отсутствие ПВК может спровоцировать проверку со стороны Росфинмониторинга. Подробнее о риск оценке можно прочитать в нашей статье.
Правила внутреннего контроля утверждаются руководителем организации, индивидуальным предпринимателем или лицом статьи 7.1
Вас может заинтересовать
Практические рекомендации по самостоятельной разработке ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
