Что такое Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ?
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ – это обязательный к разработке и применению документ, для субъектов Федерального закона №115-ФЗ.
Работа по программам ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ ведется в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Почему вашей организации (ИП) нужны ПВК
-
Иные нефинансовые организации и ИП
- Агентства недвижимости
- Лизинговые компании
- Организаторы азартных игр
- Операторы лотерей
- Операторы связи
- Ювелиры (ДМДК)
- Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинговые компании) Лица статьи 7.1
- Адвокаты
- Аудиторские организации и индивидуальные аудиторы
- Лица, оказывающие юридические и/или бухгалтерские услуги
- Нотариусы
- Самозанятые риэлторы
- Исполнительные органы личного фонда
- Лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула)
-
Некредитные финансовые организации (НФО)
- Кредитные потребительские кооперативы (в т.ч. СКПК)
- Ломбарды
- Операторы по приему платежей
- Микрофинансовые организации (МФК, МКК)
- Общества взаимного страхования
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию)
- Страховые компании
- Операторы инвестиционных платформ
- Операторы финансовых платформ
- Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов
- Страховые брокеры
- Управляющие компании (ИФ, ПИФ, НПФ)
- Негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений
Выберите для кого нужны ПВК
- Мы разработаем ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ с учетом особенностей вашего вида деятельности, организационной структуры компании и деятельности индивидуального предпринимателя
- Направим ПВК по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью редактирования
- Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ с учетом последних изменений, актуальные на дату разработки
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля
- Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ)
- Должностная инструкция специального должностного лица
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (необходимый документ, даже если нет сотрудников)
- Формы учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
- Приказ об утверждении форм учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
- Приказ о проведении внутренней проверки (проводится обязательно раз в 6 месяцев)
- Отчет о проведении внутренней проверки (готовится обязательно раз в 6 месяцев)
- Программа обучения вводного инструктажа
- Акт (отчет) проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (составляется раз в 3 месяца)
- Журнал взаимодействия с клиентами при запросе информации
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества
- Внутреннее распоряжение об отказе в совершении операции
- Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операции
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции (сделки)
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
- Внутреннее сообщение об операции (сделке)
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - юридического лица
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося в установленном законом порядке частной практикой
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица
- Инструкция исполнения обязанностей по Федеральному закону №115-ФЗ (основные обязанности и сроки исполнения)
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в актуальной редакции с учетом последних изменений.
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
- Приказ о назначении специального должностного лица (Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ).
- Должностная инструкция ответственного сотрудника.
- Приказ о назначении лица, заменяющего ответственного сотрудника на время его отсутствия.
- Приказ о назначении уполномоченного лица по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Тест проверки знаний сотрудников, вопросы тестирования сотрудников и ответы.
- Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников в форме тестирования.
- Программа обучения вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний сотрудников.
- Анкеты: клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца - физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, иностранной структуры без образования юридического лица.
- Форма внутреннего сообщения об операции (сделке) с признаками необычных.
- Форма внутреннего сообщения о выявлении подозрительной деятельности клиента.
- Форма отчета о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
- Форма таблицы риска использования услуг организации в целях ОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества.
- Акт (отчет) по результатам проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствие со ст. 7, ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, Решения МВК.
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции.
- Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.
- Внутреннее распоряжение об отказе в совершении операции.
- Внутреннее распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки).
- Журнал учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона в совершении операции.
- Журнал учета документов и сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, представленных клиентом, учета сообщений об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе.
- Журнал учета запросов о представлении мотивированных обоснований, мотивированных обоснований, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого НФО, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем.
- Журнал учета получения информации, размещаемой на официальном сайте Росфинмониторинга.
- Форма отчета о проведении проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением НФО и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в актуальной редакции с учетом последних изменений.
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
- Приказ о назначении специального должностного лица (Ответственного сотрудника).
- Должностная инструкция ответственного сотрудника.
- Приказ о назначении лица, заменяющего ответственного сотрудника на время его отсутствия.
- Приказ о назначении уполномоченного лица по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Тест проверки знаний сотрудников, вопросы тестирования сотрудников и ответы.
- Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников в форме тестирования.
- Программа обучения вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний сотрудников.
- Анкеты: клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца - физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, иностранной структуры без образования юридического лица.
- Форма внутреннего сообщения об операции (сделке) с признаками необычных.
- Форма внутреннего сообщения о выявлении подозрительной деятельности клиента.
- Форма отчета о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
- Форма таблицы риска использования услуг организации в целях ОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества.
- Акт (отчет) по результатам проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствие со ст. 7, ст. 7.5 закона №115-ФЗ.
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, Решения МВК.
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции.
- Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.
- Внутреннее распоряжение об отказе в совершении операции.
- Журнал учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона в совершении операции.
- Журнал учета документов и сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, представленных клиентом, учета сообщений об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе.
- Журнал учета запросов о представлении мотивированных обоснований, мотивированных обоснований, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого НФО, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем.
- Журнал учета получения информации, размещаемой на официальном сайте Росфинмониторинга.
- Форма отчета о проведении проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением НФО и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
Стоимость ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и полного пакета документов
(микро и малые)
ПВК + полный пакет документов - 11 000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 21 000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 9000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 7000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 9000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 9000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 9000 ₽
Хотите заказать отдельные документы в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ? Свяжитесь с нашим специалистом по 8 (800) 550-2-115 и сформируйте заказ под ваши потребности
ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ должны быть актуальными и соответствовать действующему законодательству РФ, в связи с этим, согласно требованиям к ПВК, они должны быть приведены в соответствие с изменениями в законодательстве в следующие сроки:
- Для иных нефинансовых организаций и ИП, являющиеся субъектами статьи 5 (кроме НФО) и статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ - не позднее одного месяца со дня вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими правовыми актами.
- Для некредитных финансовых организаций (НФО) - не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон/нормативного акта, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом/нормативным актом.
Мы постоянно поддерживаем редакции ПВК в актуальном состоянии, вносим в них изменения при изменении законодательства и при получении рекомендации надзорных органов.
С датами всех редакций ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ вы можете ознакомиться в разделах:
Наши принципы разработки ПВК
Хотите поддерживать правила внутреннего контроля всегда в актуальной редакции? Вам подойдет наша услуга абонентского обслуживания по финансовому мониторингу
Часто задаваемые вопросы о разработке ПВК:
Остались вопросы? Посмотрите в перечне наиболее часто задаваемых вопросов, возможно ответ уже есть. Если не нашли ответ, задайте вопрос нашим специалистам с помощью формы ниже.
Задать вопросТребования к правилам внутреннего контроля закреплены в следующих нормативно-правовых документах:
- С 10 августа 2025 г. Постановлением Правительства Российской Федерации от 2 августа 2025 г. N 1157 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями" - для иных нефинансовых организаций и индивидуальных предпринимателей статьи 5 Федерального закона №115-ФЗ;
- С 15 декабря 2014 года Положением Банка России № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» - для некредитных финансовых организаций (НФО);
- С 16 августа 2025 г. Постановлением Правительства Российской Федерации от 7 августа 2025 г. N 1180 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами" для лиц статьи 7.1 (аудиторы, нотариусы, лица, оказывающие юридические и/или бухгалтерские услуги и др.) Федерального закона №115-ФЗ
Нефинансовые организации и ИП, являющиеся субъектами статьи 5 и статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ (кроме НФО) должны привести правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями законодательства в срок не позднее одного месяца со дня вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.
Некредитные финансовые организации (НФО) должны привести правила внутреннего контроля в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации/нормативного акта в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу Федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон/нормативного акта, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом/нормативным актом.
Нет, все документы готовы к использованию и печати. В случае изменений в законодательство ПВК подлежат приведению в соответствие с изменениями, если изменения касаются текста ПВК или требований к ним.
Да, правила внутреннего контроля отличаются, потому что это совершенно две разные формы организации предпринимательской деятельности. Кроме того, для организаций и ИП установлены разные квалификационные требования к специальным должностным лицам. Чаще всего функции специального должностного лица осуществляет сам индивидуальный предприниматель, что необходимо учитывать при разработке ПВК.
Согласно требованиям к ПВК, установлено, что правила внутреннего контроля являются документом, который оформляется на бумажном носителе или в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя, лица.
Наличие правил внутреннего контроля в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организация внутреннего контроля» положительно влияет на риск-оценку, которая устанавливается Росфинмониторингом в целях оценки риска возможного нарушения субъектом законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Отсутствие ПВК может спровоцировать проверку со стороны Росфинмониторинга. Подробнее о риск оценке можно прочитать в нашей статье.
Правила внутреннего контроля утверждаются руководителем организации, индивидуальным предпринимателем или лицом статьи 7.1
Вас может заинтересовать
Практические рекомендации по самостоятельной разработке ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
