время и ответим на все интересующие вопросы.
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее ПВК в целях ПОД/ФТ) – это документ, обязательный к разработке и применению в организациях и у индивидуальных предпринимателей – субъектов федерального закона №115-ФЗ.
Работа по стандартам ПВК в целях ПОД/ФТ ведется в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
- Агентства недвижимости (организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли- продажи недвижимого имущества)
- Организации и индивидуальные предприниматели рынка ДМ и ДК, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
- Операторы по приему платежей
- Организаторы азартных игр
- Операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
- Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
- Лизинговые компании
- Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
- Управляющие компании (ИФ, ПИФ, НПФ)
- Негосударственные пенсионные фонды
- Кредитные потребительские кооперативы в том числе сельскохозяйственные
- Микрофинансовые организации (микрокредитные и микрофинансовые компании)
- Страховые брокеры
- Общества взаимного страхования
- Ломбарды
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию)
- Страховые организации
- Операторы инвестиционных платформ
- Операторы финансовых платформ
- Аудиторы
- Нотариусы
- Адвокаты
- Лица, оказывающие юридические и/или бухгалтерские услуги
Выберите для кого нужны правила внутреннего контроля
в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Мы разработаем Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом вашего вида деятельности, организационной структуры, особенностей вашей деятельности
- Направим ПВК по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью редактирования
- Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Внимание! Стоимость разработки документов и перечь документов полного пакета различается для некредитных финансовых организаций (НФО) и иных нефинансовых организаций и ИП, для ознакомления и выбора услуги нажмите ниже на вкладку, соответствующую вашему виду деятельности, и сделайте заявку.
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом последних изменений, актуальные на дату разработки
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля
- Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ)
- Должностная инструкция специального должностного лица
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (необходимый документ, даже если нет сотрудников)
- Формы учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
- Приказ об утверждении форм учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
- Приказ о проведении внутренней проверки в организации (проводится обязательно раз в 6 месяцев)
- Отчет о проведении внутренней проверки в организации (готовится обязательно раз в 6 месяцев)
- Программа обучения вводного инструктажа (+ удобный формат в форме презентации для проведения обучения)
- Акт (отчет) проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (составляется раз в 3 месяца)
- Журнал взаимодействия с клиентами при запросе информации
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества
- Распоряжение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
- Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операции
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции (сделки)
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
- Внутреннее сообщение об операции (сделке)
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - юридического лица
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося в установленном законом порядке частной практикой
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица
- Инструкция исполнения федерального закона №115-ФЗ (основные обязанности и сроки исполнения)
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в актуальной редакции с учетом последних изменений.
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Приказ о назначении специального должностного лица (Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ).
- Должностная инструкция ответственного сотрудника.
- Приказ о назначении лица, заменяющего ответственного сотрудника на время его отсутствия.
- Приказ о назначении уполномоченного лица по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Тест проверки знаний сотрудников, вопросы тестирования сотрудников и ответы.
- Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников в форме тестирования.
- Программа обучения вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний сотрудников.
- Анкеты: клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца - физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, иностранной структуры без образования юридического лица.
- Форма внутреннего сообщения об операции (сделке) с признаками необычных.
- Форма внутреннего сообщения о выявлении подозрительной деятельности клиента.
- Форма отчета о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Форма таблицы риска использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества.
- Акт (отчет) по результатам проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствие со ст. 7, ст. 7.5 закона №115-ФЗ.
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, Решения МВК.
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции.
- Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.
- Внутреннее распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки).
- Журнал учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона в совершении операции.
- Журнал учета документов и сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, представленных клиентом, учета сообщений об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе.
- Журнал учета запросов о представлении мотивированных обоснований, мотивированных обоснований, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого НФО, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем.
- Журнал учета получения информации, размещаемой на официальном сайте Росфинмониторинга.
- Форма отчета о проведении проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением НФО и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в актуальной редакции с учетом последних изменений.
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Приказ о назначении специального должностного лица (Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ).
- Должностная инструкция ответственного сотрудника.
- Приказ о назначении лица, заменяющего ответственного сотрудника на время его отсутствия.
- Приказ о назначении уполномоченного лица по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Тест проверки знаний сотрудников, вопросы тестирования сотрудников и ответы.
- Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников в форме тестирования.
- Программа обучения вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний сотрудников.
- Анкеты: клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца - физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, иностранной структуры без образования юридического лица.
- Форма внутреннего сообщения об операции (сделке) с признаками необычных.
- Форма внутреннего сообщения о выявлении подозрительной деятельности клиента.
- Форма отчета о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Форма таблицы риска использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества.
- Акт (отчет) по результатам проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствие со ст. 7, ст. 7.5 закона №115-ФЗ.
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, Решения МВК.
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции.
- Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.
- Внутреннее распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки).
- Журнал учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона в совершении операции.
- Журнал учета документов и сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, представленных клиентом, учета сообщений об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе.
- Журнал учета запросов о представлении мотивированных обоснований, мотивированных обоснований, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого НФО, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем.
- Журнал учета получения информации, размещаемой на официальном сайте Росфинмониторинга.
- Форма отчета о проведении проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением НФО и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Стоимость ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
и полного пакета документов
(гр.1 микро и малые)
ПВК + полный пакет документов - 10 000 ₽
(гр. 2)
ПВК + полный пакет документов – 20 000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 8000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 6000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 6000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 6000 ₽
Почему вашей организации/ИП нужны ПВК?
Наши принципы разработки ПВК
и Ваши преимущества работы с нами
- ПВК разрабатывает эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ, Пинигина Елена Евгеньевна, лауреат национальной премии «Преподаватель года по ПОД/ФТ» 2020, опыт работы в сфере ПОД/ФТ 15 лет, личная страница эксперта
- Мы гарантируем договором, что все положения разработанных нами ПВК актуальны и соответствуют текущим требованиям законодательства РФ. В случае привлечения заказчика к ответственности, возместим все понесенные им расходы и убытки, наша ответственность установлена договором
- Разработанные нами ПВК всегда успешно проходят проверки со стороны надзорных органов, Прокуратуры РФ
- В отношении наших заказчиков не было заведено ни одного административного дела за нарушения в сфере организации внутреннего контроля (разработки ПВК)
- ПВК разрабатываются с учетом рекомендаций надзорных органов, полученных нами в процессе взаимодействия с проверяющими
- Мы практикуем индивидуальный подход к формированию содержания правил для каждого конкретного случая, и не готовим шаблоны документов, которые необходимо дорабатывать
- Наш клиент - это информированный клиент. С согласия заказчика мы информируем обо всех изменениях в законодательстве по ПОД/ФТ/ФРОМУ и необходимости внести изменения в ПВК
- Мы оказываем бесплатную поддержку клиенту в случае возникновения вопросов по положениям ПВК и их реализации на практике
Хотите заказать отдельные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Свяжитесь с нашим специалистом и сформируйте заказ под ваши потребности
8 (800) 550-2-115 Звонок по России бесплатный или закажите обратный звонок
ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ должны быть актуальными и соответствовать действующему законодательству РФ, в связи с этим, согласно требованиям ПВК, они должны быть приведены в соответствие с изменениями требованиям в законодательстве не позднее месяца со дня вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими правовыми актами.
Мы постоянно поддерживаем редакции ПВК в актуальном состояни, вносим в них изменения при изменении заканодательства и при получении рекомендации надзорных органов.
С датами ПВК вы можете ознакомиться в разделах:
Хотите поддерживать ПВК всегда в актуальной редакции? Вам подойдет услуга «Абонентское обслуживание»
Заказать абонентское обслуживаниеВопрос - Ответ
Остались вопросы? Посмотрите в перечне наиболее часто задаваемых вопросов, возможно ответ уже есть. Если не нашли ответ, задайте вопрос нашим специалистам с помощью формы.
Задать вопросДля некредитных финансовых организаций требования к ПВК утверждены Положением Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Для иных нефинансовых организаций и индивидуальных предпринимателей требования к ПВК утверждены Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации"
Нефинансовые организации и ИП должны привести правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями законодательства в срок не позднее месяца после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.
Некредитные финансовые организации должны привести ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации/нормативного акта в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон/нормативного акта, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом/нормативным актом.
Нет, все документы готовы к использованию и печати. В случае изменений в законодательство ПВК подлежат приведению в соответствие с изменениями, если изменения касаются текста ПВК или требований к ним.
Да, правила отличаются, потому что это совершенно две разные формы организации предпринимательской деятельности. Кроме того, для организаций и ИП установлены разные квалификационные требования к специальным должностным лицам. Чаще всего функции специального должностного лица осуществляет сам индивидуальный предприниматель, что необходимо учитывать при разработке правил.
Согласно требованиям к ПВК, они являются документом, оформленным на бумажном носителе. Правила необходимо распечатать, прошить, утвердить подписью руководителя организации или индивидуального предпринимателя, при наличии печати, поставить печать на грифе утверждения.
Наличие правил внутреннего контроля в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организация внутреннего контроля» положительно влияет на риск-оценку, которая устанавливается Росфинмониторингом в целях оценки риска возможного нарушения субъектом законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Отсутствие правил может спровоцировать проверку со стороны Росфинмониторинга. Подробнее о риск оценке можно прочитать в нашей статье.
Правила внутреннего контроля утверждаются руководителем организации или индивидуальным предпринимателем.