время и ответим на все интересующие вопросы.
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее ПВК в целях ПОД/ФТ) – это документ, обязательный к разработке и применению в организациях и у индивидуальных предпринимателей – субъектов федерального закона №115-ФЗ.
Работа по стандартам ПВК в целях ПОД/ФТ ведется в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
- Агентства недвижимости (организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества)
- Самозанятые риэлторы
- Организации и индивидуальные предприниматели рынка ДМ и ДК, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
- Операторы по приему платежей
- Организаторы азартных игр
- Операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
- Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
- Лизинговые компании
- Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
- Управляющие компании (ИФ, ПИФ, НПФ)
- Негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений
- Кредитные потребительские кооперативы в том числе сельскохозяйственные
- Микрофинансовые организации (микрокредитные и микрофинансовые компании)
- Страховые брокеры
- Общества взаимного страхования
- Ломбарды
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию)
- Страховые организации
- Операторы инвестиционных платформ
- Операторы финансовых платформ
- Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов
- Аудиторские организации, индивидуальные аудиторы
- Нотариусы
- Адвокаты
- Лица, оказывающие юридические и/или бухгалтерские услуги
Выберите для кого нужны правила внутреннего контроля
в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Мы разработаем Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом вашего вида деятельности, организационной структуры, особенностей вашей деятельности
- Направим ПВК по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью редактирования
- Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Внимание! Стоимость разработки документов и перечь документов полного пакета различается для некредитных финансовых организаций (НФО) и иных нефинансовых организаций и ИП, для ознакомления и выбора услуги нажмите ниже на вкладку, соответствующую вашему виду деятельности, и сделайте заявку.
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом последних изменений, актуальные на дату разработки
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля
- Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ)
- Должностная инструкция специального должностного лица
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (необходимый документ, даже если нет сотрудников)
- Формы учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
- Приказ об утверждении форм учета сотрудников, прошедших вводный и дополнительный инструктаж
- Приказ о проведении внутренней проверки в организации (проводится обязательно раз в 6 месяцев)
- Отчет о проведении внутренней проверки в организации (готовится обязательно раз в 6 месяцев)
- Программа обучения вводного инструктажа (+ удобный формат в форме презентации для проведения обучения)
- Акт (отчет) проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (составляется раз в 3 месяца)
- Журнал взаимодействия с клиентами при запросе информации
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества
- Распоряжение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
- Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операции
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции (сделки)
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
- Внутреннее сообщение об операции (сделке)
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - юридического лица
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося в установленном законом порядке частной практикой
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица
- Инструкция исполнения федерального закона №115-ФЗ (основные обязанности и сроки исполнения)
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в актуальной редакции с учетом последних изменений.
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Приказ о назначении специального должностного лица (Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ).
- Должностная инструкция ответственного сотрудника.
- Приказ о назначении лица, заменяющего ответственного сотрудника на время его отсутствия.
- Приказ о назначении уполномоченного лица по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Тест проверки знаний сотрудников, вопросы тестирования сотрудников и ответы.
- Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников в форме тестирования.
- Программа обучения вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний сотрудников.
- Анкеты: клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца - физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, иностранной структуры без образования юридического лица.
- Форма внутреннего сообщения об операции (сделке) с признаками необычных.
- Форма внутреннего сообщения о выявлении подозрительной деятельности клиента.
- Форма отчета о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Форма таблицы риска использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества.
- Акт (отчет) по результатам проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствие со ст. 7, ст. 7.5 закона №115-ФЗ.
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, Решения МВК.
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции.
- Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.
- Внутреннее распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки).
- Журнал учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона в совершении операции.
- Журнал учета документов и сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, представленных клиентом, учета сообщений об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе.
- Журнал учета запросов о представлении мотивированных обоснований, мотивированных обоснований, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого НФО, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем.
- Журнал учета получения информации, размещаемой на официальном сайте Росфинмониторинга.
- Форма отчета о проведении проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением НФО и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в актуальной редакции с учетом последних изменений.
- Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Приказ о назначении специального должностного лица (Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ).
- Должностная инструкция ответственного сотрудника.
- Приказ о назначении лица, заменяющего ответственного сотрудника на время его отсутствия.
- Приказ о назначении уполномоченного лица по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Тест проверки знаний сотрудников, вопросы тестирования сотрудников и ответы.
- Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации.
- Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников в форме тестирования.
- Программа обучения вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний сотрудников.
- Анкеты: клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца - физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, иностранной структуры без образования юридического лица.
- Форма внутреннего сообщения об операции (сделке) с признаками необычных.
- Форма внутреннего сообщения о выявлении подозрительной деятельности клиента.
- Форма отчета о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Форма таблицы риска использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества.
- Акт (отчет) по результатам проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствие со ст. 7, ст. 7.5 закона №115-ФЗ.
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, Решения МВК.
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции.
- Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.
- Внутреннее распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки).
- Журнал учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона в совершении операции.
- Журнал учета документов и сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, представленных клиентом, учета сообщений об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе.
- Журнал учета запросов о представлении мотивированных обоснований, мотивированных обоснований, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого НФО, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем.
- Журнал учета получения информации, размещаемой на официальном сайте Росфинмониторинга.
- Форма отчета о проведении проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением НФО и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Стоимость ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
и полного пакета документов
(гр.1 микро и малые)
ПВК + полный пакет документов - 10 000 ₽
(гр. 2)
ПВК + полный пакет документов – 20 000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 8000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 6000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 8000 ₽
ПВК + полный пакет документов – 8000 ₽
Почему вашей организации/ИП нужны ПВК?
Наши принципы разработки ПВК
и Ваши преимущества работы с нами
- ПВК разрабатывает известный в РФ эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ - Пинигина Елена Евгеньевна, генеральный директор ООО МЭЦФМ “Национальное достояние”, лауреат национальной премии «Преподаватель года по ПОД/ФТ» 2020, главный редактор СМИ “Вести 115-ФЗ”, опыт работы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ с 2005 года, личная страница эксперта
- Мы гарантируем договором, что все положения разработанных нами ПВК актуальны и соответствуют текущим требованиям законодательства РФ. В случае привлечения заказчика к ответственности, возместим все понесенные им расходы и убытки, наша ответственность установлена договором
- Разработанные нами ПВК всегда успешно проходят проверки со стороны надзорных органов, Прокуратуры РФ
- В отношении наших заказчиков не было заведено ни одного административного дела за нарушения в сфере организации внутреннего контроля (разработки ПВК)
- ПВК разрабатываются с учетом рекомендаций надзорных органов, полученных нами в процессе взаимодействия с проверяющими
- Мы практикуем индивидуальный подход к формированию содержания правил для каждого конкретного случая, и не готовим шаблоны документов, которые необходимо дорабатывать
- Наш клиент - это информированный клиент. С согласия заказчика мы информируем обо всех изменениях в законодательстве по ПОД/ФТ/ФРОМУ и необходимости внести изменения в ПВК
- Мы оказываем бесплатную поддержку клиенту в случае возникновения вопросов по положениям ПВК и их реализации на практике
Хотите заказать отдельные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Свяжитесь с нашим специалистом и сформируйте заказ под ваши потребности
8 (800) 550-2-115 Звонок по России бесплатный или закажите обратный звонок
ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ должны быть актуальными и соответствовать действующему законодательству РФ, в связи с этим, согласно требованиям к ПВК, они должны быть приведены в соответствие с изменениями в законодательстве в следующие сроки:
- Для всех субъектов ст. 5 и лиц ст. 7.1 закона №115-ФЗ кроме НФО - не позднее месяца со дня вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими правовыми актами.
- Для НФО - не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон/нормативного акта, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом/нормативным актом.
Мы постоянно поддерживаем редакции ПВК в актуальном состоянии, вносим в них изменения при изменении законодательства и при получении рекомендации надзорных органов.
С датами всех редакций ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ вы можете ознакомиться в разделах:
Хотите поддерживать ПВК всегда в актуальной редакции? Вам подойдет услуга «Абонентское обслуживание»
Заказать абонентское обслуживаниеВопрос - Ответ
Остались вопросы? Посмотрите в перечне наиболее часто задаваемых вопросов, возможно ответ уже есть. Если не нашли ответ, задайте вопрос нашим специалистам с помощью формы.
Задать вопросДля некредитных финансовых организаций требования к ПВК утверждены Положением Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Для иных нефинансовых организаций и индивидуальных предпринимателей ст. 5 закона №115-ФЗ требования к ПВК утверждены Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".
Для лиц ст. 7.1 закона №115-ФЗ (аудиторы, нотариусы, лица, оказывающие юридические и/или бухгалтерские услуги и др.) требования к ПВК утверждены Постановлением Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 (ред. от 26.10.2022) "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".
Нефинансовые организации и ИП, являющиеся субъектами ст. 5 и ст. 7.1 закона №115-ФЗ (кроме НФО) должны привести правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями законодательства в срок не позднее месяца после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.
Некредитные финансовые организации должны привести ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации/нормативного акта в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон/нормативного акта, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом/нормативным актом.
Нет, все документы готовы к использованию и печати. В случае изменений в законодательство ПВК подлежат приведению в соответствие с изменениями, если изменения касаются текста ПВК или требований к ним.
Да, правила отличаются, потому что это совершенно две разные формы организации предпринимательской деятельности. Кроме того, для организаций и ИП установлены разные квалификационные требования к специальным должностным лицам. Чаще всего функции специального должностного лица осуществляет сам индивидуальный предприниматель, что необходимо учитывать при разработке правил.
Согласно требованиям к ПВК, они являются документом, оформленным на бумажном носителе. Правила необходимо распечатать, прошить, утвердить подписью руководителя организации или индивидуального предпринимателя, при наличии печати, поставить печать на грифе утверждения.
Для лиц ст. 7.1 закона №115-ФЗ требованиями к ПВК установлено, что правила внутреннего контроля являются документом, который оформляется на бумажном носителе или в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя, лица.
Наличие правил внутреннего контроля в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организация внутреннего контроля» положительно влияет на риск-оценку, которая устанавливается Росфинмониторингом в целях оценки риска возможного нарушения субъектом законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Отсутствие правил может спровоцировать проверку со стороны Росфинмониторинга. Подробнее о риск оценке можно прочитать в нашей статье.
Правила внутреннего контроля утверждаются руководителем организации, индивидуальным предпринимателем или лицом ст. 7.1 (адвокатом, нотариусом, индивидуальным аудитором и др.).
