14 лет специалисты Межрегионального экспертного центра финансового мониторинга «Национальное достояние», осуществляют поддержку организаций и предпринимателей - субъектов Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - ПОД/ФТ) в целях надлежащего его исполнения.

В основной перечень обязанностей субъектов входят следующие обязанности:

• организация внутреннего контроля, которая включает: разработка правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ, назначение ответственного сотрудника - специального должностного лица;
• обновление правил внутреннего контроля - приведение их в соответствии с изменениями законодательства о ПОД ФТ ФРОМУ в сроки, установленные нормативными актами;
• работу с личным кабинетом субъекта на официальном сайте Росфинмониторинга, поддержание риска нарушения законодательства о ПОД ФТ на низком уровне в целях исключения реагирования надзорных органов на возможные нарушения;
• прохождение тестов Росфинмониторинга в личном кабинете субъекта, заполнение вопросников и опросных форм Росфинмониторинга;
• организация и проведение обучения сотрудников в формах вводного (первичного), дополнительного, целевого (внепланового) инструктажа. Обучение обязательно проводится при приеме сотрудника на работу, а также при каждом изменении законодательства о ПОД ФТ ФРОМУ и утверждении новых правил внутреннего контроля;
• проведение внутренних проверок на периодической основе и фиксирование результатов таких проверок;
• некредитные финансовые организации дополнительно обязаны документально фиксировать мероприятия по анализу уровня риска использования услуг НФО в целях ОД ФТ;
• предоставление информации и отчетности в Росфинмониторинг, как на периодической основе, так и при возникновении оснований для направления сообщений в уполномоченный орган по ПОД ФТ;
• направление в Росфинмониторинг информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, об операциях, которые вызывают подозрение и др.;
• иные обязанности, установленные нормативными актами по ПОД ФТ ФРОМУ.

На практике у субъектов возникают потребности в юридическом сопровождении деятельности в целях противодействия легализации преступных доходов. Юридическая услуга, которую мы предлагаем нашим клиентам – абонентское обслуживание по ПОД ФТ, сэкономит время должностных лиц субъектов закона на его исполнение, отслеживание законодательства, и минимизирует риски привлечения к ответственности по статье 15.27 КоАП РФ. Ответственность за нарушения наступает в большинстве случаев в виде штрафа от 50 тыс. руб. до 1 млн. руб. и накладывается в одинаковом размере как на юридических лиц, так и на индивидуальных предпринимателей. В организациях к ответственности всегда привлекается организация и ее руководитель одновременно. Абонентское обслуживание по ПОД ФТ позволяет субъекту всегда быть готовым к проверке со стороны надзорного органа, иметь наличии и готовности все необходимые документы, которые запрашивают надзорные органы.

Неисполнение законодательства о ПОД ФТ влечет негативные финансовые последствия для бизнеса в связи с неправильным пониманием руководителями организаций, юристами, специальными должностными лицами, норм законодательства о финансовом мониторинге и ПОД ФТ.

В процессе аудита внутреннего контроля с нашей стороны в отношении организаций и индивидуальных предпринимателей выявляется много ошибок.

Самые распространенные из них:

• непредставление или нарушение сроков представления информации в Росфинмониторинг;
• неправильное заполнение полей формализованных электронных сообщений ФЭС;
• правила внутреннего контроля не обновляются при изменении законодательства, или обновляются несвоевременно;
• правила внутреннего контроля не соответствуют действующему законодательству и требованиям, установленным нормативными актами по ПОД ФТ;
• несвоевременное повышение уровня знаний (квалификации) руководителем, должностными лицами, специальным должностным лицом;
• отсутствие или неправильное ведение документооборота в целях осуществления внутреннего контроля по ПОД/ФТ;
• отсутствие внутренних инструктажей (вводных, дополнительных, целевых (внеплановых)), проверки знаний с сотрудниками или несвоевременное их проведение;
• иные нарушения, связанные с несвоевременным выявлением сделок подлежащих обязательному контролю и необычных операций.

Услуга – абонентское обслуживание по ПОД ФТ включает:

• Актуализация (обновление) правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ при изменении законодательства, а также с учетом нашей практики сопровождения проверок клиентов, рекомендаций надзорных органов. Правила обновляются в сроки, предусмотренные нормативными актами, и направляются клиенту в электронном виде;
• Разработка форм фиксирования факта прохождения сотрудниками обучения в форме водного, дополнительного, целевого (внепланового) инструктажей;
• Работа с личным кабинет на сайте Росфинмониторинга, помощь при заполнении вопросников, при прохождении тестирований;
• Поддержание риска реагирования надзорных органов в личном кабинете на низком уровне, заполнение всех вкладок в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга;
• Своевременная подготовка всех необходимых внутренних документов в том числе: программы обучения, тесты проверки знаний сотрудников, документы фиксирования внутреннего обучения с сотрудниками, вводного и дополнительных инструктажей, в соответствии с требованиями надзорных органов, законодательства о ПОД/ФТ;
• Контроль своевременного прохождения должностными лицами обучения в форме целевого инструктажа, повышения уровня знаний, повышения квалификации;
• Консультирование по вопросам осуществления внутреннего контроля специалистами центра и экспертом в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ Пинигиной Еленой;
• Периодический контроль и проверка исполнения организацией или предпринимателем иных обязанностей по финансовому мониторингу: порядка идентификации клиентов, фиксирования сведений;
• Представление рекомендаций по осуществлению внутреннего контроля с учетом специфики деятельности клиента, разъяснений надзорных органов;
• Сопровождение при проверках со стороны надзорных органов: Росфинмониторинга, Центрального Банка РФ, Пробирной Палаты России, ФНС, Роскомнадзора (подготовка ответов на запросы, пояснений, ходатайств);
• Проведение обучения на периодической основе в формате закрытых вебинаров по важным вопросам применения закона 115-ФЗ;
• Совершение иных действий в рамках юридического обслуживания по ПОД ФТ, по исполнению клиентом обязанностей в целях ПОД/ФТ.

При исполнении обязанностей Федерального закона №115-ФЗ возникает много трудностей, в том числе связанных с тем, что специфика «антиотмывочного» законодательства очень узкая и требует глубоких знаний в этой сфере.

Ваши выгоды работы с нами в рамках абонентского обслуживания по ПОД ФТ

1. Нет необходимости нанимать на работу специалиста по финансовому мониторингу и платить ему заработную плату;
2. Вы будете вовремя получать все документы внутреннего контроля и уведомления о важных изменениях законодательства по финансовому мониторингу, что избавит вас от последствий в виде штрафов при проверках со стороны надзорных органов;
3. Не надо оплачивать работу по срочному восстановлению документов в случае внезапной проверки со стороны надзорного органа;
4. Нет необходимости в срочном поиске специалиста по финансовому мониторингу для консультации или формирования ответа на запрос надзорного органа;
5. Льготные условия участия в платных мероприятиях центра (вебинарах, семинарах, при прохождении целевого инструктажа и при повышении уровня знаний, квалификации).

Другая информация по теме

Уровень реагирования (Риск – оценка) организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ организаций и ИП, состоящих на учете Росфинмониторинга

Как получить хорошую оценку Росфинмониторинга и не привлечь к себе внимание надзорного органа.

Риск – оценка Росфинмониторинга в личном кабинете субъектов рынка ДМ и ДК (ювелирного сектора)

Как Росфинмониторинг оценивает ювелиров через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, и что сделать чтоб не получить высокую риск – оценку и не привлечь к себе внимание надзорного органа

Аудит в сфере ПОД/ФТ

Все больше сфер бизнеса подпадает под действие «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ. Это означает, что во всех тонкостях законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов.