Для кого услуга
- Агентства недвижимости - организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
- Ювелирная отрасль - организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
- Операторы по приему платежей (в т.ч. управляющие компании сферы ЖКХ)
- Организаторы азартных игр
- Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
- Лизинговые компании
- Факторинговые компании - коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
- Операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
- Организации федеральной почтовой связи
- Нотариус
- Адвокат
- Организации и ИП, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг
- Организации ИП, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг
- Аудиторские организации и индивидуальные аудиторы
- Управляющие компании (ИФ, ПИФ)
- Негосударственные пенсионные фонды
- Кредитные потребительские кооперативы в том числе сельскохозяйственные
- Микрофинансовые организации (микрокредитные и микрофинансовые компании)
- Страховые брокеры
- Общества взаимного страхования
- Ломбарды
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг
- Страховые организации
- Операторы инвестиционных платформ
- Операторы финансовых платформ
Обязанности должностных лиц по исполнению законодательства финансового мониторинга и ПОД/ФТ
В основной перечень обязанностей субъектов входят следующие обязанности:
- Организация внутреннего контроля, которая включает: разработка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, назначение ответственного сотрудника - специального должностного лица.
- Обновление правил внутреннего контроля - приведение их в соответствии с изменениями законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в сроки, установленные нормативными актами.
- Работу с личным кабинетом субъекта на официальном сайте Росфинмониторинга, поддержание риска нарушения законодательства о ПОД ФТ на низком уровне в целях исключения реагирования надзорных органов на возможные нарушения.
- Прохождение тестов Росфинмониторинга в личном кабинете субъекта, заполнение вопросников и опросных форм Росфинмониторинга.
- Организация и проведение обучения сотрудников в формах вводного (первичного), дополнительного, целевого (внепланового) инструктажа. Обучение обязательно проводится при приеме сотрудника на работу, а также при каждом изменении законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ и утверждении новых правил внутреннего контроля.
- Проведение внутренних проверок на периодической основе и фиксирование результатов таких проверок.
- Некредитные финансовые организации дополнительно обязаны документально фиксировать мероприятия по анализу уровня риска использования услуг НФО в целях ОД/ФТ.
- Предоставление информации и отчетности в Росфинмониторинг, как на периодической основе, так и при возникновении оснований для направления сообщений в уполномоченный орган по ПОД/ФТ.
- Направление в Росфинмониторинг информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, об операциях, которые вызывают подозрение и др..
- Иные обязанности, установленные нормативными актами по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
На практике у субъектов возникают потребности в юридическом сопровождении деятельности в целях противодействия легализации преступных доходов. Юридическая услуга, которую мы предлагаем нашим клиентам – абонентское обслуживание по ПОД/ФТ, сэкономит время должностных лиц субъектов закона на его исполнение, отслеживание законодательства, и минимизирует риски привлечения к ответственности по статье 15.27 КоАП РФ.
Ответственность за нарушения наступает в большинстве случаев в виде штрафа от 50 тыс. руб. до 1 млн. руб. и накладывается в одинаковом размере как на юридических лиц, так и на индивидуальных предпринимателей. В организациях к ответственности всегда привлекается организация и ее руководитель одновременно.
Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ позволяет субъекту всегда быть готовым к проверке со стороны надзорного органа, иметь наличии и готовности все необходимые документы, которые запрашивают надзорные органы.
Неисполнение законодательства о ПОД/ФТ влечет негативные финансовые последствия для бизнеса в связи с неправильным пониманием руководителями организаций, юристами, специальными должностными лицами, норм законодательства о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ.
Частые ошибки при исполнении норм законодательства
В процессе аудита внутреннего контроля с нашей стороны в отношении организаций и индивидуальных предпринимателей выявляется много ошибок.
Самые распространенные из них:
- непредставление или нарушение сроков представления информации в Росфинмониторинг;
- неправильное заполнение полей формализованных электронных сообщений ФЭС;
- правила внутреннего контроля не обновляются при изменении законодательства, или обновляются несвоевременно;
- правила внутреннего контроля не соответствуют действующему законодательству и требованиям, установленным нормативными актами по ПОД ФТ;
- несвоевременное повышение уровня знаний (квалификации) руководителем, должностными лицами, специальным должностным лицом;
- отсутствие или неправильное ведение документооборота в целях осуществления внутреннего контроля по ПОД/ФТ;
- отсутствие внутренних инструктажей (вводных, дополнительных, целевых (внеплановых)), проверки знаний с сотрудниками или несвоевременное их проведение;
- иные нарушения, связанные с несвоевременным выявлением сделок подлежащих обязательному контролю и необычных операций.
Услуга – абонентское обслуживание по ПОД/ФТ включает:
- Актуализация (обновление) правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ при изменении законодательства, а также с учетом нашей практики сопровождения проверок клиентов, рекомендаций надзорных органов. Правила обновляются в сроки, предусмотренные нормативными актами, и направляются клиенту в электронном виде;
- Разработка форм фиксирования факта прохождения сотрудниками обучения в форме водного, дополнительного, целевого (внепланового) инструктажей;
- Работа с личным кабинет на сайте Росфинмониторинга, помощь при заполнении вопросников, при прохождении тестирований;
- Поддержание риска реагирования надзорных органов в личном кабинете на низком уровне, заполнение всех вкладок в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга;
- Своевременная подготовка всех необходимых внутренних документов в том числе: программы обучения, тесты проверки знаний сотрудников, документы фиксирования внутреннего обучения с сотрудниками, вводного и дополнительных инструктажей, в соответствии с требованиями надзорных органов, законодательства о ПОД/ФТ;
- Контроль своевременного прохождения должностными лицами обучения в форме целевого инструктажа, повышения уровня знаний, повышения квалификации;
- Консультирование по вопросам осуществления внутреннего контроля специалистами центра и экспертом в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ Пинигиной Еленой;
- Периодический контроль и проверка исполнения организацией или предпринимателем иных обязанностей по финансовому мониторингу: порядка идентификации клиентов, фиксирования сведений;
- Представление рекомендаций по осуществлению внутреннего контроля с учетом специфики деятельности клиента, разъяснений надзорных органов;
- Сопровождение при проверках со стороны надзорных органов: Росфинмониторинга, Центрального Банка РФ, Пробирной Палаты России, ФНС, Роскомнадзора (подготовка ответов на запросы, пояснений, ходатайств);
- Проведение обучения на периодической основе в формате закрытых вебинаров по важным вопросам применения ФЗ № 115-ФЗ;
- Совершение иных действий в рамках юридического обслуживания по ПОД/ФТ, по исполнению клиентом обязанностей в целях ПОД/ФТ.
При исполнении обязанностей Федерального закона №115-ФЗ возникает много трудностей, в том числе связанных с тем, что специфика «антиотмывочного» законодательства очень узкая и требует глубоких знаний в этой сфере.
Ваши выгоды работы с нами в рамках абонентского обслуживания по ПОД/ФТ
- Нет необходимости нанимать на работу специалиста по финансовому мониторингу и платить ему заработную плату;
- Вы будете вовремя получать все документы внутреннего контроля и уведомления о важных изменениях законодательства по финансовому мониторингу, что избавит вас от последствий в виде штрафов при проверках со стороны надзорных органов;
- Не надо оплачивать работу по срочному восстановлению документов в случае внезапной проверки со стороны надзорного органа;
- Нет необходимости в срочном поиске специалиста по финансовому мониторингу для консультации или формирования ответа на запрос надзорного органа;
- Льготные условия участия в платных мероприятиях центра (вебинарах, семинарах, при прохождении целевого инструктажа и при повышении уровня знаний, квалификации).
Стоимость услуги
