Оформите заявку, мы свяжемся с вами в течение рабочего дня
Оформить заявку
Наши принципы работы
С вами работает персональный специалист по ПОД/ФТ, практикующий именно в вашей сфере деятельности
Оперативно реагируем на все запросы клиента
Все процессы строго контролируются известным в России экспертом по ПОД/ФТ Тесля (Пинигиной) Еленой
Договором предусмотрено возмещение убытков с нашей стороны в случае ненадлежащего исполнения обязанностей по договору
Отношения с клиентами строятся только на основании письменного договора
Оплата юридических услуг принимается в законном порядке на расчетный счет после получения клиентом счета
Мы прикладываем максимум усилий и знаний в целях юридической защиты наших клиентов
При исполнении обязанностей, установленных Федеральным законом №115-ФЗ возникает много трудностей, связанных с тем, что специфика «антиотмывочного» законодательства очень узкая и требует глубоких знаний в этой сфере
С 2008 года мы осуществляем поддержку организаций и индивидуальных предпринимателей - субъектов Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Отзывы об абонентском обслуживании
Для кого услуга
- Агентства недвижимости - организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
- Ювелирная отрасль - организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
- Операторы по приему платежей (в т.ч. управляющие компании сферы ЖКХ)
- Организаторы азартных игр
- Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
- Лизинговые компании
- Факторинговые компании - коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
- Операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
- Организации федеральной почтовой связи
- Нотариус
- Адвокат
- Организации и ИП, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг
- Организации ИП, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг
- Аудиторские организации и индивидуальные аудиторы
- Управляющие компании (ИФ, ПИФ)
- Негосударственные пенсионные фонды
- Кредитные потребительские кооперативы в том числе сельскохозяйственные
- Микрофинансовые организации (микрокредитные и микрофинансовые компании)
- Страховые брокеры
- Общества взаимного страхования
- Ломбарды
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг
- Страховые организации
- Самозанятые риэлторы
- Исполнительные органы личного фонда
- Лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула)
- Операторы инвестиционных платформ
- Операторы финансовых платформ
Обязанности организаций и ИП по исполнению законодательства в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, которые мы можем взять на себя и которые должен исполнять только субъект
| Обязанность | МЭЦФМ «Национальное достояние» | Субъект закона №115-ФЗ |
| 1. Организация внутреннего контроля: разработка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, назначение ответственного сотрудника — специального должностного лица (СДЛ). *Первичные ПВК при заключении договора оплачиваются отдельно со скидкой 20%. Остальные документы полного пакета предоставляются сразу. |
|
|
| 2. Обновление правил внутреннего контроля — приведение их в соответствие с изменениями законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в сроки, установленные нормативными актами. |
|
|
| 3. Работа с личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга. |
|
|
| 4. Организация и проведение обучения сотрудников в формах вводного (первичного), дополнительного, целевого (внепланового) инструктажа. Обучение обязательно проводится при приёме сотрудника на работу, а также при изменении законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ и утверждении новых правил внутреннего контроля. |
|
|
| 5. Проведение внутренних проверок реализации ПВК и фиксирование результатов таких проверок. Для НФО — раз в год. Для иных лиц ст. 5 — раз в 6 месяцев. Для лиц ст. 7.1 — раз в год. |
|
|
| 6. Проведение проверки раз в три месяца и предоставление информации в Росфинмониторинг о результатах проверки (кроме лиц ст. 7.1). *Не входит в оплату ежемесячного обслуживания, оплачивается отдельно. |
|
|
| 7. Направление в Росфинмониторинг информации об операциях, подлежащих обязательному контролю. *Не входит в оплату ежемесячного обслуживания, оплачивается отдельно. |
|
|
| 8. Направление в Росфинмониторинг информации об операциях, которые вызывают подозрение. *Не входит в оплату ежемесячного обслуживания, оплачивается отдельно. |
|
|
| 9. Принятие мер по замораживанию (блокированию), приостановлению операций, отказ в совершении операции. *ФЭС не входит в оплату ежемесячного обслуживания, оплачивается отдельно. |
|
|
| 10. Проходить обучение в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний (квалификации). *Не входит в оплату ежемесячного обслуживания, оплачивается отдельно. |
|
|
| 11. Проводить идентификацию клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. |
|
|
| 12. Сопровождение проверок со стороны надзорных органов. *Если клиент привлекается к административной ответственности по его вине, сопровождение административного производства не входит в стоимость обслуживания. |
|
|
| 13. Консультации по вопросам исполнения обязанностей в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. |
|
|
| 14. Обновлять сведения об организации или ИП, которые должны быть учтены при подготовке документов (в том числе применение специального ПО для проведения идентификации и проверок клиентов, изменения в структуре организации, клиентской базе, видах деятельности, применение дистанционного обслуживания и др.). |
|
|
На практике у субъектов возникают потребности в юридическом сопровождении деятельности в целях противодействия легализации преступных доходов. Юридическая услуга, которую мы предлагаем нашим клиентам – абонентское обслуживание по ПОД/ФТ, сэкономит время должностных лиц субъектов закона на его исполнение, отслеживание законодательства, и минимизирует риски привлечения к ответственности по статье 15.27 КоАП РФ.
Ответственность за нарушения наступает в большинстве случаев в виде штрафа от 50 тыс. руб. до 1 млн. руб. и накладывается в одинаковом размере как на юридических лиц, так и на индивидуальных предпринимателей. В организациях к ответственности всегда привлекается организация и ее руководитель одновременно.
Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ позволяет субъекту всегда быть готовым к проверке со стороны надзорного органа, иметь в наличии все необходимые документы, которые запрашивают надзорные органы.
Неисполнение законодательства о ПОД/ФТ влечет негативные финансовые последствия для бизнеса в связи с неправильным пониманием руководителями организаций, юристами, специальными должностными лицами, норм законодательства о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ.
Частые ошибки при исполнении норм законодательства
В процессе аудита внутреннего контроля с нашей стороны в отношении организаций и индивидуальных предпринимателей выявляется много ошибок.
Самые распространенные из них:
- непредставление или нарушение сроков представления информации в Росфинмониторинг;
- неправильное заполнение полей формализованных электронных сообщений ФЭС;
- правила внутреннего контроля не обновляются при изменении законодательства, или обновляются несвоевременно;
- правила внутреннего контроля не соответствуют действующему законодательству и требованиям, установленным нормативными актами по ПОД ФТ;
- несвоевременное повышение уровня знаний (квалификации) руководителем, должностными лицами, специальным должностным лицом;
- отсутствие или неправильное ведение документооборота в целях осуществления внутреннего контроля по ПОД/ФТ;
- отсутствие внутренних инструктажей (вводных, дополнительных, целевых (внеплановых)), проверки знаний с сотрудниками или несвоевременное их проведение;
- иные нарушения, связанные с несвоевременным выявлением сделок подлежащих обязательному контролю и необычных операций.
Услуга – абонентское обслуживание по ПОД/ФТ включает:
- Актуализация (обновление) правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ при изменении законодательства, а также с учетом нашей практики сопровождения проверок клиентов, рекомендаций надзорных органов. Правила обновляются в сроки, предусмотренные нормативными актами, и направляются клиенту в электронном виде;
- Разработка форм фиксирования факта прохождения сотрудниками обучения в форме водного, дополнительного, целевого (внепланового) инструктажей;
- Работа с личным кабинет на сайте Росфинмониторинга, помощь при заполнении вопросников, при прохождении тестирований;
- Поддержание риска реагирования надзорных органов в личном кабинете на низком уровне, заполнение всех вкладок в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга;
- Своевременная подготовка всех необходимых внутренних документов в том числе: программы обучения, тесты проверки знаний сотрудников, документы фиксирования внутреннего обучения с сотрудниками, вводного и дополнительных инструктажей, в соответствии с требованиями надзорных органов, законодательства о ПОД/ФТ;
- Контроль своевременного прохождения должностными лицами обучения в форме целевого инструктажа, повышения уровня знаний, повышения квалификации;
- Консультирование по вопросам осуществления внутреннего контроля специалистами центра и экспертом в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ Пинигиной Еленой;
- Периодический контроль и проверка исполнения организацией или предпринимателем иных обязанностей по финансовому мониторингу: порядка идентификации клиентов, фиксирования сведений;
- Представление рекомендаций по осуществлению внутреннего контроля с учетом специфики деятельности клиента, разъяснений надзорных органов;
- Сопровождение при проверках со стороны надзорных органов: Росфинмониторинга, Центрального Банка РФ, Пробирной Палаты России, ФНС, Роскомнадзора, Прокуратуры (подготовка ответов на запросы, пояснений, ходатайств);
- Проведение обучения на периодической основе в формате закрытых вебинаров по важным вопросам применения ФЗ № 115-ФЗ;
- Совершение иных действий в рамках юридического обслуживания по ПОД/ФТ, по исполнению клиентом обязанностей в целях ПОД/ФТ.
Ваши выгоды работы с нами в рамках абонентского обслуживания по ПОД/ФТ
- Нет необходимости нанимать на работу специалиста по финансовому мониторингу и платить ему заработную плату;
- С вами будет работать персональный специалист по ПОД/ФТ с многолетним опытом работы, практикующий именно в вашей сфере деятельности;
- Вы будете вовремя получать все документы внутреннего контроля и уведомления о важных изменениях законодательства по финансовому мониторингу, что избавит вас от последствий в виде штрафов при проверках со стороны надзорных органов;
- Не надо оплачивать работу по срочному восстановлению документов в случае внезапной проверки со стороны надзорного органа;
- Нет необходимости в срочном поиске специалиста по финансовому мониторингу для консультации или формирования ответа на запрос надзорного органа;
- Льготные условия участия в платных мероприятиях центра (вебинарах, семинарах, при прохождении целевого инструктажа и при повышении уровня знаний, квалификации).
Стоимость услуги
Абонентское обслуживание по финансовому мониторингу в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Другая информация по теме
- Уровень реагирования (Риск – оценка) организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ организаций и ИП, состоящих на учете Росфинмониторинга
Как получить хорошую оценку Росфинмониторинга и не привлечь к себе внимание надзорного органа. - Риск – оценка Росфинмониторинга в личном кабинете субъектов рынка ДМ и ДК (ювелирного сектора)
Как Росфинмониторинг оценивает ювелиров через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, и что сделать чтоб не получить высокую риск – оценку и не привлечь к себе внимание надзорного органа - Аудит в сфере ПОД/ФТ
Все больше сфер бизнеса подпадает под действие «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ. Это означает, что во всех тонкостях законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов.
