Мы предлагаем абонентское обслуживание по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также сопровождение выездных и камеральных проверок по Федеральному закону №115-ФЗ, что поможет избежать замечаний со стороны проверяющих органов.
В Российской Федерации работают органы-регуляторы, которые осуществляют контроль соответствия Федеральному закону от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в области ПОД/ФТ. Среди них - Прокуратора РФ, Центральный банк России, Федеральная Пробирная Палата, Росфинмониторинг, Роскомнадзор и другие.
К каждому субъекту Федерального закона №115-ФЗ относится собственный регулятор - это зависит от типа деятельности компании:
- Центральный банк контролирует деятельность банков и ломбардов, НПФ и иных некредитных финансовых организаций.
- Росфинмониторинг специализируется на контроле агентств недвижимости, операторов по получению оплаты, а также лизинговых и факторинговых компаний.
- Федеральная пробирная палата контролирует деятельность компаний из ювелирной сферы.
- Роскомнадзор осуществляет контроль над Почтой России и операторами мобильной связи.
- Кроме этого, проверки могут проводиться и Прокуратурой РФ.
Обязанностями в сфере ПОД/ФТ считаются:
- Назначение специального должностного лица, которое будет ответственно за реализацию в организации правил внутреннего контроля (ПВК)
- Разработка и утверждение ПВК в целях ПОД/ФТ
- Проверка наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения
- Идентификация клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
- Своевременная отправка в надзорные органы сведений и информации, которая предусмотрена законодательством о ПОД/ФТ
- Прохождение обучения в области ПОД/ФТ
- Регистрация в надзорных органах
- Фиксирование информации, которая передается в надзорные органы, и ее надлежащее хранение
- Проведение не реже одного раза в 6 месяцев внутренних проверок выполнения ПВК, требований нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ
Порядок контроля
Контроль необходим для определения соответствия положениям ПОД/ФТ. Перечислим основные критерии, которые, как правило, особенно тщательно изучает регулятор:
- назначение специального должностного лица в компании;
- качество ведения анкет клиентов и их хранения при идентификации;
- нахождение организации на учете в Росфинмониторинге или наличия личного кабинета;
- частота проведения процедуры сверки клиентской базы с реестром террористов и экстремистов, лиц, признанных распространителями оружия массового уничтожения;
- наличие и соблюдение правил внутреннего контроля в компании;
- направление ФЭС о процедурах, которые в соответствии с законодательством подлежат контролю.