В Российской Федерации работают органы-регуляторы, которые осуществляют контроль соответствия Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115 в области ПОД/ФТ. Среди них — Центральный банк, Росфинмониторинг, Федеральная пробирная палата и Роскомнадзор и другие.
К каждому субъекту 115-ФЗ относится собственный регулятор — это зависит от типа деятельности компании:
- Центральный банк контролирует деятельность банков и ломбардов, НПФ и иных некредитных финансовых организаций.
- Росфинмониторинг специализируется на контроле агентств недвижимости, операторов по получению оплаты, а также лизинговых и факторинговых компаний.
- Федеральная пробирная палата контролирует деятельность компаний из ювелирной сферы.
- Роскомнадзор осуществляет контроль над Почтой России и операторами мобильной связи.
Кроме этого, проверки могут проводиться и Прокуратурой.
Обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей
Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, обязанностями организаций и ИП в сфере ПОД/ФТ считаются:
- назначение специального должностного лица, которое будет ответственно за реализацию в организации правил внутреннего контроля (ПВК);
- разработка и утверждение ПВК в целях ПОД/ФТ;
- проверка наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения;
- идентификация клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
- своевременная отправка в надзорные органы сведений и информации, которая предусмотрена законодательством о ПОД/ФТ;
- прохождение обучения в области ПОД/ФТ;
- регистрация в надзорных органах;
- фиксирование информации, которая передается в надзорные органы, и ее надлежащее хранение;
- проведение не реже одного раза в 6 месяцев внутренних проверок выполнения ПВК, требований нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ.
Порядок контроля
Контроль необходим для определения соответствия положениям ПОД/ФТ. Перечислим основные критерии, которые, как правило, особенно тщательно изучает регулятор:
- назначение специального должностного лица в компании;
- качество ведения анкет клиентов и их хранения при идентификации;
- нахождение организации на учете в Росфинмониторинге или наличия личного кабинета;
- частота проведения процедуры сверки клиентской базы с реестром террористов и экстремистов, лиц, признанных распространителями оружия массового уничтожения;
- наличие и соблюдение правил внутреннего контроля в компании;
- направление ФЭС о процедурах, которые в соответствии с законодательством подлежат контролю.
МЭЦФМ «Национальное достояние» предлагает компаниям и индивидуальным предпринимателям абонентское обслуживание по ПОД/ФТ и ФРОМУ, а также сопровождение выездных и камеральных проверок по ФЗ №115-ФЗ, что поможет избежать замечаний со стороны проверяющих органов.