Проверка ПОД/ФТ

В Российской Федерации работают органы-регуляторы, которые осуществляют контроль соответствия Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115 в области ПОД/ФТ. Среди них — Центральный банк, Росфинмониторинг, Федеральная пробирная палата и Роскомнадзор и другие.

К каждому субъекту 115-ФЗ относится собственный регулятор — это зависит от типа деятельности компании:

1. Центральный банк контролирует деятельность банков и ломбардов, НПФ и иных некредитных финансовых организаций.
2. Росфинмониторинг специализируется на контроле агентств недвижимости, операторов по получению оплаты, а также лизинговых и факторинговых компаний.
3. Федеральная пробирная палата контролирует деятельность компаний из ювелирной сферы.
4. Роскомнадзор осуществляет контроль над Почтой России и операторами мобильной связи.

Кроме этого, проверки могут проводиться и Прокуратурой.

Обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей

Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, обязанностями организаций и ИП в сфере ПОД/ФТ считаются:

• назначение специального должностного лица, которое будет ответственно за реализацию в организации правил внутреннего контроля (ПВК);
• разработка и утверждение ПВК в целях ПОД/ФТ;
• проверка наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения;
• идентификация клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
• своевременная отправка в надзорные органы сведений и информации, которая предусмотрена законодательством о ПОД/ФТ;
• прохождение обучения в области ПОД/ФТ;
• регистрация в надзорных органах;
• фиксирование информации, которая передается в надзорные органы, и ее надлежащее хранение;
• проведение не реже одного раза в 6 месяцев внутренних проверок выполнения ПВК, требований нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ.

Порядок контроля

Контроль необходим для определения соответствия положениям ПОД/ФТ. Перечислим основные критерии, которые, как правило, особенно тщательно изучает регулятор:

• назначение специального должностного лица в компании;
• качество ведения анкет клиентов и их хранения при идентификации;
• нахождение организации на учете в Росфинмониторинге или наличия личного кабинета;
• частота проведения процедуры сверки клиентской базы с реестром террористов и экстремистов, лиц, признанных распространителями оружия массового уничтожения;
• наличие и соблюдение правил внутреннего контроля в компании;
• направление ФЭС о процедурах, которые в соответствии с законодательством подлежат контролю.
МЭЦФМ «Национальное достояние» предлагает компаниям и индивидуальным предпринимателям абонентское обслуживание по ПОД/ФТ и ФРОМУ, а также сопровождение выездных и камеральных проверок по ФЗ №115-ФЗ, что поможет избежать замечаний со стороны проверяющих органов.