Разъяснения представлены экспертом в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ Пинигиной Еленой - генеральным директором ООО МЭЦФМ «Национальное достояние»
Разъяснения основаны на личной практике эксперта при рассмотрении спорных вопросов нотариусов РФ в случаях привлечения их к дисциплинарной ответственности за нарушения в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Нотариусы являются особыми субъектами «антиотмывочного» законодательства и в соответствии со статьей 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) должны исполнять некоторые обязанности в сфере законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) в отношении идентификации клиентов, разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, назначения специального должностного лица, фиксирования и хранения информации, прохождения обучения в форме целевого инструктажа и другие.
На нотариусов распространяются вышеуказанные обязанности в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
- сделки с недвижимым имуществом;
- управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
- управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
- привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
- создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.
Однако данный перечь операций не всегда учитывается самими нотариусами, или в последнее время, не в пользу нотариусов трактуется Нотариальными палатами при вынесении решений о привлечении нотариусов к дисциплинарной ответственности!
Кроме того, сам Федеральный закон № 115-ФЗ не содержит определений понятий вышеуказанных сделок (операций), что затрудняет его применение на практике, и в результате, Нотариальные палаты и суды выносят совершенно неожиданные для нотариусов решения.
- Об этом 15 апреля 2021 мы подробно поговорим на вебинере для нотариусов, который не является обучением в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний, а носит исключительно практический характер для нотариуса.
При осуществлении деятельности нотариус должен руководствоваться рекомендациями, изложенными в информационных письмах:
- Письмо Федеральной нотариальной палаты от 28 декабря 2017 г. № 5712/03-16-3 «О финансовых операциях на основании исполнительных надписей нотариусов»
- Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2018 «О повышении внимания нотариусов к отдельным операциям клиентов» - Письмо Федеральной Нотариальной Палаты от 20.07.2018 N 3577/03-16-3 «О минимизации риска использования нотариальных действий в схемах по осуществлению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, или финансирования терроризма»
- Письмо Федеральной нотариальной палаты от 27 апреля 2017 г. N 1794/03-16-3 «Об исполнении нотариусами требований законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученным преступным путем, и финансированию терроризма»
Кроме того, нотариус при наличии у него любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции осуществляются или могут быть осуществлены с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, обязан уведомлять об этом уполномоченный орган, такая обязанность прямо установлена пунктом 2 статьи 7.1. в Федерального закона №115-ФЗ.
При исполнении указанной обязанности, нотариусам рекомендовано руководствовать письмами Федеральной нотариальной палаты и Росфинмониторинга, однако, встречаются случаи, когда нотариус неправильно трактует рекомендации и допускает нарушения.
Так в нашей практике есть случаи, когда правление нотариальной палаты делает вывод о том, что совершенное нотариальное действие является подозрительным, по выявленным в ходе проверки критериям, и привлекает нотариуса к дисциплинарной ответственности по п. 10.2.2 Кодекса профессиональной этики нотариусов. В таком случае нотариусу приходится обжаловать такие решения в судебном порядке. В одном из таких случаев, нотариус был привлечен к ответственности в виде выговора за ненаправление информации в Росфинмониторинг об удостоверении договора займа, который носил краткосрочный характер, и имел иные признаки, свидетельствующие о повышенном уровне риска ОД/ФТ.
При этом практика применения нотариусами писем разнообразна, и многие нотариусы считают, что письма могут применяться в случае принятия самим нотариусом рекомендаций, а в ином случае они не применяются потому, что не являются нормативными актами. Чаще всего правление нотариальной палаты делает выводы о подозрительности операции самостоятельно при проведении проверок, хотя казалось бы, что признать операцию подозрительной может только сам нотариус т.к. только ему известны поведенческие признаки, которые были проявлены лицами, при обращении к нотариусу для осуществления нотариального действия. И при наличии признаков необычных операций, нотариус не обязан признавать операцию подозрительной безусловно.
Даже если нотариус направил в Росфинмониторинг сообщение о подозрительной сделке, правление нотариальной палаты часто указывает, что при этом нотариус должен был воспользоваться правом отказать в совершении нотариального действия на основании ст. 48 Основ. В таких случаях, нотариусам вообще не понятно, как действовать, если у нотариуса есть обязанность в случае подозрений уведомить Росфинмониторинг о нотариальном действии, в отношении которого возникло подозрение, но при этом не совершать нотариального действия.
В других случаях, правление привлекает нотариуса к ответственности за неиспользование нотариусом права отказать в осуществлении нотариального действия, предусмотренного ст. 48 Основ законодательства о нотариате. При этом практика показывает, что правление не принимает во внимание того, что отказ является правом, а не обязанностью нотариуса, и у нотариуса должно быть достаточно оснований полагать, что нотариальное действие осуществляется в целях ОД/ФТ, чтоб таким правом воспользоваться. Правление нотариальной палаты считает в некоторых случаях, что нотариус обязан был воспользоваться указанным правом и отказать.
В соответствии с п. 3 ст. 12 Основ законодательства о нотариате по ходатайству нотариальной палаты за неоднократное совершение дисциплинарных проступков, нарушение законодательства, нотариус на основании решения суда может быть лишен права осуществления нотариальной деятельности.
Нотариусы обращаются в суд с заявлением об обжаловании решений правлений, и практика рассмотрения судами таких заявлений складывается не лучшим образом для нотариусов.
- Все вышеуказанные проблемы и практику рассмотрения судами дел об обжаловании мы рассмотрим на практическом вебинаре для нотариусов 15 апреля 2021 года.
Экспертом по ПОД/ФТ Пинигиной Еленой оказывается помощь нотариусам по решению спорных вопросов в решениях правлений Нотариальных палат РФ, в том числе по вопросам, рассматриваемым в суде. Наша компания разрабатывает правила внутреннего контроля для нотариусов, проводит обучение.
При этом нам не важно в каком городе вы осуществляете деятельность, документы готовятся и направляются в электронном виде.
Пинигина Елена Евгеньевна
ЭКСПЕРТ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ОПЫТ РАБОТЫ ПО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ О ФИНАНСОВОМ МОНИТОРИНГЕ И ПОД/ФТ 16 ЛЕТ
- Спикер целевых инструктажей и повышения уровня знаний у нотариусов
- Лауреат национальной премии «Преподаватель года по ПОД/ФТ» 2020
- Генеральный директор ООО МЭЦФМ «Национальное достояние»
- Главный редактор СМИ «Вести 115-ФЗ»
- Автор многочисленных статей по тематике ПОД/ФТ в профильных изданиях России
запишитесь на консультацию по номеру:
