Если Ваш бизнес связан с приемом платежей, вам необходимо знать, какие обязанности необходимо выполнить владельцу бизнеса, чтобы не нарушить законодательство РФ сферы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
Работа оператора по приему платежей сопровождается подготовкой специальных документов и включением в реестр Банка России.
Организации, являющиеся операторами по приему платежей, обязаны регистрировать личный кабинет на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу, представлять отчетность в Росфинмониторинг о сделках своих клиентов, разрабатывать документы в целях исполнения требований «антиотмывочного» законодательства.
Регулирование операторов приема платежей: ключевые аспекты
Деятельность операторов по приему платежей, регулируется множеством нормативных актов ЦБ РФ, например, такими как:
- Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.12.2014 № 445–П) (далее – Положение Банка России № 445–П);
- Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 12.12.2014 № 444–П) (далее – Положение Банка России № 444–П);
- Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ
Операторы по приему платежей до начала осуществления деятельности обязаны включиться в реестр Банка России и зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
Подготовка документов в целях исполнения Федерального закона №115-ФЗ
Мы описали поэтапно всю подготовку документов, которую необходимо провести до заключения первого договора на оказание услуг с клиентом, чтобы не нарушить законодательство о финансовом мониторинге сразу при начале осуществления деятельности.
Первый этап: Регистрация личного кабинета на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
-
Наша компания готова помочь в регистрации личного кабинета и его первичного заполнения для последующей работы
Стоимость: 5 000 рублей
Внимание! На данном этапе необходимо подготовить документы в целях исполнения требований федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
- Разработать и утвердить правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (далее – ПВК по ПОД/ФТ)
Назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК по ПОД/ФТЭД/ФРОМУ (ответственного сотрудника) (далее - СДЛ).
К СДЛ есть квалификационные требования, установленные Указанием Банка России от 05.12.2014 № 3470–У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях» (далее – Указание Банка России № 3470–У) и требования к деловой репутации, установленные Федеральным законом от 3 июня 2009 г. N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".
Мы проведем для вас полную консультацию по назначению СДЛ в соответствии с требованиями законодательства и подготовим все необходимые документы, в том числе ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и все приложения к ним. С перечнем документов, входящих в полный пакет, вы можете ознакомиться в разделе разработка ПВК
Стоимость: 10 000 рублей
До назначения на должность, специальное должностное лицо должно пройти обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа. Обучение вы можете пройти в нашей компании онлайн по сети интернет, а свидетельство получить по почте или доставкой курьером. Подать заявку на обучение
Стоимость целевого (внепланового) инструктажа: 1 800 рублейВнимание! Кроме СДЛ, обучение до назначения на должность должен пройти руководитель организаций.
Второй этап: Работа с личным кабинетом на официальном портале Росфинмониторинга после регистрации, настройка электронной подписи, настройка компьютера для работы с личным кабинетом
Получение электронной цифровой подписи (далее – ЭП) для сдачи отчетности и предоставления информации в Росфинмониторинг. Подпись так же необходима для быстрой регистрации личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, а также для представления отчета, который необходимо направлять в Росфинмониторинг независимо от наличия/отсутствия клиентов и ведения фактической деятельности не реже чем один раз в три месяца.
ЭЦП руководитель должен получить в ФНС РоссииНастройка рабочего места компьютера для работы с личным кабинетом и представления информации в Росфинмониторинг (осуществляется удаленно нашими специалистами посредством удаленного подключения к вашему компьютеру).
Стоимость: 2 000 рублей
Третий этап: Заключение договора на абонентское обслуживание с нашей компанией для надлежащего исполнения требований Росфинмониторинга и Банка России
Вы можете заполнить заявку на заключение договора на оказание юридических услуг в рамках которого мы обеспечим вам подготовку всех текущих документов и актуализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, оперативное консультирование и сопровождение проверок ЦБ РФ. Услуга оказывается удаленно по всей России.
Разработка и введение в действие иных документов, в исполнение требований законодательства РФ
Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 №152-ФЗ. С пакетом документов вы можете ознакомиться тут
В исполнение требований Федерального закона от 25.12.2008 №273-ФЗ «О противодействии коррупции». Указанный пакет документ необходим только юридическим лицам и не распространяется на Индивидуальных предпринимателей. С условиями представления пакета вы можете ознакомиться тут
Документы для юридических лиц по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцев в исполнении требований ст. 6.1 Закона 115-ФЗ. Только для организаций. С условиями представления пакета вы можете ознакомиться тут
Внимание! Вы можете воспользоваться любой услугой в отдельности. При заказе нескольких услуг, представляются существенные скидки
.