Обучение в форме Целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации по программе «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», является обязательным для сотрудников некредитных финансовых организаций - субъектов Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
Проводится в соответствии с требованиями Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях», в программе инструктажа по ПОД ФТ предусмотрена информация о практике проведения проверок со стороны ЦБ РФ, рассмотрение информационных писем Банка России.
Напоминаем, что в соответствие с Указанием Банка России № 3471-У инструктажи проводятся с сотрудниками организаций не только до назначения на должность и в форме повышения квалификации (плановый), но и в случае изменения нормативных правовых актов Российской Федерации по ПОД ФТ, при утверждении новых правил внутреннего контроля и изменении действующих правил (внеплановый), при приеме сотрудника на работу. Вопросы о формах и сроках проведения обучения внутри организации, о порядке фиксирования факта проведения обучения и проверки знаний сотрудников НФО мы рассматриваем на обучении.
Отзывы о внеплановом целевом инструктаже и повышении квалификации в области ПОД/ФТ для НФО
Преимущества обучения по нашей программе
Для кого обучение
- Управляющие компании (ИФ и ПИФ)
- Негосударственные пенсионные фонды
- Кредитные потребительские кооперативы в том числе сельскохозяйственные
- Микрофинансовые организации (микрокредитные и микрофинансовые компании)
- Страховые брокеры
- Общества взаимного страхования
- Ломбарды
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг
- Страховые организации
- Операторы инвестиционных платформ
- Операторы финансовых платформ
- Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов
- Операторы обмена цифровых финансовых активов
- Лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций
-
До назначения на соответствующую должность:
- руководитель некредитной финансовой организации;
- руководитель филиала некредитной финансовой организации; - Индивидуальный предприниматель, являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера;
-
В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них
соответствующих должностных обязанностей:
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала).
1. Профессиональным участником рынка ценных бумаг:
а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения профессионального
участника рынка ценных бумаг (филиала), которое осуществляет профессиональную
деятельность на финансовом рынке;
б) сотрудники профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которые в
соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- совершение сделок с ценными бумагами, в том числе от имени профессионального участника
рынка ценных бумаг и за счет профессионального участника рынка ценных бумаг, от имени
клиентов и за счет клиентов, от имени профессионального участника рынка ценных бумаг и
за счет клиентов;
- совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в
интересах учредителя управления;
- ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;
проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по
счетам депо клиентов;
- проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по
лицевым счетам зарегистрированных лиц.
2. Управляющей компанией:
а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения управляющей
компании (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
б) сотрудники управляющей компании (филиала), которые в соответствии с должностными
обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в
интересах учредителя управления;
- подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся
осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием;
- подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся
осуществления операций, связанных с управлением инвестиционными резервами акционерного
инвестиционного фонда, имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, средствами
пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или имуществом, в которое
инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения
военнослужащих;
- подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся
осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами, принадлежащими
акционерному инвестиционному фонду, ценными бумагами в составе имущества, составляющего
паевой инвестиционный фонд, или ценными бумагами, в которые размещены средства
пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или инвестированы средства
пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
3. Страховой организацией:
а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения страховой
организации (филиала), сотрудники которого указаны в подпунктах "б" и "в" настоящего
пункта;
б) сотрудники службы внутреннего аудита страховой организации (филиала);
в) сотрудники страховой организации (филиала), которые в соответствии с должностными
обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- заключение договоров страхования;
- совершение сделок и (или) операций со страховыми резервами и (или) собственными
средствами (капиталом).
4. Негосударственным пенсионным фондом:
а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения негосударственного
пенсионного фонда (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
б) сотрудники негосударственного пенсионного фонда (филиала), которые в соответствии с
должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- совершение сделок и (или) операций с пенсионными резервами и (или) пенсионными
накоплениями;
- совершение операций по выплате и (или) переводу денежных средств по негосударственному
пенсионному обеспечению, в том числе по досрочному негосударственному пенсионному
обеспечению, обязательному пенсионному страхованию.
5. Кредитным потребительским кооперативом, в том числе
сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом, и микрофинансовой
организацией
а) сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и
юридических лиц.
6. Ломбардом:
а) сотрудники, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы
одну из следующих функций:
- заключение договоров займа или договоров хранения;
- совершение сделок по реализации невостребованных вещей.
7. Оператором инвестиционной платформы:
а) сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации), которые в
соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;
- заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;
- направление указаний о совершении операций с денежными средствами по номинальному
счету, открытому оператору инвестиционной платформы для осуществления деятельности по
организации привлечения инвестиций;
- совершение операций с эмиссионными ценными бумагами, размещаемыми с использованием
инвестиционной платформы;
- совершение операций с утилитарными цифровыми правами в
инвестиционной платформе.
- Ответственные сотрудники некредитных финансовых организаций проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.
- Включенные в Перечень сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.
- Иные сотрудники некредитных финансовых организаций, включенные в Перечень, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в два календарных года.
Способы оплаты
По выставленному счету:
- Заполните заявку ниже.
- В течение 1 рабочего дня Вы получите на указанный Вами адрес электронной почты счет для оплаты услуг и договор.
- После поступления оплаты Вам будет направлена ссылка для доступа на вебинар.
- Оригинал договора и свидетельство Вам будет направлен почтой России.
Онлайн оплата с помощью банковской карты:
- Заполните заявку ниже.
- Выберите способ оплаты «оплата картой».
- Чек вам поступит на адрес электронной почты.
- После поступления оплаты Вам будет направлена ссылка для доступа на вебинар.
- Оригинал договора и свидетельство Вам будет направлен почтой России.
По реквизитам в любом банке
Стоимость обучения
за 1 человека
за 1 человека
Вы можете приобрести любой видеокурс и просмотреть его в удобное для вас время без привязки ко времени вебинара.
Расписание вебинаров на 2025 год
МЭЦФМ «Национальное достояние» является официальным партнером Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ) и проводит обучение по программе «Предупреждение отмывания преступных доходов и финансирования терроризма»
Соглашение МУМЦФМ | Свидетельство Международный институт рынка
Программа вебинара
Вебинар разработан специально с учетом программы первичного обучения и с учетом необходимости практики повышения квалификации.
- Права и обязанности некредитных финансовых организаций
- Документы необходимые для исполнения требований законодательства, внутренний контроль в целях противодействия легализации
- Требования к разработке правил внутреннего контроля (ПВК)
- Изменения в правила внутреннего контроля (когда вносить изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ), разработка правил
- Практические советы. Как минимизировать риски привлечения к административной ответственности
- Критерии выявления операций, подлежащих контролю и необычных операций
- Практика проведения проверок со стороны ЦБ РФ, типичные нарушения НФО
- Новейшие требования Центрального Банка на основании практики проверок. Успешное прохождение проверок ЦБ РФ. Что проверяет надзорный орган, как проходит проверка
- Обзор судебной практики, статья 15.27 КоАП РФ – нарушения законодательства ПОД/ФТ. За что штрафуют и как минимизировать риски привлечения к ответственности
- Подготовка и обучение кадров НФО, получение знаний, оформление внутренних документов и фиксирование инструктажей, какие кадры проходят целевой инструктаж и повышение знаний (квалификации)
- Отчетность в Росфинмониторинг, основания, сроки, типичные ошибки при заполнении ФЭС, личный кабинет рфм, дополнительный функционал для ведения анкет клиентов
- Обзор важных изменений законодательства в области финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Обзор важных информационных писем ЦБ РФ, информация Банка России
- Ответы эксперта на вопросы слушателей
Эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ, лауреат национальной премии «Преподаватель года по ПОД/ФТ» 2020
C 2005 года помогает субъектам Федерального закона № 115-ФЗ исполнять требования «антиотмывочного» законодательства, учредитель, руководитель ООО МЭЦФМ (Межрегиональный экспертный центр финансового мониторинга) «Национальное достояние», главный редактор СМИ сетевого издания «ВЕСТИ 115-ФЗ»
Материалы, предоставленные по окончании обучения
О программе обучения
- Материал доводится спикером в простой для восприятия сложного законодательства форме изложения.
- Для прохождения обучения необходимо: компьютер, выход в сеть интернет, наушники или колонки.
- За день до начала вебинара, при условии внесения оплаты, вы получите ссылку на указанный вами адрес электронной почты для перехода в вебинарный класс для прохождения обучения.
Вопрос - Ответ
Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. № 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" устанавливает формы и сроки прохождения обучения, а также требования к Перечню сотрудников, которые обязательно проходят инструктажи. .
Прохождение обучения является частью осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. За нарушения в части осуществления внутреннего контроля предусмотрена ответственность по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ
Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный с нарушением установленных порядка и сроков влечет предупреждение или наложение административного штрафа:
- на должностных лиц в размере от 10 тысяч до 30 тысяч рублей;
- на юридических лиц - от 50 тысяч до 100 тысяч рублей.
Индивидуальные предприниматели, согласно примечанию к указанной статье, несут ответственность как юридические лица.
В случае прохождения обучения по ПОД ФТ в нашей организации, вы можете запросить у нас дубликат свидетельства о прохождении обучения.
Да, свидетельство действительно во всех организациях, где вы будете работать.
Да, свидетельство действительно во всех организациях, где вы будете работать.
Да, программа обучения по ПОД ФТ рассчитана на все группы некредитных финансовых организаций, в том числе учитывает особенности организаций, которые относятся к группе 2 в соответствии с Положением Банка России №445-П, страховых организаций, профучастников рынка ценных бумаг и иных организаций, которые не относятся к субъектам малых и микропредприятий. Программа соответствует требованиям к обучению кадров НФО, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом.
Указание Банка России 3471-У предусматривает три формы обучения кадров. Целевые (внеплановые) инструктажи делятся в зависимости от основания их проведения (прохождения):
- до назначения на должность проходит специальное должностное лицо (ответственный сотрудник)
- при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД ФТ в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности НФО;
- при утверждении НФО новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
- при переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в рамках НФО, предусматривающую выполнение функций, отличных от выполняемых им до такого перевода, в случае, когда для обеспечения соблюдения законодательства Российской Федерации в области ПОД/ФТ при выполнении сотрудником новых функций требуется проведение целевого (внепланового) инструктажа;
- при поручении сотруднику НФО работы, выполняемой сотрудниками НФО, указанными в пунктах 2.2–2.9 Указания 3471-У, и не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет за собой изменения условий такого договора.
Повышение квалификации один раз в год (календарный) проходит ответственный сотрудник по ПОД ФТ, руководитель НФО и иные сотрудники, включенные в перечень сотрудников – один раз в 2 года.
Вводный (первичный) инструктаж проводится однократно ответственным сотрудником в течение одного месяца со дня приема сотрудника на работу, либо для выполнения функций, указанных в пунктах 2.3 - 2.9 Указания Банка России 3471-У, а также со дня перевода на такие должности либо для выполнения таких функций. Первичная проверка знаний сотрудников по ПОД ФТ проводится не ранее чем через десять рабочих дней, но не позднее двух месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.
