Заполните заявку, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы. Мы работаем по всей России!
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее — Правила) в новой редакции необходимо разработать Микрокредитным компаниям, если компания планирует поручить проведение идентификации или упрощенной идентификации кредитной организации.
С 01.10.2019 Микрокредитные компании получили право поручать проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента — физического лица, кредитной организации. Сразу после заключения договора с кредитной организацией, которой поручено проведение идентификации необходимо разработать и утвердить новые Правила. Для разработки Правил потребуется договор с кредитной организацией о поручении идентификации, так как условия договора должны быть отражены в программе
Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации" устанавливает требования к микрокредитным компаниям, которые имеют право поручать проведение идентификации и упрощенной идентификации клиента — физического лица, кредитным организациям, а именно микрокредитная компания должна:
- иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;
- быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации;
- в отношении микрофинансовой организации в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.
Указание так же устанавливает требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации:
- Кредитная организация, которой может быть поручено проведение идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях.
- Кредитная организация, которой может быть поручено проведение упрощенной идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях или по осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Стоимость ПВК:
ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ — 10 000 руб.
