Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для самозанятого лица

Подготовка правил внутреннего контроля (ПВК) для лиц в статусе самозанятого, осуществляющих деятельность, попадающую в сферу антиотмывочного Федерального закона №115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов, восстановление прежних редакций правил и подготовка ПВК в новой редакции с учетом последних изменений.

Оформите заявку, мы свяжемся с вами в течение рабочего дня

Самозанятые лица, осуществляющие деятельность на рынке недвижимости (риэлторы), а также лица, оказывающие юридические и бухгалтерские услуги (юристы и бухгалтеры), являются субъектами ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ от 7 августа 2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Межрегиональный экспертный центр финансового мониторинга «Национальное достояние» входит в тройку лучших организаций, проводящих целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ по результатам исследований, проводимых ассоциацией специалистов по финансовому мониторингу «АСФИМО» в 2020 году.

Почему самозанятым лицам нужны ПВК

Наличие актуальных ПВК поможет избежать административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ

ПВК необходимо разработать до начала осуществления деятельности в качестве самозанятого, до заключения первого договора с клиентом

ПВК нужно загрузить в личный кабинет самозанятого лица на сайте Росфинмониторинга для оценки и минимизации риска проверки

Вы всегда будете готовы к проверкам со стороны надзорных органов и Прокуратуры РФ

Разработка ПВК — обязательная процедура в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ

Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ являются документом, который самозанятое лицо обязано разработать и утвердить до начала оказания им услуг в сфере недвижимости, бухгалтерских и/или юридических услуг.

Федеральная служба по финансовому мониторингу в своем письме разъяснила почему самозанятые лица наряду с индивидуальными предпринимателями являются лицами, обязанными исполнять требования антиотмывочного закона №115-ФЗ. Подробнее об этом мы писали здесь

Самозанятые лица, которые оказывают юридические или бухгалтерские услуги, а также риэлторы, работающие в статусе самозанятого лица, разрабатывают правила внутреннего контроля на основании требований, установленных Постановлением Правительства РФ от 14 июля 2021 г. N 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".

Межрегиональный экспертный центр финансового мониторинга «Национальное достояние» с 2008 года помогает предпринимателям на всей территории России разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, которые успешно проходят проверки со стороны надзорных и контролирующих органов.

Что входит в услугу

Мы разработаем ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом особенностей вашего вида деятельности и рекомендаций надзорных органов. К ПВК прилагается приказ об их утверждении.
Направим ПВК по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью дальнейшего редактирования в случае необходимости. Документ не является шаблоном, а разрабатывается с учетом индивидуальных сведений о самозанятом лице, его видах деятельности, и не требует доработки.
Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля
Приказ о возложении функций специального должностного лица (СДЛ) на самозанятое лицо
Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (необходимый документ для самозанятого лица, даже если нет сотрудников)
Формы учета факта прохождения инструктажей (самообучения) при изменении законодательства и утверждения ПВК
Приказ об утверждении форм учета инструктажей
Приказ о проведении внутренней проверки у самозанятого лица (проводится обязательно раз в 6 месяцев)
Отчет о проведении внутренней проверки у самозанятого лица (готовится обязательно раз в 6 месяцев)
Программа обучения вводного инструктажа
Журнал взаимодействия с клиентами при запросе информации
Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества

Распоряжение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операции
Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень
Внутреннее распоряжение о приостановлении операции (сделки)
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
Внутреннее сообщение об операции (сделке)
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - юридического лица
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося в установленном законом порядке частной практикой
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица
Инструкция исполнения федерального закона №115-ФЗ (основные обязанности и сроки исполнения)

Стоимость ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и полного пакета документов для самозанятого лица

4 000 ₽

6 000 ₽

Бесплатно

Скачать

Хотите заказать отдельные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для самозанятого лица? Свяжитесь с нашим специалистом по 8 (800) 550-2-115 и сформируйте заказ под ваши потребности

Мы постоянно поддерживаем редакции ПВК в актуальном состоянии, вносим в них изменения при изменении законодательства и при получении рекомендации надзорных органов.

С датами всех редакций ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ вы можете ознакомиться в разделах:

Для лиц ст. 7.1

Наши принципы разработки документов

ПВК разрабатывает Пинигина Елена Евгеньевна, известный эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ, главный редактор СМИ «ВЕСТИ 115-ФЗ», лауреат Национальной премии «Преподаватель года по ПОД/ФТ 2020», опыт работы в сфере ПОД/ФТ с 2005 года.

Разработанные нами ПВК всегда успешно проходят проверки со стороны Центрального банка, Прокуратуры РФ

Мы практикуем индивидуальный подход к формированию содержания правил для каждого конкретного случая, и не готовим шаблоны документов, которые необходимо дорабатывать

Наш клиент — это информированный клиент. С согласия заказчика мы информируем обо всех изменениях в законодательстве по ПОД/ФТ/ФРОМУ и необходимости внести изменения в ПВК

Мы оказываем бесплатную поддержку клиенту в случае возникновения вопросов по положениям ПВК и их реализации на практике

ПВК разрабатываются с учетом рекомендаций каждого Отделения Банка России, полученных нами в процессе взаимодействия с проверяющими

Мы гарантируем договором, что все положения, разработанных нами ПВК, актуальны и соответствуют текущим требованиям законодательства РФ. В случае привлечения заказчика к ответственности, возместим все понесенные им расходы и убытки, наша ответственность установлена договором

В отношении наших заказчиков не было заведено ни одного административного дела за нарушения в сфере организации внутреннего контроля (разработки ПВК)

Часто задаваемые вопросы о разработке ПВК

Остались вопросы? Посмотрите в перечне наиболее часто задаваемых вопросов, возможно ответ уже есть. Если не нашли ответ, задайте вопрос нашим специалистам с помощью формы.

Необходимо распечатывать ПВК или можно хранить в электронном виде?

Согласно требованиям к ПВК, они являются документом, оформленным на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного электронной подписью. Подробнее мы рассматриваем как должны быть оформлены правила внутреннего контроля здесь.

Зачем загружать ПВК в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга?

Наличие правил внутреннего контроля в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организация внутреннего контроля» положительно влияет на риск-оценку, которая устанавливается Росфинмониторингом в целях оценки риска возможного нарушения субъектом законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Отсутствие правил может спровоцировать проверку со стороны Росфинмониторинга. Подробнее о риск оценке можно прочитать в нашей статье.

Как часто необходимо обновлять правила внутреннего контроля?

Периодичность обновления правил внутреннего контроля законом не установлена. Вы обязаны самостоятельно отслеживать изменения в законодательство сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ и в случаях, когда изменения затрагивают текст правил внутреннего контроля или изменяются требования к ним, Правила необходимо привести в соответствие с изменениями в срок не позднее месяца после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.

Назад к списку