Отчетность лизинговых компаний в Росфинмониторинг

Наша компания оказывает полный спектр услуг, необходимых для лизинговых компаний в части исполнения ими требований Росфинмониторинга.

Если Ваш бизнес связан с лизинговой деятельностью (финансовая аренда), вам необходимо знать, какие обязанности необходимо выполнить владельцу и руководителю бизнеса, чтобы не нарушить законодательство РФ.

Деятельность лизинговых компаний имеет некоторые особенности и сопровождается получением и подготовкой дополнительных документов, согласно законодательству, регулирующему сферу лизинговой деятельности. Так, например, лизинговые компании обязаны вставать на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу, представлять отчетность в Росфинмониторинг и разрабатывать документы в целях исполнения требований «антиотмывочного» законодательства.

Деятельность, связанная с финансовой арендой (лизингом) регулируется множеством нормативных актов, например, такими как:

1. «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 26.01.1996 №14-ФЗ
2. Федеральный закон от 29.10.1998 №164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»
3. Постановление Правительства РФ от 27 января 2014 г. №58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы»
4. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ

Лизинговые компании, согласно Постановлению Правительства РФ от 27 января 2014 г. №58 подлежат постановке на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Постановка на учет в территориальном органе организаций осуществляется в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, или внесения изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

Внимание! Без постановки на учет нельзя начать заключать договоры с клиентами, так как это будет являться нарушением.

Подготовка документов в целях исполнения Федерального закона №115-ФЗ

Мы описали поэтапно всю подготовку документов, которую необходимо провести до заключения первого договора финансовой аренды (лизинга) с клиентом, чтобы не нарушить законодательство сразу при начале деятельности.
Стоимость услуг указана без учета скидок, действующих при заказе нескольких услуг одновременно.

Первый этап:

Определение и подбор видов экономической деятельности в целях избегания отказа Росфинмониторинга в постановке на учет

1. Мы осуществляем подбор видов экономической деятельности по ОКВЭД.

Второй этап:

Постановка на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу в ваше межрегиональное управление

1. Подготовка заявления и карты постановки на учет в МРУ Росфинмониторинга

Территориальный орган принимает решение о постановке организации на учет и присвоении соответствующего учетного номера в срок, не превышающий 15 календарных дней со дня получения карты.
Срок изготовления карты 1-2 рабочих дня.

Внимание!Параллельно на данном этапе необходимо подготовить документы в целях исполнения требований федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

1. Разработать и утвердить правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее – ПВК по ПОД/ФТ)
2. Назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК по ПОД/ФТ (далее - СДЛ)

   К СДЛ есть требования, установленные Постановлением Правительства РФ от 29.05.2014 №492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

   Мы проведем для вас полную консультацию по назначению СДЛ в соответствии с требованиями законодательства и подготовим все необходимые документы, в том числе ПВК по ПОД/ФТ и все приложения к ним. С перечнем документов, входящих в полный пакет вы можете ознакомиться в разделе разработка ПВК
   

   Стоимость 8 000 рублей
3. До назначения на должность, специальное должностное лицо должно пройти обучение в форме целевого инструктажа. Обучение вы можете пройти в нашей компании онлайн по сети интернет, а свидетельство получить по почте или доставкой курьером. Подать заявку на обучение
   
   Стоимость первичного инструктажа 1 800 рублей

Кроме СДЛ, обучение должны пройти также: руководители организаций (филиалов), бухгалтеры (главный бухгалтер), руководитель юридического отдела, юрист.

Третий этап:

Регистрация личного кабинета на официальном портале после постановки на специальный учет в Пробирную палату, получение и настройка электронной подписи, настройка компьютера для работы с личным кабинетом

1. Получение электронной цифровой подписи (далее – ЭП) для сдачи отчетности и предоставления информации. Подпись так же необходима для быстрой регистрации личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, представления отчета, который необходимо направлять независимо от наличия/отсутствия клиентов и ведения фактической деятельности не реже чем один раз в три месяца.
   Стоимость (ЭП): 2 000 рублей
2. Регистрация личного кабинета (подключение к личному кабинету на портале Росфинмониторинга). МЭЦФМ «Национальное достояние» поможет вам правильно заполнить заявку и подключиться к личному кабинету в самые короткие сроки.
   Стоимость 1 500 рублей
3. Настройка рабочего места компьютера для работы с личным кабинетом и представления информации (осуществляется удаленно нашими специалистами посредством удаленного подключения к вашему компьютеру).
   Стоимость 1 500 рублей
4. Заполнение всех вкладок личного кабинета. В услугу входит заполнение профиля организации или ИП, загрузка ПВК по ПОД/ФТ, регистрация СДЛ и заполнение иных форм, вопросников и тестов в личном кабинете субъекта. Напоминаем, что через личный кабинет субъектов Росфинмониторинг частично контролирует порядок соблюдения законодательства о ПОД/ФТ в части организации и осуществления внутреннего контроля. Отсутствие активности в личном кабинете, как правило провоцирует проверку субъекта, особое внимание и требование о представлении пояснений.
   Стоимость 6 000 рублей

Четвертый этап:

Заключение договора на абонентское обслуживание с нашей компанией для надлежащего исполнения требований Росфинмониторинга:

1. Вы можете заполнить заявку на заключение договора на оказание юридических услуг в рамках которого мы обеспечим вам подготовку всех текущих документов и актуализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, оперативное консультирование и сопровождение проверок Росфинмониторинга. Услуга оказывается удаленно по всей России
   Стоимость от 2 500 рублей

Разработка и введение в действие иных документов, в исполнение требований законодательства РФ:

1. Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 №152-ФЗ. С пакетом документов вы можете ознакомиться тут
   Стоимость от 10 000 до 15 000 рублей
2. В исполнение требований Федерального закона от 25.12.2008 №273-ФЗ «О противодействии коррупции». Указанный пакет документ необходим только юридическим лицам и не распространяется на Индивидуальных предпринимателей. С условиями представления пакета вы можете ознакомиться тут
   Стоимость 7 500 рублей
3. Документы для юридических лиц по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцев в исполнении требований ст. 6.1 Закона 115-ФЗ. Только для организаций. С условиями представления пакета вы можете ознакомиться тут
   Стоимость 3 000 рублей

Внимание! Вы можете воспользоваться любой услугой в отдельности.
При заказе нескольких услуг, представляются существенные скидки.