- Главная
- Услуги бизнесу
- Практика и сопровождение проверок по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Проверка НФО со стороны Центрального Банка России по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Цены на услуги
- Разблокировка счета по закону №115-ФЗ
- Услуги по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Бухгалтерские услуги организациям и ИП
- Пакет документов по противодействию коррупции
- Пакет документов для ЮЛ по бенефициарным владельцам
- Практика и сопровождение проверок по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Пакет документов по защите персональных данных
- Услуги ПОД/ФТ в Казахстане
- Регистрация организации и ИП
- Разработка стандарта реализации финансовых инструментов и услуг для НФО
- Платежным агентам
- Рынку ДМ и ДК
- Самозанятым
- Оказывающим юридические и бухгалтерские услуги
- Агентствам недвижимости
- Лизинговым компаниям
- Микрофинансовым организациям
- Нотариусам
- Ломбардам
- Аудиторам
- Страховым организациям
- Страховым брокерам
- Кредитным потребительским кооперативам
- Адвокатам
- Организаторам азартных игр
- Профучастникам рынка ценных бумаг
- Операторам лотерей
- Индивидуальным предпринимателям
- Обществам взаимного страхования
- Управляющим компаниям ИФ и ПИФ
- Операторам информационных систем и обмена цифровых финансовых активов
- Операторам финансовых платформ
- Операторам инвестиционных платформ
- Лицам, осуществляющим майнинг цифровой валюты
- Исполнительным органам личного фонда
- Факторинговым компаниям
- Операторам связи
Проверка НФО со стороны Центрального Банка России по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Подготовка ответов и документов по ПОД/ФТ на запросы Центрального Банка России, отчеты об исполнении предписаний в соответствии с нормативными актами ЦБ РФ
Центральный Банк России является надзорным органом в сфере финансового мониторинга для некредитных финансовых организаций (НФО) в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Центральный Банк РФ проводит проверки по ПОД/ФТ/ФРОМУ в отношении всех некредитных финансовых организаций: ломбардов, кредитных потребительских кооперативов, страховых компаний, обществ взаимного страхования, микрофинансовых компаний и др. При этом кредитные потребительские кооперативы проверяются ЦБ РФ чаще других в связи с тем, что кооперативы находятся в группе повышенного риска совершения через них сделок, направленных на отмывание преступных доходов.
Наиболее часто ЦБ РФ проводит проверки ломбардов, кредитные потребительские кооперативы проверяются ЦБ РФ почти каждый месяц в связи с тем, что находятся в группе повышенного риска совершения через них сделок, направленных на отмывание преступных доходов. Микрокредитные компании (МКК) по вопросам проверки по ПОД/ФТ периодически тоже обращаются в нашу компанию с запросами или предписаниями ЦБ РФ.
Какие документы и информацию требует представить ЦБ РФ при проведении проверки НФО?
Обращаем внимание на то, что запросы ЦБ РФ бывают различными по содержанию в зависимости о цели проверки, поэтому мы обобщили перечень запрашиваемых документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ со стороны Центрального Банка России.- Копии документов, подтверждающие обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ сотрудников НФО (целевой (внеплановый) инструктаж, вводный инструктаж, повышение квалификации).
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ разработанные в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, в редакциях, действующих в определенном периоде. Период, за который могут быть запрошены ПВК, может быть различным, но как показывает наша практика, запрашиваются ПВК в редакции действующей на момент проверки, или выписки из ПВК по конкретным процедурам программ ПВК, действующим в определенном периоде. Правила должны быть актуальными на день предоставления и соответствовать требованиям к ним, установленным Положением Банка России №445-П и Указанию Банка России 5075-У.
- Приказы о назначении специальных должностных лиц исполняющих в проверяемом периоде функции специальных должностных лиц, ответственных за реализацию ПВК (ответственных сотрудников).
- Копии должностных инструкций специальных должностных лиц ответственных за соблюдение ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также внутренних организационно-распорядительных документов (выписок из них) о назначении специальных должностных лиц, исполнявших обязанности в проверяемом периоде
- Копии формализованных электронных сообщений, направленных в уполномоченный орган за определенный период о результатах проведенных проверок. Запрашивают в случае нарушения сроков предоставления информации в Росфинмониторинг или при нарушении порядка заполнения ФЭС со стороны НФО. Росфинмониторинг направляет информацию в ЦБ о выявленных нарушениях, соответственно со стороны ЦБ проводится проверка по факту допущенных нарушений
- Копии квитанций содержащих подтверждение принятия/непринятия уполномоченным органом ФЭС, за определенный период по результатам контроля каждого направленного ФЭС и файлы УКЭП
- Копии документов, подтверждающие идентификацию клиентов представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в том числе, порядок работы с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, причастности к ФРОМУ (Перечни Совета Безопасности ООН).
- Копии документов, подтверждающие направление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, о подозрительных операциях
- Копии документов, подтверждающих проведение проверок среди клиентов НФО раз в три месяца в соответствии с порядком, установленным программой определяющей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Скриншот страниц личного кабинета на сайте Росфинмониторинга
- использование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, к финансированию распространения оружия массового уничтожения;
- статистика по отправленным сообщениям в Росфинмониторинг;
- протокол скачивания перечней.
Что делать в случае получения запроса от ЦБ РФ?
Будьте осмотрительны и не спешите сразу предоставлять документы! Вам необходимо:- Проверить ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ на соответствие их действующему законодательству РФ и требованиям к ПВК, утвержденным ЦБ РФ.
- Проверить сроки прохождения руководителем НФО, специальным должностным лицом и иными сотрудниками обучения в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа).
- Уточнить полный перечень нормативных актов, вступивших в силу в проверяемом периоде, потерпевших изменения, по которым необходимо было, провести внутреннее обучение с сотрудниками. Проверить наличие документов, подтверждающих проведение обучения по каждому основанию и вводные инструктажи сотрудников, принятых на работу в проверяемом периоде.
- Провести анализ отчетности в Росфинмониторинг. Проверить содержание ФЭС и соблюдение сроков направления информации. В случае выявления ошибок по возможности принять меры по их устранению. В случае выявления факта непредоставления информации направить ФЭС в Росфинмониторинг и предоставить информацию в ЦБ.
- Получить консультацию эксперта по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ для выяснения полного списка документов по каждой формулировке запроса информации или документов.
Стоимость сопровождения проверки со стороны ЦБ РФ
до 30 минут
Своевременное исполнение обязанностей, установленных Федеральным законом №115-ФЗ, позволит избежать административного наказания в виде внушительных размеров штрафов. Наш опыт работы позволит вам сэкономить время и не допустить ошибок в ведении документооборота и исполнения иных обязанностей в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.