Проверка Микрофинансовых организаций Центральным Банком России

Надзорным органом в сфере финансового мониторинга и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) Микрофинансовых организаций является Центральный Банк России.

С начала 2016 года в «Национальное достояние» (МЭЦФМ) обратилось более 100 микрофинансовых организаций с различных регионов России с целью помочь им в прохождении проверки со стороны ЦБ РФ. Какие документы и информацию требует представить надзорный орган, мы публикуем в данной статье для тех микрофинансовых и микрокредитных компаний, в отношении которых еще не проводилась проверка.

Банк России требует представить:

1. Копии Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанных в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее – Правила внутреннего контроля), в редакциях, действующих в период с ___ по ___ года.

Период, за который могут быть запрошены ПВК по ПОД/ФТ, может быть различным, но как показывает наша практика, период начинается с 01 марта 2015 года.

2. Копии документов за период с ___ по ___ года, подтверждающих проведение проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – проверка) в соответствии с порядком, установленным программой определяющей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Правил внутреннего контроля.

3. Копии формализованных электронных сообщений (далее – ФЭС), направленных в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 8 Указания Банка России № 3484-У, за период с ______ по ______ года о результатах проведенных проверок.

4. Копии квитанций, предусмотренных пунктом 9 Указания Банка России № 3484-У и содержащих подтверждение принятия/непринятия уполномоченным органом ФЭС, за период с __ по ___ года по результатам контроля каждого направленного ФЭС.

5. Скриншот страниц Личного кабинета за период с ___ по ___:

• использование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – перечень);
• статистика по отправленным сообщениям в Росфинмониторинг;
• протокол скачивания перечня.

6. Копии должностных инструкций специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в НФО, а также внутренних организационно-распорядительных документов (выписок из них) о назначении специальных должностных лиц, исполнявших обязанности в проверяемом периоде.

7. Приказы о назначении специальных должностных лиц, исполняющих в проверяемом периоде функции специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.

8. Документы, подтверждающие обучение сотрудников организации в целях ПОД/ФТ.

Подробнее о порядке прохождения обучения должностными лицами МФО можно прочитать здесь

9. Документы, подтверждающие идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в том числе, порядок работы с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму.

10. Анкеты на клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя в случае их ведения в организации;

11. Документы, подтверждающие направление в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Вам необходимо:

1. Проверить правила внутреннего контроля на соответствие действующему законодательству.

Наши специалисты более 10 лет успешно оказывают услуги организациям по разработке правил внутреннего контроля подробнее  здесь

2. Получить консультацию эксперта по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ для выяснения полного списка документов по каждой формулировке запроса информации или документов.
3. Проверить сроки прохождения руководителем МФО, специальным должностным лицом и иными сотрудниками обучения в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний.

Если какие-то документы в вашей организации отсутствуют, например, правила внутреннего контроля не актуализировались длительное время, не проводилось внутренне обучение при каждом изменении в законодательство, мы поможем восстановить весь документооборот для успешного прохождения проверки.

Своевременное исполнение обязанностей, установленных Федеральным законом №115-ФЗ, позволит избежать административного наказания в виде внушительных размеров штрафов. Наш опыт работы позволит вам сэкономить время и не допустить ошибок в ведении документооборота и исполнения иных обязанностей в целях ПОД/ФТ. Подробнее об абонентском обслуживании можно прочитать здесь