Проверка некредитных финансовых организаций Центральным Банком России

Надзорным органом в сфере финансового мониторинга и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) для некредитных финансовых организаций в соответствии с законодательством Российской Федерации является Центральный Банк России.

С марта 2015 года МЭЦФМ «Национальное достояние» сопровождает проверки деятельности некредитных финансовых организаций из различных регионов России с целью помочь им успешно ответить на запросы со стороны ЦБ РФ и избежать привлечения НФО к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ.

Наиболее часто ЦБ проводит проверки ломбардов на соблюдение ими требований «антиотмывочного» закона в части организации и осуществления внутреннего контроля по ПОД ФТ ФРОМУ. Кредитные потребительские кооперативы по части ПОД ФТ проверяются ЦБ почти каждый месяц в связи с тем, что КПК находятся в группе повышенного риска совершения через них сделок, направленных на отмывание преступных доходов. Микрокредитные компании по вопросам проверки по ПОД ФТ периодически тоже обращаются в нашу компанию с запросами или предписаниями ЦБ.

Какие документы и информацию требует представить надзорный орган, мы рассмотрим в данной статье для тех организаций, в отношении которых еще не проводилась проверка со стороны Банка России по ПОД ФТ ФРОМУ.

Если вы уже знакомы с проверками ЦБ РФ, и вам требуется профессиональная помощь в подготовке ответов на запросы Банка России по ПОД ФТ, в подготовке документов к проверке по ПОД ФТ, отчетов об исполнении предписаний в соответствии с нормативными актами Банка России, заполните форму, наши специалисты оперативно свяжутся с вами в рабочие часы центра по финансовому мониторингу.

Банк России требует представить:

1. Правила внутреннего контроля организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения, разработанных в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее – Правила внутреннего контроля или ПВК), в редакциях, действующих в период с ___ по ___ года.

Период, за который могут быть запрошены ПВК по ПОД/ФТ, может быть различным, но как показывает наша практика, запрашиваются ПВК в редакции действующей на момент проверки, или выписки из ПВК по конкретным процедурам программ ПВК, действующим в определенном периоде.

2. Копии документов за период с ___ по ___ года, подтверждающих проведение проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – проверка) в соответствии с порядком, установленным программой определяющей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ.

3. Копии формализованных электронных сообщений (далее – ФЭС), направленных в уполномоченный орган за период с ______ по ______ года о результатах проведенных проверок. Копии ФЭС, квитанции ФЭС, файлы УКЭП, как правило запрашивают в случае нарушения сроков предоставления информации в Росфинмониторинг или при нарушении порядка заполнения ФЭС со стороны НФО. Росфинмониторинг направляет информацию в ЦБ о выявленных нарушениях, соответственно со стороны ЦБ проводится проверка по факту допущенных нарушений.

4. Копии квитанций, содержащих подтверждение принятия/непринятия уполномоченным органом ФЭС, за период с __ по ___ года по результатам контроля каждого направленного ФЭС.

5. Скриншот страниц Личного кабинета за период с ___ по ___:

• использование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, к финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ) (далее – перечни);
• статистика по отправленным сообщениям в Росфинмониторинг;
• протокол скачивания перечней.

6. Копии должностных инструкций специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ в НФО, а также внутренних организационно-распорядительных документов (выписок из них) о назначении специальных должностных лиц, исполнявших обязанности в проверяемом периоде.

7. Приказы о назначении специальных должностных лиц, исполняющих в проверяемом периоде функции специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.

8. Документы, подтверждающие обучение сотрудников организации в целях ПОД/ФТ.

Подробнее о порядке прохождения обучения должностными лицами НФО можно прочитать здесь

9. Документы, подтверждающие идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в том числе, порядок работы с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, причастности к ФРОМУ.

10. Анкеты на клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;

11. Документы, подтверждающие направление в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, о подозрительных операциях.

Вам необходимо:

1. Проверить правила внутреннего контроля по ПОД ФТ ФРОМУ на соответствие их официальному действующему законодательству РФ и требованиям к ПВК, утвержденным ЦБ РФ.

Наши специалисты более 14 лет успешно оказывают услуги организациям по разработке правил внутреннего контроля подробнее  здесь

2. Получить консультацию эксперта по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ для выяснения полного списка документов по каждой формулировке запроса информации или документов.
3. Проверить сроки прохождения руководителем НФО, специальным должностным лицом и иными сотрудниками обучения в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа).

Если какие-то документы в вашей финансовой организации, осуществляющей подобную деятельность, отсутствуют, например, правила внутреннего контроля не актуализировались длительное время, не проводилось внутреннее обучение при каждом изменении в законодательство, мы поможем восстановить весь документооборот для успешного прохождения проверки.

Своевременное исполнение обязанностей, установленных Федеральным законом №115-ФЗ, позволит избежать административного наказания в виде внушительных размеров штрафов. Наш опыт работы позволит вам сэкономить время и не допустить ошибок в ведении документооборота и исполнения иных обязанностей в целях ПОД/ФТ. Подробнее об абонентском обслуживании можно прочитать здесь