Проверка НФО со стороны Центрального Банка России по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Подготовка ответов и документов по ПОД/ФТ на запросы Центрального Банка России, отчеты об исполнении предписаний в соответствии с нормативными актами ЦБ РФ

Оформите заявку, мы свяжемся с вами в течение рабочего дня

Центральный Банк России является надзорным органом в сфере финансового мониторинга для некредитных финансовых организаций (НФО) в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Центральный Банк РФ проводит проверки по ПОД/ФТ/ФРОМУ в отношении всех некредитных финансовых организаций: ломбардов, кредитных потребительских кооперативов, страховых компаний, обществ взаимного страхования, микрофинансовых компаний и др. При этом кредитные потребительские кооперативы проверяются ЦБ РФ чаще других в связи с тем, что кооперативы находятся в группе повышенного риска совершения через них сделок, направленных на отмывание преступных доходов.

Наиболее часто ЦБ РФ проводит проверки ломбардов, кредитные потребительские кооперативы проверяются ЦБ РФ почти каждый месяц в связи с тем, что находятся в группе повышенного риска совершения через них сделок, направленных на отмывание преступных доходов. Микрокредитные компании (МКК) по вопросам проверки по ПОД/ФТ периодически тоже обращаются в нашу компанию с запросами или предписаниями ЦБ РФ.

Какие документы и информацию требует представить ЦБ РФ при проведении проверки НФО?

Обращаем внимание на то, что запросы ЦБ РФ бывают различными по содержанию в зависимости о цели проверки, поэтому мы обобщили перечень запрашиваемых документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ со стороны Центрального Банка России.

Виды запрашиваемых документов:

Копии документов, подтверждающие обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ сотрудников НФО (целевой (внеплановый) инструктаж, вводный инструктаж, повышение квалификации).
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ разработанные в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, в редакциях, действующих в определенном периоде. Период, за который могут быть запрошены ПВК, может быть различным, но как показывает наша практика, запрашиваются ПВК в редакции действующей на момент проверки, или выписки из ПВК по конкретным процедурам программ ПВК, действующим в определенном периоде. Правила должны быть актуальными на день предоставления и соответствовать требованиям к ним, установленным Положением Банка России №445-П и Указанию Банка России 5075-У.
Приказы о назначении специальных должностных лиц исполняющих в проверяемом периоде функции специальных должностных лиц, ответственных за реализацию ПВК (ответственных сотрудников).
Копии должностных инструкций специальных должностных лиц ответственных за соблюдение ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также внутренних организационно-распорядительных документов (выписок из них) о назначении специальных должностных лиц, исполнявших обязанности в проверяемом периоде
Копии формализованных электронных сообщений, направленных в уполномоченный орган за определенный период о результатах проведенных проверок. Запрашивают в случае нарушения сроков предоставления информации в Росфинмониторинг или при нарушении порядка заполнения ФЭС со стороны НФО. Росфинмониторинг направляет информацию в ЦБ о выявленных нарушениях, соответственно со стороны ЦБ проводится проверка по факту допущенных нарушений
Копии квитанций содержащих подтверждение принятия/непринятия уполномоченным органом ФЭС, за определенный период по результатам контроля каждого направленного ФЭС и файлы УКЭП
Копии документов, подтверждающие идентификацию клиентов представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в том числе, порядок работы с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, причастности к ФРОМУ (Перечни Совета Безопасности ООН).
Копии документов, подтверждающие направление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, о подозрительных операциях
Копии документов, подтверждающих проведение проверок среди клиентов НФО раз в три месяца в соответствии с порядком, установленным программой определяющей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Скриншот страниц личного кабинета на сайте Росфинмониторинга

использование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, к финансированию распространения оружия массового уничтожения;
статистика по отправленным сообщениям в Росфинмониторинг;
протокол скачивания перечней.

Что делать в случае получения запроса от ЦБ РФ?

Будьте осмотрительны и не спешите сразу предоставлять документы! Вам необходимо:

Проверить ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ на соответствие их действующему законодательству РФ и требованиям к ПВК, утвержденным ЦБ РФ.
Проверить сроки прохождения руководителем НФО, специальным должностным лицом и иными сотрудниками обучения в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа).
Уточнить полный перечень нормативных актов, вступивших в силу в проверяемом периоде, потерпевших изменения, по которым необходимо было, провести внутреннее обучение с сотрудниками. Проверить наличие документов, подтверждающих проведение обучения по каждому основанию и вводные инструктажи сотрудников, принятых на работу в проверяемом периоде.
Провести анализ отчетности в Росфинмониторинг. Проверить содержание ФЭС и соблюдение сроков направления информации. В случае выявления ошибок по возможности принять меры по их устранению. В случае выявления факта непредоставления информации направить ФЭС в Росфинмониторинг и предоставить информацию в ЦБ.
Получить консультацию эксперта по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ для выяснения полного списка документов по каждой формулировке запроса информации или документов.

Если какие-то документы в вашей организации отсутствуют или не актуализировались длительное время, не проводилось внутреннее обучение при каждом изменении в законодательство и при утверждении ПВК, мы поможем восстановить весь документооборот для успешного прохождения проверки.

Стоимость сопровождения проверки со стороны ЦБ РФ

10 000 ₽

7 000 ₽

3 000 ₽

от 15 000 ₽

от 10 000 ₽

3 000 ₽
до 30 минут

Своевременное исполнение обязанностей, установленных Федеральным законом №115-ФЗ, позволит избежать административного наказания в виде внушительных размеров штрафов. Наш опыт работы позволит вам сэкономить время и не допустить ошибок в ведении документооборота и исполнения иных обязанностей в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Назад к списку