Оформите заявку на услугу, мы свяжемся с вами в ближайшее
время и ответим на все интересующие вопросы. Мы работаем по всей России!
Надзорным органом в сфере финансового мониторинга и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) Микрофинансовых организаций является Центральный Банк России.
С начала 2016 года в «Национальное достояние» (МЭЦФМ) обратилось более 100 микрофинансовых организаций с различных регионов России с целью помочь им в прохождении проверки со стороны ЦБ РФ. Какие документы и информацию требует представить надзорный орган, мы публикуем в данной статье для тех микрофинансовых и микрокредитных компаний, в отношении которых еще не проводилась проверка.
В исполнении требований Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Банк России требует представить:
1. Копии Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанных в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее – Правила внутреннего контроля), в редакциях, действующих в период с ___ по ___ года.
Период, за который могут быть запрошены ПВК по ПОД/ФТ, может быть различным, но как показывает наша практика, период начинается с 01 марта 2015 года.
2. Копии документов за период с ___ по ___ года, подтверждающих проведение проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – проверка) в соответствии с порядком, установленным программой определяющей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Правил внутреннего контроля.
3. Копии формализованных электронных сообщений (далее – ФЭС), направленных в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 8 Указания Банка России № 3484-У, за период с ______ по ______ года о результатах проведенных проверок.
4. Копии квитанций, предусмотренных пунктом 9 Указания Банка России № 3484-У и содержащих подтверждение принятия/непринятия уполномоченным органом ФЭС, за период с __ по ___ года по результатам контроля каждого направленного ФЭС.
5. Скриншот страниц Личного кабинета за период с ___ по ___:
- использование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – перечень);
- статистика по отправленным сообщениям в Росфинмониторинг;
- протокол скачивания перечня.
6. Копии должностных инструкций специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в НФО, а также внутренних организационно-распорядительных документов (выписок из них) о назначении специальных должностных лиц, исполнявших обязанности в проверяемом периоде.
7. Приказы о назначении специальных должностных лиц, исполняющих в проверяемом периоде функции специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.
8. Документы, подтверждающие обучение сотрудников организации в целях ПОД/ФТ.
Подробнее о порядке прохождения обучения должностными лицами МФО можно прочитать здесь
9. Документы, подтверждающие идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в том числе, порядок работы с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму.
10. Анкеты на клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя в случае их ведения в организации;
11. Документы, подтверждающие направление в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Что делать в случае получения запроса от Центрального Банка РФ?
Не спешите представлять пакет документов в ЦБ РФВам необходимо:
- Проверить правила внутреннего контроля на соответствие действующему законодательству.
- Получить консультацию эксперта по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ для выяснения полного списка документов по каждой формулировке запроса информации или документов.
- Проверить сроки прохождения руководителем МФО, специальным должностным лицом и иными сотрудниками обучения в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний.
Наши специалисты более 10 лет успешно оказывают услуги организациям по разработке правил внутреннего контроля подробнее здесь
Если какие-то документы в вашей организации отсутствуют, например, правила внутреннего контроля не актуализировались длительное время, не проводилось внутренне обучение при каждом изменении в законодательство, мы поможем восстановить весь документооборот для успешного прохождения проверки.
Своевременное исполнение обязанностей, установленных Федеральным законом №115-ФЗ, позволит избежать административного наказания в виде внушительных размеров штрафов. Наш опыт работы позволит вам сэкономить время и не допустить ошибок в ведении документооборота и исполнения иных обязанностей в целях ПОД/ФТ. Подробнее об абонентском обслуживании можно прочитать здесь
