Комментарии эксперта №2/2019 от 22.01.2019

Указание Банка России №4937-У выпущено взамен Указания Банка России от 15 декабря 2014 г. N3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и вступит в силу 23 марта 2019 года.

Ознакомиться с документом

Комментарии о том какие изменения в сравнении с Указанием ЦБ №3484-У внесены Указанием Банка России №4937-У дает Пинигина Елена Евгеньевна, эксперт ПОД/ФТ/ФРОМУ, руководитель Межрегионального экспертного центра финансового мониторинга «Национальное достояние».

1. Решен вопрос о представлении некредитными финансовыми организациями в Росфинмониторинг информации о результатах проверки клиентов в соответствии с п. 6 ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ по Перечню лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения (далее- ФРОМУ). Отдельной формы отчета, для исполнения обязанности о представлении результатов проверки по Перечню ФРОМУ, не будет. Форматы электронных сообщений будут скорректированы ЦБ и размещены не позднее 30 дней после дня официального опубликования Указания №4937-У. Некредитные финансовые организации должны представлять информацию по одной форме одновременно:
   - о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в соответствии с пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ
   - о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, включенных в Перечень лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения (ФРОМУ), в соответствии с п. 6 ст. 7. 5 Федерального закона №115-ФЗ.
2. Скорректированы формулировки информации, которую НФО должны представлять в уполномоченный орган. Корректировки внесены в связи с дополнением с 23 июля 2018 года Федерального закона №115-ФЗ новой статьей 7.5 о мерах противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения. Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, о приостановленных операциях, о принятых мерах о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента, дополнены основаниями, предусмотренными ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.

Какие обязанности возникают у НФО в связи с вступлением в силу Указания Банка России №4937?

1. Провести целевой (внеплановый) инструктаж не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу нового Указания Банка России №4937-У (не позднее 26 марта).
2. Внести изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок не позднее 22.06.2019.
3. Внести изменения в Программу обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ, которую должна разрабатывать НФО в соответствии с требованиями Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".