При этом НФО может проводить проверки раздельно:
- в соответствии с пп. 7 п. 1 ст. 7 – по Перечням террористов и экстремистов, по Решениям межведомственной комиссии о замораживании блокировании денежных средств или иного имущества лица;
- в соответствии с п. 6 ст. 7.5 по Перечням лиц, причастных к финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Допускается раздельно фиксировать результат проверки и направлять сообщения в Росфинмониторинг в разные сроки. Однако на практике удобней направлять одно сообщение о результатах проверок. Далее мы рассмотрим порядок проведения проверок в случае, когда НФО проводит проверку одновременно по всем Перечням. Если НФО проводит проверку раздельно, нижеизложенные правила распространяются на все проверки в равной степени.
Что необходимо, чтобы направить отчет в Росфинмониторинг:
- зарегистрированный личный кабинет на портале Росфинмониторинга;
- наличие усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП), оформленной на руководителя или ответственного сотрудника;
- правильно настроенное рабочее место на компьютере или ноутбуке, согласно требованиям безопасности по инструкции Росфинмониторинга (инструкция есть в личном кабинете в разделе «Инструкции»). Если самостоятельно вы не справитесь с настройкой, обращайтесь к нам, мы поможем удаленно настроить рабочее место.
- сведения о количестве клиентов, в отношении которых НФО проводилась проверка по Перечням лиц, причастных к терроризму и экстремизму, по Перечням лиц, причастных к финансированию распространения оружия массового уничтожения, по Решениям межведомственной комиссии о замораживании блокировании денежных средств или иного имущества лица (далее Решения МВК).
Периодичность проведения проверки:
Не реже чем один раз в три месяца.
Здесь необходимо внимательно относится к соблюдению сроков периодичности проверки и ни в коем случае не привязывать сроки к календарному кварталу.
Сроки исчисляются строго в соответствии с правилами исчисления сроков, установленными ст. 192 ГК РФ «Окончание срока, определенного периодом времени».
П. 3 ст. 192 ГК РФ устанавливает правило, согласно которому срок, исчисляемый месяцами, истекает в соответствующее число последнего месяца срока.
Соответственно, если вы, например, провели предыдущую проверку 30 сентября, то следующую проверку необходимо провести не позднее 30 декабря.
Если окончание срока, исчисляемого месяцами, приходится на такой месяц, в котором нет соответствующего числа, то срок истекает в последний день этого месяца.
Согласно ст. 193 ГК РФ если последний день срока приходится на нерабочий день, днем окончания срока считается ближайший следующий за ним рабочий день. Т. е. если в нашем примере 30 декабря, является выходным днем, мы можем провести проверку в следующий за ним рабочий день и это не будет считаться нарушением.
Период для проведения следующей проверки начинается со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки.
Порядок проведения проверки:
Для проведения проверки нам необходимы сведения обо всех клиентах, находящихся на обслуживании за проверяемый период и находящихся на обслуживании на дату проведения проверки.
Далее мы проводим проверку всех указанных клиентов по Перечням, размещенным в личном кабинете НФО на портале Росфинмониторинга, включая проверку по Решениям МВК.
Документы по окончании проверки:
Результат проведенной проверки необходимо оформить документом, в котором фиксируется информация о количестве клиентов в соответствии с информацией, установленной полями формализованного электронного сообщения (далее ФЭС). Центральный Банк рекомендует фиксировать результат также, как если бы вы формировали ФЭС на бумаге. У нас документ называется «Акт (отчет», вы можете разработать документ по форме, удобной вам т.к. унифицированной формы не существует.
Сроки для направления информации в Росфинмониторинг:
Согласно требованиям Указания Банка России от 17 октября 2018 г. № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЭС, содержащее информацию о результатах проверки должно направляться НФО в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней после дня окончания каждой из этих проверок.
Здесь следует иметь в виду, что проверка должна закачиваться в пределах трех месяцев с даты проведения предыдущей проверки. Т. е. если вы начали проверку 30 декабря, а закончили ее 15 января следующего года, это будет считаться нарушением т. к. сроки проведения проверки уже выходят за пределы 3-х месяцев.
Форма для направления результатов проверки
ФЭС о результатах проверки, проведенной раз в три месяца, направляется строго по форме 4937-У 04, размещенной в личном кабинете НФО на сайте Росфинмониторинга.
Формирование сообщения
Требования к формированию ФЭС о результатах проверки установлены Центральным Банком и размещены на официальном сайте Центрального Банка
Если у вас возникают трудности с формированием документов и ФЭС по результатам проверки, Вы можете получить у наших специалистов помощь в формировании ФЭС или пройти обучение и направлять сообщения в Росфинмониторинг самостоятельно.
Автор статьи – Пинигина Елена эксперт по ПОД/ФТ/ФРОМУ
