Такое лицо назначается приказом руководителя некредитной финансовой организации (далее – НФО) из числа сотрудников организации, и должно соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом № 115-ФЗ и нормативным актам Банка России.
Согласно п. 2.6 Положения Банка России № 445-П организация обязана уведомить Банк России о факте назначения такого лица, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников.
В случае нахождения ответственного сотрудника по ПОД/ФТ на больничном, или в отпуске без сохранения заработной платы, командировке, когда его обязанности исполняет другой сотрудник, уведомление ЦБ не требуется.
Порядок уведомления Центрального Банка различается для разных видов некредитных организаций.
НФО, за исключением страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, микрофинансовой компании, должна направить уведомление в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в простой форме с приложением необходимых документов.
Уведомление должно быть направлено в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) такого сотрудника.
Одновременно с уведомлением о назначении ответственного сотрудника НФО обязана подтвердить соответствие специального должностного лица квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 05.12.2014 № 3470-У.
Одним из таких требований является прохождение специальным должностным лицом (ответственным сотрудником по ПОД/ФТ) обучения в форме целевого (внепланового) инструктажа по программе противодействия отыманию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Департамент должен оценить соответствие назначенного ответственного лица вышеуказанным квалификационным требованиям.
В этих целях оценки Департамент направляет в НФО запрос о предоставлении сведений о лице, назначенном на должность, или о лице, которое временно исполняет обязанности ответственного сотрудника.
Если НФО самостоятельно приложила к уведомлению о назначении (освобождении) ответственного сотрудника необходимые документы, подтверждающие соответствие лица требованиям законодательства, запрос Департаментом не направляется.
К уведомлению о назначении на должность (о возложении временного исполнения обязанностей) должны быть приложены копии следующих документов:
- документа, подтверждающего решение НФО о назначении на должность ответственного сотрудника по ПОД/ФТ, как правило это приказ о назначении ответственного сотрудника, или приказ руководителя, которым оформлено возложение временного исполнения обязанностей;
- документа, подтверждающего наличие среднего профессионального или высшего образования в зависимости от требований, установленных для разных видов НФО Указанием Банка России 3470-У;
- документа, подтверждающего наличие опыта работы (выписка из приказа или трудовая книжка), если квалификационные требования предусматривают наличие опыта работы, а также в связи с отсутствием у сотрудника высшего образования;
- документа, удостоверяющего личность (паспорт, включая сведения о регистрации физического лица);
- свидетельства о постановке на налоговый учет (ИНН);
- страхового свидетельства государственного пенсионного страхования (СНИЛС).
Уведомление о назначении на должность (возложении временного исполнения обязанностей), или об освобождении от должности в связи с прекращением временного исполнения обязанностей, направляется в форме электронного документа через единый сервис личного кабинета Банка России посредством направления по экранным формам процедуры допуска 1220 «Назначение/освобождение кандидата».
В случае направления уведомления о назначении на должность, возложении на сотрудника временного исполнения обязанностей ответственного сотрудника необходимо выбрать тип уведомления - об избрании/назначении (в том числе временно) без согласования с Банком России лица.
Ломбарды, уведомляют ЦБ в соответствии с порядком, установленным Указаниеv Банка России от 19 ноября 2020 г. № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов».
В связи с тем, что ломбарды подлежат внесению в реестр ломбардов, ломбард должен информировать Банк России об изменениях сведений, содержащихся в реестре. Уведомление осуществляется посредством представления в Банк России заявления о внесении изменений в сведения о ломбарде, содержащиеся в реестре, в виде файла, сформированного с использованием электронного шаблона указанного заявления, размещенного на официальном сайте Банка России в сети «Интернет».
При назначении ответственного сотрудника ломбарда уведомление должно быть направлено не позднее трех рабочих дней со дня принятия уполномоченным органом ломбарда решения о назначении лица на должность ответственного сотрудника. К заявлению об изменении сведений должны быть приложены копии следующих документов в виде файлов с расширением *.pdf:
- анкета, составленная в отношении лица, осуществляющего функции специального должностного лица;
- документ, удостоверяющий личность лица;
- документ, подтверждающий соответствие лица требованиям, установленным п. 5 Указания Банка России № 3470-У;
- документ, содержащий сведения о трудовой деятельности ответственного сотрудника, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству, в течение двух лет, предшествующих дате представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр;
- документ о наличии (отсутствии) судимости за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти.
Страховая организация, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания, микрофинансовая компания, должна направить в Банк России уведомление о назначении (освобождении) ответственного сотрудника (о назначении (освобождении) сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком) в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 декабря 2017 года № 4662-У.
Автор статьи Пинигина Елена – эксперт по ПОД/ФТ.
