Комментарии дает Пинигина Елена Евгеньевна, эксперт ПОД/ФТ/ФРОМУ, руководитель Межрегионального экспертного центра финансового мониторинга «Национальное достояние».
28 декабря 2018 года на сайте Центрального банка России были размещены Методические рекомендации по работе с отдельными категориями клиентов №33-МР от 27.12.2018.
В методических рекомендациях Центральный Банк обращает внимание кредитных и всех некредитных финансовых организаций на особенности работы с клиентами, а именно, в части выявления среди своих клиентов публичных должностных лиц, и присвоения оценки (уровня) риска клиенту с учетом наличия/отсутствия статуса публичного должностного лица у клиента или бенефициарного владельца.
Информация Центрального Банка носит рекомендательный характер, и не влечет обязанности проводить обучение с сотрудниками организации, и вносить изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Рекомендации необходимо учесть при работе с клиентами.
В целях учета указанного фактора при оценке риска клиента в категории "риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца" Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям предпринимать меры, направленные на установление наличия (отсутствия) у бенефициарных владельцев клиентов статуса иностранного публичного должностного лица.
Так при выявлении статуса публичного должностного лица у клиента или бенефициарного владельца клиента, следует установить повышенный (высокий) уровень риска клиенту.
Подходы к определению и выявлению публичных должностных лиц приведены в методических рекомендациях Банка России от 27.06.2017 N13-МР "Об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц".
Ранее уже давались комментарии относительно способов выявления публичных должностных лиц
Необходимо обратить внимание на перечень мероприятий, которые рекомендуется выполнять в целях исполнения обязанности по выявлению публичных должных лиц, на источники информации для реализации мер, а также порядок фиксирования информации о принятых мерах.
Обязанность принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание публичных должностных лиц установлена п. 1 ст. 7.3 Федерального закона №115-ФЗ.
Согласно пп. 2 п. 1 ст. 7.3 Федерального закона №115-ФЗ организации обязаны принимать на обслуживание иностранных публичных должностных лиц только на основании письменного решения руководителя организации, либо его заместителя, а также руководителя обособленного подразделения организации, которому руководителем организации либо его заместителем делегированы соответствующие полномочия.
В случае принятия на обслуживание публичное должностное лицо, организации обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц. А также уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании в организации, иностранными публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц.
Рекомендуем фиксировать в анкете клиента информацию о принятых мерах к выявлению публичного должностного лица, а именно указывать в анкете клиента или в виде отдельного документа, как приложение к анкете (досье) клиента следующую информацию:
- какие меры приняты для выявления публичного должностного лица (устный опрос клиента, анкетирование, изучение общедоступных источников информации);
- какие именно источники информации использовались для выявления;
- результат принятых мер;
- иная информация, например, является/не является клиент близким родственником (супругом) публичного должностного лица.
Обращаем внимание на способы выявления. Одним из таких способов (принятием мер в целях исполнения обязанности, установленной ст. 7.3 закона 115-ФЗ) является анкетирование клиента. Рекомендуем включать вопрос о наличии статуса публичного должностного лица в анкету, которую может заполнить клиент, или в заявку на представление займа, залоговый билет и др. документы, используемые организациями для работы с клиентами.
Например, это может выглядеть так:
являетесь ли Вы (бенефициарный владелец)?
- российским публичным должностным лицом, то есть лицом, занимающим государственные должности РФ, должности членов совета директоров ЦБ РФ, должности на федеральной государственной службе, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в ЦБ РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных на основании федеральных законов
- международным публичным должностным лицом, то есть должностным лицом публичной международной организации, которому доверены или были доверены ею важные функции
- иностранным публичным должностным лицом, то есть публичным должностным лицом иностранного государства.
В случае если отмечен хотя бы один из перечисленных вариантов, необходимо заполнить анкету публичного должностного лица.
- Я являюсь родственником лица, принадлежащего к одной из перечисленных категорий
К какой именно категории относится Ваш родственник (указать)
Степень родства между вами: (указать).
Указать, что использовались общедоступные источники информации, в том числе рекомендуемые ЦБ РФ.
Важно понимать и о мониторинге законодательства в целях ПОД/ФТ. Как видно и в рекомендациях ЦБ, регулятор делает акцент на то, что, законодательство о финансовом мониторинге не ограничивается законом №115-ФЗ и нормативным актами Банка России, и субъектам закона №115-ФЗ необходимо самостоятельно осуществлять мониторинг законодательства, относящегося к публичным должностным лицам.
В случае установления отношений с юридическими лицами, о наличии/отсутствии статуса публичного должностного лица у бенефициарного владельца вашего клиента - юридического лица, вы можете так же узнать, направив запрос клиенту, и использовать общедоступные источник информации. Подтверждением принятия мер, направленных на установление статуса публичного должностного лица бенефициарного владельца клиента, будет являться копия запроса, направленного клиенту, и ответ представленный клиентом.
Пинигина Елена - эксперт ПОД/ФТ/ФРОМУ
