С 6 августа 2019 года Федеральный закон №115-ФЗ действует в новой редакции.
Изменения внесены Федеральным законом от 26.07.2019 №250-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Закон дополнен важными положениями для страховых организаций.
Со дня вступления в силу изменений, страховым организациям предоставлено право проводить упрощенную идентификацию, а также на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.
Но не в отношении всех клиентов страховых организаций возможно проводить упрощенную идентификацию. Новые положения применяются страховыми организациями в отношении договора страхования, за исключением договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования.
В случае поручения идентификации кредитной организации страховая организация обязана сообщать Банку России в установленном им порядке информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации.
В случае реализации указанных прав страховая организация обязана утвердить правила внутреннего контроля в целях ПОД ФТ страховой компании в новой редакции. Нормы Положения Банка России №445-П, устанавливают требования к правилам внутреннего контроля страховых компаний. Такие требования в том числе предусматривают обязательное включение в правила по ПОД ФТ программы, определяющей порядок взаимодействия с кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации.
