Мы выделили только вопросы и ответы, касающиеся НФО, в том числе и ломбардов.

1. Необходимо ли кредитной организации, некредитной финансовой организации (далее - НФО) при приеме на обслуживание иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющего свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации, запрашивать у такого лица миграционную карту в целях его идентификации?

Согласно пункту 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ кредитные организации и НФО обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, установив в отношении клиента - физического лица в том числе данные миграционной карты и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Согласно части 3 статьи 12 Федерального закона от 19.02.1993 № 4528-1 "О беженцах" свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации (далее - Свидетельство) является основанием для законного пребывания данного лица на территории Российской Федерации.

Учитывая изложенное, Федеральный закон № 115-ФЗ при приеме на обслуживание иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющего Свидетельство, требует в целях проведения идентификации установления как данных о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации, так и данных миграционной карты. При этом отмечаем, что сведения о миграционной карте устанавливаются в отношении иностранных граждан или лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае, если необходимость наличия у них миграционной карты предусмотрена законодательством Российской Федерации.

2. Подлежат ли во исполнение требования пункта 2 приложения 3 к Положению № 499-П фиксированию в анкете (досье) клиента сведения о результатах проверки клиента по всем полученным Перечням <1> либо только сведения о результатах проверок, проведенных при идентификации и обновлении сведений о клиенте?

<1> Перечень лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Исходя из пункта 2 приложения 3 к Положению № 499-П в анкете (досье) клиента подлежат фиксированию результаты всех проведенных кредитной организацией проверок клиента по Перечням.

При этом, учитывая положения пунктов 5.1 и 5.2 Положения № 499-П, кредитная организация самостоятельно определяет форму анкеты (досье) клиента, а также способы фиксации и хранения указываемых в ней сведений.

ПРИМЕЧАНИЕ ЭКСПЕРТА:

Исходя из текста последнего ответа, в очередной раз подтверждается и мое мнение по этому поводу, как мнение профессионального эксперта в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ, что в анкете клиента необходимо фиксировать дату обновления анкеты при каждом обновлении Перечня. Таким образом, пока клиент находится на обслуживании организации, его анкету можно вести, например, в электронном виде, а в поле «дата обновления анкеты» необходимо указывать дату каждого нового перечня (я рекомендую указывать в том числе и Решения межведомственного координационного органа). По завершении отношений с клиентом, анкету можно перенести на бумажный носитель и хранить 5 лет.