13 декабря 2025 года вступает в силу Приказ Росфинмониторинга от 07.11.2025 № 238 «Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, направления на платформу цифрового рубля распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, оператора платформы цифрового рубля».
С этой даты утрачивает силу приказ Росфинмониторинга от 28 декабря 2022 г. № 353 «Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».
13 декабря 2025 года вступает в силу Приказ Росфинмониторинга от 07.11.2025 № 239 «Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, оператора платформы цифрового рубля, других юридических лиц, а также физических лиц информации о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, приостановлении направления на платформу цифрового рубля распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе».
С этой даты утрачивает силу приказ Росфинмониторинга от 28 декабря 2022 г. № 354 «Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц информации о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом».
Оба приказа изданы в целях соответствия указанных Порядков актуальным нормам Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в т. ч. в части регулирования Порядков для платформы цифрового рубля.
Всем субъектам необходимо провести внутреннее обучение.
На лиц ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ не распространяются обязанности по приостановлению операций, однако лица ст. 7.1 обязаны выявлять факт наличия решения суда о приостановлении операций в целях выявления признаков необычных операций и установления уровня риска.
Лицам ст. 5 Федерального закона №115-ФЗ (кроме НФО) необходимо утвердить новую редакцию ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в срок не позднее 13.01.2026 и загрузить в личный кабинет.
Заказать ПВК в новой редакции для лиц ст. 5 (кроме НФО)
Некредитные финансовые организации обязаны учесть изменения в ПВК не позднее трех месяцев с даты вступления в силу указанных нормативных актов.
