29 декабря 2025 г. изменения были внесены в п. 5.7 ст. 7, которые коснулись кредитных организаций.
9 января 2026 г. изменения внесены в п. 1.1 ст. 6, которые установили новый порог обязательного контроля по операциям с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемым по сделке с недвижимым имуществом.
С даты вступления в силу изменений, обязательному контролю подлежит операция с денежными средствами, если сумма, на которую она совершается, превышает определенный уполномоченным органом размер, который не может быть меньше 5 миллионов рублей.
При определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, уполномоченный орган вправе установить данный размер дифференцированно в зависимости от вида организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющей сведения о такой операции.
Нормативный правовой акт уполномоченного органа, определяющий размер суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, также должен устанавливать срок начала представления в уполномоченный орган сведений о такой операции.
Данный срок для организаций, поднадзорных Центральному банку, подлежит согласованию уполномоченным органом с Центральным банком Российской Федерации.
Ждем нормативный акт Федеральной службы по финансовому мониторингу, устанавливающий пороговое значение для операций обязательного контроля и срок начала предоставления ФЭС по таким операциям. Сейчас приказа Росфинмониторинга «Об определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю» размещен в проекте, который устанавливает следующее:
Проектом определена сумма ОПОК по сделкам с недвижимостью:
- для кредитных организаций и филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории РФ, – 75 млн. рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 75 млн. рублей;
- для организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, – 5 млн. рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 5 млн. рублей.
Сведения о таких операциях, необходимо будет представлять в Росфинмониторинг по истечении 15 дней, следующих за днем вступления в силу приказа Росфинмониторинга.
Организациям и предпринимателям рынка недвижимости необходимо учесть изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в срок не позднее 9 февраля 2026 г.
Всем субъектам Федерального закона №115-ФЗ, кроме НФО необходимо провести дополнительный инструктаж в связи с вступлением в силу закона в новой редакции.
