После 01.10.2023 вновь созданные организации по приему платежей – платёжные агенты, не могут начать осуществлять свою деятельность без включения в специальный реестр Банка России.
Что касается действующих операторов по приему платежей, то для них предусмотрен переходный период, они обязаны подать документы в Банк России не позднее 01 октября 2024 года.
Кроме того, к органам управления оператора по приему платежей предъявляются новые требования (квалификационные, требования к деловой репутации и аффилированности).
Операторы должны будут привести документы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями и в сроки, установленные нормативными актами Банка России и в будущем полностью перейдут под надзор ЦБ.
В настоящее время документы, регулирующие порядок подачи заявления о включении в реестр Банка России, находятся на регистрации в Минюсте. В скором времени ожидается вступление в силу новых нормативных актов Банка России и операторы смогут начать процедуру включения в реестр.
Банк России рассматривает заявление о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей и в срок, не превышающий тридцати рабочих дней со дня получения заявления и прилагающихся к нему документов, принимает решение.
В случае принятия положительного решения о внесении сведений о заявителе в реестр, со дня внесения сведений юридическое лицо приобретает права и обязанности оператора по приему платежей. Банк России направляет оператору в срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня внесения сведений о нем в реестр, выписку из реестра, подтверждающую внесение сведений.
ООО МЭЦФМ «Национальное достояние» предлагает операторам по приему платежей помощь в вопросах формирования и подачи документов для включения в реестр Банка России, а также по приведения документов по ПОД/ФТ в соответствие с требованиями Банка России. Мы уже начали принимать заявки.