Согласно требованиям к правилам по ПОД ФТ, установленным Постановлением Правительства № 667, правила подлежат приведению в соответствие с изменениями в законодательство не позднее 1 месяца после даты вступления в силу изменений, если иной срок не установлен нормативным актом, вносящим изменения в требования к ПВК по ПОД/ФТ, т.е. в срок до 17 июля 2022 г.
Какие организации и индивидуальные предприниматели обязаны утвердить новую редакцию в связи с вышеуказанными изменениями?
Организации и индивидуальные предприниматели:
- рынка недвижимости
- рынка драгоценных металлов и драгоценных камней;
- лизинговые компании;
- факторинговые компании;
- организаторы азартных игр;
- операторы лотерей;
- операторы по приему платежей;
- операторы связи;
- операторы федеральной почтовой связи.
Какие изменения в требования к правилам внутреннего контроля вступили в силу?
• ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ теперь могут быть оформлены не только на бумажном носителе, но в виде электронного документа. ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ на бумажном носителе подписываются руководителем организации или ИП, и заверяются печатью (при наличии). ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в виде электронного документа подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации или ИП;
• внесены изменения в требования к программе оценки и управления рисками;
• с 17 июня применяется трехуровневая шкала риска при установлении уровня риска клиентам: «высоки», «средний», «низкий». В связи с этим необходимо в правилах определить методику оценки степени (уровня) риска в соответствии с признаками, рекомендуемыми Росфинмониторингом, скорректировать анкеты, в которых фиксируются сведения о клиентах;
• в правилах должен быть определен порядок оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, который должен предусматривать разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности;
• изменены требования к программе выявления подозрительных операций;
• внесены дополнительные требования к программе по отказу клиенту в совершении операции и отказу в приеме на обслуживание. В программе необходимо установить основания и порядок действий при отказе клиенту в приеме на обслуживание.
Правила внутреннего контроля по ПОД ФТ ФРОМУ в новой редакции можно заказать в нашей компании.
