Изменения касаются всех некредитных финансовых организаций.
Указание вносит следующие изменения в Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П
«Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
- внесены изменения в перечень сведений, которые необходимо установить в отношении клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, являющихся: юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, иностранными структурами без образования юридического лица, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством РФ порядке частной практикой;
- определены клиенты, в отношении которых некредитная финансовая организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем) таких лиц;
- некредитная финансовая организация самостоятельно должна определить в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них;
- некредитная финансовая организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно должна определить кроме иного вида документов, так же источник сведений, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента, а также вид документов и источник сведений в целях обновления сведений о ней;
- иные изменения.
Вступление в силу изменений влечет для некредитных финансовых организаций следующие обязанности:
- Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Указания Банка России № 5495-У;
- Внести изменения в анкеты клиентов и применять новые анкеты с 23.08.2020;
- Привести правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями в срок не позднее 23.11.2020.
Клиентам МЭЦФМ «Национальное достояние», находящимся на абонентском обслуживании анкеты в новой редакции, документы для проведения целевого (внепланового) инструктажа, правила внутреннего контроля в новой редакции, будут направлены в сроки, установленные нормативными актами Банка России для проведения обучения и приведения правил в соответствие с изменениями.