Росфинмониторинг подвел итоги участия организаций и индивидуальных предпринимателей в заполнении вопросника «Проверь свой риск» в рамках добровольного сотрудничества через личные кабинеты на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу. Юридический Центр «ТЛТ» дает комментарии к итогам и еще раз напоминает читателям о том, как избежать нарушений и привлечения к административной ответственности.
Типовые нарушения организациями и ИП в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ
Росфинмониторинг подвел итоги участия организаций и индивидуальных предпринимателей в заполнении вопросника «Проверь свой риск» в рамках добровольного сотрудничества через личные кабинеты на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Было отмечено, что наибольшая активность организациями и индивидуальными предпринимателями наблюдалась в Приволжского, Центрального и Уральского федеральных округов.
Непредставление информации
К сожалению более 53 % организаций и индивидуальных предпринимателя (далее – ИП) получили «Высокий» индекс оценки несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ. Как отмечает Росфинмониторинг, причиной стало не представление сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ Пинигина Елена, являющаяся руководителем Юридического Центра «ТЛТ» (межрегиональный центр финансового мониторинга), неоднократно писала об обязанности субъектов представлять информацию о результатах проверки среди своих клиентов.
Указанная обязанность закреплена пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели (далее – организации (ИП)) обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – проверка), и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
Ненадлежащая организация внутреннего контроля
Более 3% организаций (ИП) на вопрос «Были ли случаи, когда клиентом Вашей организации (ИП) являлось публичное должностное лицо?» ответили – не знаю, что свидетельствует о ненадлежащей организации системы внутреннего контроля и, как следствие невыявление публичных должностных лиц.
За многолетнюю практику работы с клиентами по вопросам организации внутреннего контроля, Елена Пинигина отмечает, что внутренний контроль в большинстве организаций функционирует на очень низком уровне, а во многих организациях отсутствует совсем.
Использование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
Около 3% организаций (ИП) ответили, что для идентификации клиентов используют только Перечни, размещенные на официальном сайте Росфинмониторинга или публикуемые в Российской газете, что является нарушением действующего законодательства о ПОД/ФТ.
Напомним читателям, что необходимо использовать Перечень, размещенный в личном кабинете организации (ИП) и пользоваться исключительно актуальным на дату проверки клиента перечнем.
Целевой инструктаж и повышение уровня знаний
Более 1% организаций (ИП) указали, что специальное должностное лицо не прошло обучение в форме целевого инструктажа, что также является нарушением законодательства (пункт 10 Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).
Подробнее об обучении можно прочитать здесь.
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
В ответах на вопрос «Укажите дату утверждения правил внутреннего контроля Вашей организации (ИП)» более чем у 24% организаций (ИП) значится период до 2015 года, что свидетельствует, что правила внутреннего контроля не актуализированы.
Обратите внимание, что на сегодняшний день (19 мая 2016 г.) правила внутреннего контроля должны быть в редакции со всеми изменениями, вступившими в силу 10 января 2016 г. Елена Пинигина рекомендует иметь правила внутреннего контроля в редакции от 11 января 2016 г., что свидетельствует о надлежащем исполнении обязанностей, установленных Федеральным законом №115-ФЗ и надлежащем внутреннем контроле в целях ПОД/ФТ.
Подробнее о ПВК по ПОД/ФТ и их структуре можно прочитать здесь.
Напомним, что в соответствии с п. 2 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
В случае внесения изменений в Федеральный закон №115-ФЗ либо иные нормативные правовые акты в сфере ПОД/ФТ организации обязаны вносить соответствующие изменения в свои правила внутреннего контроля.
Сроки внесения изменений в правила внутреннего контроля в связи с изменением действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ Федеральным законом № 115-ФЗ или иными нормативными правовыми актами в настоящее время не установлены.
Вместе с тем, в случае внесения в Федеральный закон №115-ФЗ либо иные нормативные правовые акты в сфере ПОД/ФТ изменений, организациям рекомендуется в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу указанных изменений либо вступления в силу нового нормативного правового акта вносить в свои правила внутреннего контроля соответствующие изменения.
Новая редакция правил внутреннего контроля или изменения к действующей редакции утверждается руководителем организации (ИП).
Росфинмониторинг Акцентирует внимание
что при проведении проверочных мероприятий, уполномоченный орган осуществляет проверку соответствия правил внутреннего контроля действующему законодательству.
Более 7% организаций (ИП) на вопрос «Есть ли у Вашей организации (ИП) клиенты с повышенным уровнем риска ПОД/ФТ?» ответили «да», вместе с тем на вопрос «Как часто вы обновляете информацию о своем клиенте?» ответ «раз в год».
Согласно пункту 2.17 Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденного приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59 организациям и индивидуальным предпринимателям следует обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя, не реже одного раза в шесть месяцев при повышенной степени (уровне) риска и не реже одного раза в год в иных случаях.
Подобные ответы свидетельствуют о недостаточной организации системы внутреннего контроля или незнании требований законодательства о ПОД/ФТ.
Следовательно, можно сделать вывод, что ряд организаций (ИП) находятся в зоне риска нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Если у вас есть трудности в организации системы внутреннего контроля, обращайтесь к нам за профессиональной помощью. Ни один наш клиент за более чем 10 лет работы в сфере «антиотмывочного» законодательства, не был привлечен к административной ответственности, находясь под нашей юридической защитой его деятельности.
ЧТО НЕОБХОДИМО ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ УСЛУГИ:
- позвонить нам по телефонам: 8 (927)2113235, 8 (8482) 71-48-13
- или написать нам на электронную почту: oootlt@mail.ru