В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитные организации являются субъектом этого закона и обязаны проводить идентификацию своих клиентов и устанавливать им уровень риска совершения подозрительных операций.
В случае выявления подозрительной деятельности клиента кредитная организация обязана принять меры, направленные на минимизацию риска совершения клиентом подозрительных операций.
Кредитные организации руководствуются признаками необычных операций, установленными Банком России, а также правилами внутреннего контроля банка. Банк России также дает своим поднадзорным кредитным организациям рекомендации.
Какие признаки совершения организациями и предпринимателями рынка недвижимости (далее – риэлтор) подозрительной деятельности могут послужить поводом для принятия мер со стороны банка в целях ограничения совершения риэлтором подозрительных операций с денежными средствами.
Мы рассмотрим один из таких признаков, который риэлтор может устранить до того, как банк «заметит» подозрительную деятельность.
Таким образом, несоответствие заявленных банку видов экономической деятельности, в том числе обозначенных в ЕГРЮЛ (ИП) тем видам деятельности, за которые риэлтор фактически получает вознаграждение, является признаком подозрительной деятельности.
В данном случае банк может применить меры, предусмотренные Федеральным законом №115-ФЗ – отказать в осуществлении операции, например, если риэлтор захочет забрать свое комиссионное вознаграждение или совершить платеж. В таком случае риэлтор попадает в список «отказников», и все другие банки будут обладать информацией о том, что риэлтору было отказано в связи с осуществлением подозрительной деятельности.
У банка есть право применить и иные меры, предусмотренные правилами внутреннего контроля банка, например, ограничить дистанционное обслуживание и риэлтору придется «по старинке» ходить в банк с платежными поручениями.
Хотите знать и другие признаки подозрительных операций при осуществлении риэлторской деятельности?
Учувствуйте в нашем вебинаре от юриста – эксперта по ПОД/ФТ Пинигиной Елены. Вебинар можно приобрести в записи или участвовать онлайн 28 октября с возможностью задать вопросы.
Тема вебинара «В каком случае банк может «заблокировать» расчетный счет риэлтора».ВЕБИНАР ДЛЯ ОРГАНИЗАЦИЙ И ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ РЫНКА НЕДВИЖИМОСТИ
БЕЗ РЕКЛАМЫ И «ВОДЫ»
Центральный банк РФ рекомендует кредитным организациям с повышенным вниманием относиться к субъектам Федерального закона №115-ФЗ, которые должны вставать на учет в Росфинмониторинг. Банки отслеживают операции риэлторов, и могут применять меры к «подозрительным» клиентам.
Вебинар будет полезен если:
- Вы не уверены в правильности ведения бизнеса с точки зрения взаимоотношений с банком
- Получаете комиссионное вознаграждение на счет, при этом не состоите на учете в Росфинмониторинге
- Состоите на учете в Росфинмониторинге, но не знаете признаков подозрительных операций, при наличии которых банк может заблокировать ваш счет
- Вы дорожите своим бизнесом и не хотите оказаться в «черном списке» всех банков.
Пинигина Елена – юрист-эксперт по ПОД/ФТ с опытом работы 17 лет, поделится признаками подозрительной деятельности риэлторов и даст рекомендации, как не допустить «блокировку» счета и не попасть в «черный список» банков.
Программа вебинара:МОДУЛЬ 1
Признаки подозрительных операций, по которым банк выявляет подозрительных клиентов
МОДУЛЬ 2
Рекомендации по устранению признаков подозрительной деятельности
МОДУЛЬ 3
Требования банка, которые обязательно необходимо выполнить риэлтору чтоб избежать «блокировки» счета или операции
МОДУЛЬ 4
Меры, которые может принять банк и как действовать риэлтору для снятия ограничений и «блокировки»
МОДУЛЬ 5
Ответы на вопросы участников вебинара
Что будете знать:
- Признаки подозрительных операций банка в отношении риэлторской деятельности
- Как правильно отвечать на запросы кредитной организации, какие документы представить
- Как не допустить «блокировку» счета или операции с денежными средствами