Само письмо Росфинмониторинга содержит информацию о необходимости применять новые коды признаков необычных операций, установленных Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Расшифровка кодов признаков необычных операций содержится в Описании структур ФЭС, размещенных на сайте Росфинмониторинга. В письме указывается на обязанность риэлторов направлять информацию в Росфинмониторинг о подозрительных операциях в том числе с учетом описания новых кодов признаков необычных операций (сделок).
Росфинмониторинг напоминает риэлторам и о необходимости включать «обновленные» признаки в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Правила необходимо было обновить еще в июне – июле этого года.
Письма получили скорее всего только те риэлторы, которые не направляли информацию о подозрительных сделках в Росфинмониторинг. Теперь служба просит их провести анализ сделок на предмет соответствия критериям подозрительных операций и в случае их выявления направить соответствующую информацию в Росфинмониторинг.
В МЭЦФМ «Национальное достояние» поступило большое количество вопросов по поводу порядка ответа на письмо Росфинмониторинга. Мы позвонили в Росфинмониторинг и уточнили некоторые вопросы по письму. Отвечаем на самые распространенные вопросы.
1. Где находится описание кодов необычных операций?
Описание находится в документе, размещенном на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://fedsfm.ru/documents/rfm/5846
2. В какие сроки необходимо направить ответ в Росфинмониторинг?
Сроки не установлены, но рекомендуется не затягивать с ответом.
3. Куда направить ответ с пояснениями?
Ответ необходимо представить на адрес электронной почты, указанный в письме, или направить почтой заказным письмом с уведомлением о вручении на адрес Межрегионального управления, от которого Вам направлено письмо.
4. Что писать в пояснениях?
Если у вас выявлены операции (сделки) с признаками необычных, составлены внутренние сообщения о выявленных сделках с признаками необычных операций, указаны обоснования признания сделок неподозрительными, так и пишите в пояснениях о порядке работы с такими сделками. Причиной не направления информации будет отсутствие (операций) сделок, признанных подозрительными.
Сложнее тем, кто некачественно осуществляет внутренний контроль, не выявляет и не фиксирует такие сделки. Придется провести анализ сделок, зафиксировать сделки с признаками необычных, и при невозможности обосновать их не подозрительность, признать подозрительными и направить сообщения в Росфинмониторинг о подозрительных сделках. Здесь есть риск привлечения к административной ответственности.
Причиной не направления информации о подозрительных сделках может быть отсутствие сделок вообще, или отсутствие сделок с признаками необычных.
5. За какой период необходимо анализировать сделки?
Судя по тому, что письмо содержит информацию о применении изменённых признаков необычных операций, полагаем, что Росфинмониторинг хочет анализ сделок с момента размещения описания этих признаков на сайте Росфинмониторинга 06.06.2022. Хотя прежний Приказ Росфинмониторинга №103, содержащий признаки необычных операций (сделок) утратил силу только 05.07.2022 (сам приказ о признании утратившим силу Приказа №103 размещен на сайте Росфинмониторинга только 08.07.2022). Поэтому с периодом анализа не ясно, и по телефону нам тоже, к сожалению, не пояснили. Если период не указан в письме, направьте пояснения за любой период.
Если у вас все еще остались вопросы, Росфинмониторинг предлагает Вам обратиться по указанным в письме телефонам.
Как правильно выявлять, фиксировать и работать с признаками необычных операций разберем на вебинаре для риэлторов 31 октября, регистрация по ссылке https://115fz.pro/rabota-rieltora/
Получить помощь по формированию ответа в Росфинмониторинг вы можете, обратившись в нашу компанию за услугой по тел. 8 (800) 550-2-115 (звонок по России бесплатный) или написать нам на электронную почту info@115fz.pro
