С 23 марта 2019 года действует Указание Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У
Указанием урегулирован вопрос о порядке представления некредитными финансовыми организациями в Росфинмониторинг сведений и информации в соответствии со статей 7 и статей 7.5 антиотмывочного закона № 115-ФЗ по новым правилам.
23 июля 2018 года закон №115-ФЗ дополнен новой мерой, направленной на противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).
Организации начали получать через личный кабинет перечень лиц, которые причастны к ФРОМУ, проводить по ним проверку среди своих клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Появилась обязанность проводить по перечням ФРОМУ проверку клиентов не реже чем один раз в три месяца и информировать о результатах проверки Росфинмониторинг по форме формализованных электронных сообщений. Центральным банком размещены новые форматы сообщений в версии 1.4 в личных кабинетах НФО на сайте Росфинмониторинга. Форматы размещены также и на официальном сайте Банка России и обязательны к применению всеми организациями финансового рынка.
Потребовалось внести корректировки в порядок представления НФО информации в Росфинмониторинг о результатах проверки клиентов в соответствии с п. 6 ст. 7.5 закона №115-ФЗ.
С 23 марта проверку раз в три месяца необходимо проводить сразу по всем перечням, размещенным в личном кабинете, как по перечням лиц, причастных к ФРОМУ, так и по перечням лиц, причастных к терроризму и экстремизму. Проверка проводится и по решениям межведомственной комиссии о замораживании блокировании денежных средств и иного имущества.
Результат проверки как правило оформляется актом, форма которого утверждается руководителем НФО в правилах внутреннего контроля.
В закон 115-ФЗ была внесена операция, подлежащая обязательному контролю. К таким операциям следует теперь относить все операции, стороной по которой выступают лица, включенные в перечень ФРОМУ независимо от суммы, на которую она совершается. В том числе, если сторона операции является юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организаций, включенных в перечень ФРОМУ или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.