30.03.2018 вступила в силу новая редакция Федерального закона №115-ФЗ
Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" вступил в силу 30 марта.
Изменения касаются оснований предоставления информации в Росфинмониторинг субъектами закона №115-ФЗ.
С 30 марта начал действовать механизм реабилитации лиц, которым было отказано в осуществлении операции. Информация об отказе предоставляется в Росфинмониторинг, и "отказник" включается в специальный список. При этом у клиента, после такого отказа есть право предоставить документы и информацию в целях устранения причин неосуществления операции. В случае, если организация посчитает что причины устранены, операция может быть проведена.
Новая редакция обязывает субъектов, при устранении оснований, в соответствии с которыми было принято решение об отказе от проведения операции, представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем их устранения.
Изменения устанавливают сроки рассмотрения документов, представленных лицами в целях реабилитации. Организация обязана рассмотреть представленные документы и (или) сведения и в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, либо о невозможности их устранения.
В случае, если организация решила, отказать лицу второй раз, но клиент не согласен с таким решением, он имеет право обратиться в Межведомственную комиссию при центральном банке. С 30 марта определены порядок и сроки рассмотрения такого заявления.
Требования к заявлению, состав межведомственной комиссии, порядок и сроки рассмотрения заявления, и порядок принятия решения по результатам устанавливаются Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом. Общий срок не может превышать двадцать рабочих дней со дня обращения заявителя.
По результатам межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации, для которой оно является обязательным, не позднее трех рабочих дней со дня его принятия.
