21.04.2018 вступило в силу Указание Банка России от 30 марта 2018 г. N 4760-У
"О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации" Указание N 4760-У регулирует порядок работы межведомственной комиссии при Банке России (далее – комиссия). Комиссия формируется с целью рассмотрения и принятия решений по заявлениям лиц, являющихся клиентами кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, которым было отказано в осуществлении операции с денежными средства или иным имуществом, или в заключении договора банковского счета (вклада).
Право отказать клиенту в осуществлении операции, или в заключении договора банковского счета предусмотрено пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
У клиента банка или НФО, которому отказано, есть право предоставить дополнительные документы и информацию, которые могу реабилитировать клиента, и отказ будет отменен без обращения в межведомственную комиссию Банка России.
Однако на практике, некредитной финансовой организации или банку недостаточно представленных документов для устранения оснований для отказа. В таком случае клиентам приходится обращаться в комиссию с заявлением об обжаловании данного решения и отстаивать свою деловую репутацию. Последствия включения в список отказников достаточно неприятные, и влекут за собой отказы со стороны других банков в открытии счета или вклада.
Вступившее в силу Указание № 4760-У устанавливает требования к заявлению. В случае нарушения требований заявителю будет отказано в рассмотрении. Заявление должно быть направлено в комиссию на бумажном носителе посредством почтовой связи либо в электронном виде посредством использования раздела "Интернет-приемная Банка России" на официальном сайте Банка России.
Состав комиссии, порядок, сроки рассмотрения заявления установлены в том же Указании. Оно регулирует и процедуру принятия комиссией решения по результатам рассмотрения заявления, сообщения комиссией о принятом решении заявителю и организации, которая принимала решение об отказе.
Об обязанностях НФО в связи с вступлением в силу Указания читайте в комментариях эксперта.
