28.01.2018 вступил в силу Федеральный закон от 29.07.2017 N 281-ФЗ
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций"
Изменения являются новеллой законодательства о ПОД ФТ и затронули такие организации, как:
- кредитные организации,
- страховые компании,
- негосударственные пенсионные фонды,
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов,
- негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовые компании.
Законом установлены дополнительные требования к специальным должностным лицам (ответственным сотрудникам за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ) (СДЛ).
Со дня вступления в силу изменений, для указанных организаций обязательным является соответствие СДЛ требованиям к деловой репутации, которые устанавливаются специальными законами, регулирующими деятельность таких организаций.
Порядок уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) СДЛ, а также о порядке оценки Банком России соответствия их квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации установлен Указанием Банка России от 25 декабря 2017 г. N 4662-У.
После получения ЦБ информации о назначении ответственного сотрудника, проводится проверка соответствия лица требованиям законодательства. В случае несоответствия сотрудник ЦБ выносит организации предписание о назначении другого СДЛ, соответствующего деловой репутации.
В ряде случаев ответственным сотрудникам приходится обжаловать решения надзорного органа о несоответствии деловой репутации.
Руководителям НФО необходимо внимательно относится к критериям оценки соответствия требованиям к деловой репутации, не только при назначении СДЛ, но и периодически при исполнении им своих обязанностей.
Мы рекомендуем установить трудовым договором условия об обязательном информировании лицом, осуществляющим функции по ПОД ФТ, о фактах, влияющих на деловую репутацию.
