15.03.2019 вступило в силу Указание Банка России от 17.10.2018 N 4935-У о внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года N 639-П.
С 15 марта Центральный банк доводит до сведения некредитных финансовых организаций информацию о списках «отказников». Так называемый «черный список клиентов» доводится теперь в порядке, определенном Положением №639-П.
В списке предоставляются сведения о клиентах всех НФО, которым было отказано в осуществлении операции. Это могло произойти по причине непредставления необходимых для идентификации документов и информации. Другой причиной может быть возникновение подозрений в осуществлении клиентом операций (сделок) возможно направленных на отмывание преступных доходов.
Список отказников ЦБ содержит данные об устранении клиентом оснований, в соответствие с которыми было принято решение отказать ему, после прохождения процедуры реабилитации.
Сведения об «отказниках» формируются Росфинмониторингом на основании информации, которую НФО предоставляют в подразделение финансовой разведки России в виде формализованных электронных сообщений. НФО обязаны предоставлять информацию о фактах отказа, а также об устранении оснований, которые послужили поводом для несовершения операции по поручению клиента.
Банк России получает от Росфинмониторинга информацию и формирует сообщение в электронной форме, которое направляется потом в.
Сформированное Банком России сообщение должно включать в себя сведения о случаях отказа, а также об устранении оснований принятия решения об отказе, сведения об операции, в проведении которой клиенту было отказано (включая сведения о клиенте), сведения об устранении оснований принятия решения об отказе (при наличии).
Объем информации, которая доводится до НФО, определяется Банком России по согласованию с Росфинмониторингом, и зависит от степени (уровня) риска.
Электронное сообщение направляется Банком России в НФО в срок не позднее 15 рабочих дней со дня, следующего за днем получения информации от Росфинмониторинга, путем размещения в личных кабинетах НФО.
Перечень таких клиентов должен учитываться некредитными финансовыми организациями при установлении уровня риска клиенту при приеме на обслуживание и в ходе обслуживания.
Внимание! С 01.09.2021 Положение Банка России №639-П утратило силу. Взамен вступило в силу Положение Банка России от 15 июля 2021 г. N 764-П.
