Согласно опубликованному информационному письму «О документальном фиксировании результатов определения риска вовлеченности в ОД/ФТ» кредитные и некредитные финансовые организации, руководствующиеся в своей деятельности законодательством в сфере ПОД/ФТ, при исполнении правил внутреннего контроля должны определять риски вовлечённости компании в целом и каждого из своих сотрудников в использование услуг финансовой организации в целях ОД/ФТ.
Устанавливать риски финансовые организации должны в соответствие с предоставляемыми услугами и прочими факторами, которые самостоятельно определяют в зависимости от своей специфики.
При этом согласно существующим нормативным актам Центробанка, созданная организацией программа управления риском ОД/ФТ должна содержать информацию о порядке фиксирования результатов при определении рисков ОД/ФТ, которые возникают при предоставлении финансовых услуг.
Далее согласно статье 7 No 115-ФЗ у финансовых организаций есть обязательство по документальной фиксации данных, которые были получены в результате выполнения правил внутреннего контроля в целях ПОД//ФТ.
Поэтому финансовые организации до начала взаимодействия с клиентом и в ходе предоставления финансовых услуг обязаны выделить факторы, которые могут способствовать ОД/ФТ и документально изложить результаты принятых мер по выявлению риска использования услуг данной организации в целях ОД/ФТ.
В случае проведения проверок и осуществлении дистанционного надзора в отношении финансовой компании, регулятор может запросить данные документы.
Ознакомиться с документом можно по ссылке
Источник: Портал «Вести 115-ФЗ»
