С 29 июня действует новая редакция Федерального закона №115-ФЗ

Основные изменения в системе ПОД/ФТ/ФРОМУ с 29 июня 2022 г.

• Закон дополнен исключением для страховых организаций, когда они могут не проводить идентификацию клиента - физического лица (упрощенную идентификацию клиента - физического лица), представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.
  Получение от указанных лиц информации теперь не требуется при осуществлении страховыми компаниями операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей.
• Некредитные финансовые организации теперь вправе поручать кредитной организации не только проведение идентификации, но и обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
• Ломбардам, кредитным потребительским кооперативам, в том числе сельскохозяйственным, теперь предоставлено право поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а при заключении договора потребительского займа упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
• Введена обязанность сообщать Банку России информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление такой информации для страховых брокеров, КПК (СКПК), обществ взаимного страхования, НПФ, ломбардов в установленном Банком России порядке.
• Всем нефинансовым организациям, которые являются субъектами ст. 5 Федерального закона №115-ФЗ, предоставлено право поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
• Упрощенная идентификация клиента - физического лица в некоторых случаях теперь может проводиться с использованием номера водительского удостоверения клиента.