В одном из запросов Федеральная служба прямо указала на то, что имеется информация с официального Портала «Домклик» от Сбербанка по индивидуальному предпринимателю об оказании им посреднических услуг при купле – продаже недвижимого имущества. Кроме того, у предпринимателя есть код по ОКВЭД 68.31.
Предприниматель, получивший запрос не состоит на учете в МРУ Росфинмониторинга, и скорее всего его ждет административное разбирательство по факту нарушения требований «антиотмывочного» закона №115-ФЗ и привлечение к ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ.
Служба запросила пока только договоры комиссии, договоры на оказание посреднических услуг по покупке/продаже объектов недвижимости, агентские договоры за 2023–2024 год.
После анализа договоров Федеральная служба начнет проверку уже на основании приказа с запросом полного пакета документов, включающих в том числе сведения по счетам предпринимателя.
Если предприниматель не предоставит договоры, служба все равно начнет проверку в связи с тем, что имеется подтвержденная информация о работе риэлтора на портале «Домклик», а значит он оказывает услуги по продаже недвижимости.
Обращаем ваше внимание на то, что отсутствие кодов по ОКВЭД, связанных с деятельностью агентств недвижимости, не исключает установление факта осуществления такой деятельности с использованием сервисов продаж.
Какие последствия могут быть в данном случае?
- Если у риэлтора не будут выявлены договоры на покупку/продажу объектов стоимостью 5 млн. руб. и выше, ответственность по ч. 1 ст. 15.27 КоАП может быть в виде предупреждения или штрафа от 50 тыс. руб.
- Если у риэлтора будут выявлены договоры на покупку/продажу объектов стоимостью 5 млн. руб. и выше, ответственность по ч. 2 ст. 15.27 КоАП за непредоставление информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, будет в виде штрафа от 200 тыс. руб. Предупреждение ч. 2 не предусматривает.
Аналогичная ответственность установлена и для организаций, но привлекается к ответственности одновременно и ее руководитель.
Если предпринять срочные меры, направленные на устранение нарушений, то возможно смягчение наказания до предупреждения, но только в случае, если не выявлены сделки, информация по которым должна была предоставляться в Росфинмониторинг.
Исполнение требований Федерального закона №115-ФЗ должно быть обеспечено еще до оказания посреднических услуг.
Какие меры необходимо принять
- Пройти обучение в форме целевого инструктажа.
- Утвердить правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Назначить приказом специальное должностное лицо.
- Направить в Росфинмониторинг карту постановки на учет.
На обучении в форме целевого инструктажа вы получите полную информацию об иных обязанностях участников рынка недвижимости, исполнение которых необходимо обеспечить после постановки на учет в Росфинмониторинг.
Узнать больше о постановке на учет в Росфинмониторинг
Постановка на учет в МРУ Росфинмониторинга
Постановка на учёт в Федеральную службу по финансовому мониторингу организаций и индивидуальных предпринимателей
При заказе услуги сотрудник свяжется с вами, запишет на обучение, если вы его не проходили, предложит разработку пакета документов с правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Информацию можно также получить по телефону 8 800 550 21 15 (звонок по России бесплатный).
Если вы как предприниматель или ваше агентство являетесь членом какой-либо гильдии риэлторов, сообщите об этом сотруднику, возможно именно с этой гильдией у нас есть соглашение о сотрудничестве, предусматривающее специальную сниженную стоимость услуг для ее членов.
