Многочисленные изменения в законодательство о ПОД/ФТ/ФРОМУ вступают в силу в августе-сентябре 2024 г. Обзор изменений.

8 августа закон №115-ФЗ изменен сразу двумя нормативными актами:

• Федеральным законом от 8 августа 2024 г. N 251-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

  Изменения коснулись состава субъектов ст. 7.1, а значит затронули права некредитных финансовых организаций (далее – НФО), когда они вправе не идентифицировать выгодоприобретателя клиента, являющегося лицом ст. 7.1.

  НФО необходимо учесть изменения в ПВК.

  Всем субъектам ст. 5 и ст. 7.1 необходимо провести внутренне обучение в связи с изменением редакции Федерального закона №115-ФЗ.

• Федеральным законом от 8 августа 2024 г. N 222-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

  Отдельные положения закона действуют с 8 августа, и вторым этапом с 19 августа.

  Изменения с 8 августа касаются работников Росфинмониторинга в части обеспечения сохранности ставших им известными сведений, связанных с деятельностью уполномоченного органа и часть четвертая статьи 13 дополнена положениями о применении мер дисциплинарного и иного воздействия в отношении аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов за нарушение закона №115-ФЗ.

  Всем субъектам ст. 5 и ст. 7.1 необходимо провести внутренне обучение в связи с изменением редакции Федерального закона №115-ФЗ.

19 августа закон №115-ФЗ изменен двумя нормативными актами:

• Федеральным законом от 8 августа 2024 г. N 221-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

  Статья 8 закона №115-ФЗ дополнена тем, что уполномоченный орган в целях осуществления своей деятельности в установленном им порядке ведет перечень адресов-идентификаторов, в отношении которых есть основания полагать, что операции с цифровой валютой, учитываемые по таким адресам-идентификаторам, могли быть осуществлены в целях ОД/ФТ, или совершения иного уголовно наказуемого деяния.".

  Всем субъектам ст. 5 и ст. 7.1 необходимо провести внутренне обучение в связи с изменением редакции Федерального закона №115-ФЗ.

• Федеральным законом от 8 августа 2024 г. N 222-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

  Закон внес существенные изменения для лиц ст. 7.1 (подробнее) и коснулся иных субъектов ст. 5, включая некредитные финансовые организации.

  Всем субъектам ст. 5 и ст. 7.1 необходимо провести внутренне обучение в связи с изменением редакции Федерального закона №115-ФЗ.

  Новым субъектам закона - лицам, осуществляющим майнинг цифровой валюты (в том числе участник майнинг-пула), лицам, организующим деятельность майнинг-пула необходимо организовать систему внутреннего контроля (пройти целевой инструктаж, разработать ПВК и др.).

  Лица ст. 7.1 обязаны привести правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями в срок до 19 сентября.Обзор изменений в ПВК

С 23 августа 2024 г. изменено Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П.

"Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Изменения внесены Указанием Банка России от 28 июня 2024 г. N 6792-У

Согласно изменения НФО утратило право не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем) религиозной организации, а также юридических лиц, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации.

У НФО возникло право не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем) иностранных организаций, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России.

По тексту Положения наименование пенсионного фонда РФ изменено на Фонд пенсионного и социального страхования РФ.

Всем НФО необходимо провести обучение и учесть изменения в ПВК.

С 01 сентября 2024 г. изменен закон №115-ФЗ сразу двумя нормативными актами:

• Изменения внесены Федеральным законом от 08.08.2024 № 275-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

  Изменения касаются всех субъектов закона №115-ФЗ. Необходимо провести внутреннее обучение.

  Новым субъектом ст. 5 становятся - филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиалы иностранных банков). А значит изменения затрагивают права НФО в части идентификации выгодоприобретателя. НФО необходимо учесть изменения в ПВК.

  Изменяется формулировка п. 1.9 ст. 6. Изменения необходимо учесть всем субъектам ст. 5 в программе выявления операций.

  Иные изменения связаны с правами и обязанностями новых субъектов, а также сокращением формулировок некоторых статей, где перечисляются виды НФО, до указания на ст. 5 и контроль со стороны ЦБ РФ.

• Федеральным законом от 29 декабря 2022 г. N 607-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

  В ст. 5 изменено наименование субъектов – организаций и ИП рынка ДМ и ДК.

  Изменения в названии субъекта затрагивают права НФО в части идентификации выгодоприобретателя клиента, являющегося субъектом ст. 5. НФО необходимо учесть изменения в ПВК.

  Изменены формулировки операций, подлежащих обязательному контролю для ломбардов и участников рынка ДМ и ДК. Изменения необходимо учесть в ПВК ломбардам и ювелирам.

  Всем субъектам ст. 5 и ст. 7.1 необходимо провести обучение в связи с вступлением в силу новой редакции закона №115-ФЗ.

С 01 сентября в новой редакции действует Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».

Изменения внесены Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 декабря 2022 г. N 355.

Изменения касаются наименования субъекта сектора ДМ и ДК, текст приводится в соответствие с изменениями в закон №115-ФЗ.

Изменения касаются всех субъектов ст. 5 (кроме НФО) и лиц ст. 7.1 в связи с вступлением в силу новой редакции приказа.

С 01 сентября 2024 г. действует в новой редакции постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".

Изменения внесены Постановлением Правительства РФ от 23 апреля 2024 г. N 529. С 1 сентября требования к ПВК распространяются на лиц, осуществляющих заготовку лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы.

и Постановлением Правительства РФ от 10 апреля 2023 г. N 582 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации".

Изменения касаются всех субъектов ст. 5 (кроме НФО), которые должны провести внутреннее обучение.

С 01 сентября 2024 г. действует в новой редакции Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. N 18> "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Изменения внесены Приказом Росфинмониторинга от 26 апреля 2023 г. N 95.

По тексту изменяется название субъекта – рынка ДМ ДК и в кодах необычных операций.

Изменения касаются всех субъектов ст. 5 (кроме НФО) и лиц ст. 7.1, которые должны провести внутреннее обучение.

С 01 сентября 2024 г. действует в новой редакции Приказ Росфинмониторинга от 29 ноября 2022 г. N 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер".

Изменения вносятся Приказом Росфинмониторинга от 30 августа 2023 г. N 200.

По тексту изменяется название субъекта – рынка ДМ ДК

Изменения касаются всех субъектов ст. 5 (кроме НФО) и лиц ст. 7.1, которые должны провести внутреннее обучение.

С 01 сентября 2024 г. действует в новой редакции Постановление Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. N 219 "Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения"

По тексту изменяется название субъекта – рынка ДМ ДК.

Изменения внесены Постановлением Правительства РФ от 10 апреля 2023 г. N 582.

Изменения касаются всех субъектов ст. 5 (кроме НФО) и лиц ст. 7.1, которые должны провести внутреннее обучение.