Календарь «П/ФРОМУ»
Календарь «П/ФРОМУ»
Уважаемые коллеги, календарь «П/ФРОМУ» создан МЭЦФМ «Национальное достояние», ведется Пинигиной Еленой, независимым экспертом в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в целях оказания помощи субъектам Федерального закона №115-ФЗ в исполнении обязанностей, возникших с 23 июля 2018 года в связи с вступлением в силу Федерального закона от 23.04.2018 №90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения», который внес изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В календаре будут публиковаться события, важные для субъектов закона №115-ФЗ в целях надлежащего исполнения требований о принятии мер в отношении лиц, причастных к финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее везде по тексту – ФРОМУ), проведения проверки в отношении клиентов и представления информации в Росфинмониторинг о результатах такой проверки. Следите за информацией.
Для получения информации, которая относится к вашему виду деятельности, обратите внимание на календарь, он разделен на две колонки, для некредитных финансовых организаций (НФО), и иных организаций, и индивидуальных предпринимателей, которые не являются НФО. Общая информация, которая касается всех субъектов закона, будет публиковаться в объединенном поле календаря.
| Дата вступления в силу НПА/дата события | НФО (некредитные финансовые организации): МФО, КПК (СКПК), ломбард, проф. участники, ПИФ, страховые и др. | Не НФО: ювелирный сектор, рынок недвижимости, лизинг, операторы по приему платежей, факторинг, брокеры, организаторы лотерей и др. |
|---|---|---|
| 07.02.2019 |
06.02.2019 на сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо №58 о временном порядке применения статьи 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". |
|
| 22.01.2019 |
Решен вопрос о представлении некредитными финансовыми организациями в Росфинмониторинг информации о результатах проверки клиентов в соответствии с п. 6 ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ по Перечню лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения (далее- ФРОМУ). |
|
| 09.01.2019 |
ЦБ РФ разъяснил НФО когда и как отчитаться о проверке клиентов по перечню ФРОМУ |
|
| 12.11.2018 |
И так, на 12 ноября 2018 года разъяснения Росфинмониторинга и/или Центрального Банка РФ о порядке направления информации о результатах проведения проверки клиентов, по перечню лиц, причастных к ФРОМУ отсутствуют, а напряжение у субъектов закона №115-ФЗ, связанное с неясностью, растет. На основании рекомендаций Росфинмониторинга, полученных в сегодняшнем очередном телефонном разговоре с сотрудником отдела надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу, опираясь на многолетний опыт работы в сфере ПОД/ФТ, я беру на себя ответственность представить субъектам закона №115-ФЗ собственные рекомендации в целях недопущения или минимизации привлечения к ответственности за нарушение сроков проведения проверки и информирования о ее результатах уполномоченный орган. |
|
| 07.11.2018 |
В личных кабинетах субъектов закона №115-ФЗ размещен Перечень лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения. Читайте разъяснения эксперта в области ПОД/ФТ/ФРОМУ Пинигиной Елены с ответами на вопросы
Обязанности субъектов |
|
|
Первичную проверку необходимо провести в отношении всех клиентов, находящихся на обслуживании на момент размещения Перечня в личном кабинете, в целях исполнения обязанностей, предусмотренных ч. 1 и ч. 5 ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ (принимать меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества клиента, представлять информацию в Росфинмониторинг о сделках, подлежащих обязательному контролю), а также в целях исполнения требований п. 6 ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган…». Проверку необходимо провести в ближайшие дни (в зависимости от количества клиентов и наличия ПО). Зафиксировать результат проверки в анкетах клиентов, или ином документе, предусмотренном вашими правилами внутреннего контроля. |
||
| 07.11.2018 |
Вступило в силу Постановление Правительства РФ от 26.10.2018 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации». Постановление устанавливает порядок формирования Росфинмониторингом перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также порядок доведения Перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Включение организации и (или) физического лица в перечень организаций и физических лиц осуществляется Федеральной службой по финансовому мониторингу не позднее одного дня со дня размещения на официальном сайте Организации Объединенных Наций в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - официальный сайт Организации Объединенных Наций) решения о включении организации и (или) физического лица в перечни, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными его решениями. Исключение организации и (или) физического лица из перечня организаций и физических лиц осуществляется Федеральной службой по финансовому мониторингу не позднее одного дня со дня размещения на официальном сайте Организации Объединенных Наций решения об исключении организации и (или) физического лица из перечней, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными его решениями. Внесение изменений в сведения об организациях и (или) о физических лицах, содержащиеся в перечне организаций и физических лиц, осуществляется Федеральной службой по финансовому мониторингу не позднее одного дня со дня внесения изменений в сведения об организациях и (или) о физических лицах, содержащихся в перечнях, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными его решениями, размещенных на официальном сайте Организации Объединенных Наций.Решения оформляются приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Где будет размещаться Перечень по лицам, причастным к ФРОМУ?1. Информация о включении в перечень организаций и физических лиц или об исключении из него организаций и (или) физических лиц, а также о внесении изменений в сведения об организациях и (или) о физических лицах, содержащиеся в перечне организаций и физических лиц, вместе с актуальной информацией об организациях и о физических лицах, включенных в перечень организаций и физических лиц, размещается на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в день принятия решения. 2. Сведения об организациях и (или) о физических лицах, включенных в перечень организаций и физических лиц или исключенных из перечня организаций и физических лиц, публикуются в "Российской газете" не реже чем один раз в месяц. Такие сведения публикуются в "Российской газете" в объеме, предусмотренном пунктом 5 настоящих Правил, на основании информации, передаваемой Федеральной службой по финансовому мониторингу.
3. Информация об удовлетворении органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, письменного мотивированного заявления, направленного в Федеральную службу по финансовому мониторингу в соответствии с пунктом 7 статьи 7.5 Федерального закона, не позднее одного рабочего дня со дня принятия решения о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества доводится до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. 4. Доведение информации, размещаемой на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу, до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, осуществляется через их личные кабинеты. Обязанности субъектов |
|
|
Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Постановления Правительства, оформив факт проведения обучения по форме, утвержденной в организации (не позднее 09.11.2018) Внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок до 07.02.2019 |
Провести дополнительный инструктаж 07.11.2018 т.е. в день вступления в силу Постановления, оформив факт проведения обучения по форме, утвержденной организацией или ИП |
|
| 21.09.2018 |
Вступили в силу изменения в Постановление Правительства РФ от 19 марта 2014 г. №209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям" (Внесены Постановлением Правительства Российской Федерации от 11.09.2018 №1081 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации"). Внесены изменения в части информации, которая подлежит представлению в Росфинмониторинг, касающиеся представления информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций или физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение, предусмотренное частью 1 статьи 7.4 Федерального закона, и в части иной информации. В измененном Постановлении Правительства №209 отсутствует какая-либо информация, касающаяся отчетности по результатам проверки. Продолжаем ожидать Перечень, и порядок информирования Росфинмониторинга о проверке раз в три месяца. Обязанности субъектов |
|
| Учесть изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок до 23.10.2018 | Внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок до 21.10.2018 | |
| 23.07.2018 |
Вступил в силу Федеральный закон от 23.04.2018 №90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения», который внес изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Важные измененияВнимание! В целях более простого понимания материала мы не указываем все изменения, а только те, которые необходимы в целях работы с клиентами, проверки их по перечню, лиц причастных к ФРОМУ:1. Новая операция, подлежащая обязательному контролю - подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организаций или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организаций или физического лица. 2. Новые обязанности:- применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 7 настоящей статьи, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, проинформировав незамедлительно о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а НФО - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
- не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а НФО - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Как выявлять лиц, причастных к ФРОМУ?Порядок формирования уполномоченным органом перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к ФРОМУ, и его доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, устанавливается Правительством Российской Федерации. Примечание: Указанное в ст. 7.5 Постановление отсутствует! (в случае его опубликования мы укажем в календаре). Для определения лиц, в отношении которых действуют резолюции Совета безопасности ООН, вы можете использовать перечень, размещенный на официальном сайте ООН https://www.un.org/sc/suborg/ru/sanctions/1718/materials в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» Как фиксировать результат проверки?
С 23 июля целесообразно внести в анкету клиента поле для отражения результата проверки клиента по указанному Перечню. Результат первичной проверки клиентов по Перечню оформляется по форме, утвержденной организацией или ИП самостоятельно. Как и когда отправлять отчет в Росфинмониторинг о результатах первой проверки клиентов по Перечню ФРОМУ?Форматы и структуры сообщения о результатах такой проверки отсутствуют. Порядок направления информации не установлен. Ждем разъяснений надзорных и контролирующих органов о порядке исполнения обязанностей, установленных с 23 июля 2018. Обязанности субъектов |
|
| Внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок до 23.10.2018 | Внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок до 23.08.2018 | |