Что изменилось с 19.10.2020 в сфере подготовки и обучения кадров некредитных финансовых организаций, поясняет эксперт по ПОД/ФТ/ФРОМУ – Пинигина Елена, руководитель МЭЦФМ «Национальное достояние», главный редактор СМИ «Вести 115-ФЗ»
1. Скорректированы требования к Перечню сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в страховых организациях и у страхового брокера.
Страховой организацией в дополнение к основному составу сотрудников с 19 октября в Перечень включаются следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации или индивидуального предпринимателя, являющегося страховым брокером):
Руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения страховой организации (филиала), в котором осуществляют трудовые функции сотрудники службы внутреннего аудита страховой организации (филиала), сотрудники страховой организации (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:- Заключение договоров страхования;
- Совершение сделок и (или) операций со страховыми резервами и (или) собственными средствами (капиталом).
Т.е. страховой компании или страховому брокеру необходимо пересмотреть обязанности сотрудников структурных подразделений, в которых сотрудники осуществляют вышеуказанные функции, и включить в Перечень руководителей и заместителей руководителей таких подразделений.
2. Скорректированы требования к Перечню сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в ломбардах.
Ломбардом в дополнение к основному составу сотрудников в Перечень включаются сотрудники ломбарда (филиала) (при наличии соответствующих должностей в штате организации), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- Заключение договоров займа или договоров хранения;
- Совершение сделок по реализации невостребованных вещей.
3. Оператором инвестиционной платформы в дополнение к основному составу сотрудников в Перечень включаются сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- Заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;
- Заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;
- Направление указаний о совершении операций с денежными средствами по номинальному счету, открытому оператору инвестиционной платформы для осуществления деятельности по организации привлечения инвестиций;
- Совершение операций с эмиссионными ценными бумагами, размещаемыми с использованием инвестиционной платформы;
- Совершение операций с утилитарными цифровыми правами в инвестиционной платформе.
4. С 19 октября объем, сроки проведения и содержание целевого (внепланового) инструктажа определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно в каждом конкретном случае во внутренних документах. Таким образом, сроки проведения обучения теперь можно установить самостоятельно в правилах внутреннего контроля.
5. Первичная проверка знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ проводится не ранее чем через десять рабочих дней, но не позднее двух месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.
6. Факт проведения с сотрудником некредитной финансовой организации обучения теперь может быть подтвержден аналогом собственноручной подписи в электронном документе, форму и содержание которого некредитная финансовая организация устанавливает самостоятельно.
7. Порядок и форма хранения документов, подтверждающих факт проведения с сотрудником обучения, определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно во внутренних документах. Хранение документов в личном деле сотрудника в новой редакции Указания не предусмотрено.
Что необходимо сделать НФО:
- всем НФО провести целевой (внеплановый) инструктаж в связи с вступлением в силу Указания Банка России от 6 июля 2020 г. № 5496-У;
- ломбардам, страховым компаниям, операторам инвестиционной платформы и страховым брокерам утвердить Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции с учетом изменений;
- всем НФО утвердить программу обучения в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции, в случае наличия такой программы отдельно от правил внутреннего контроля, установив в ней порядок и форму хранения документов, подтверждающих факт проведения с сотрудниками обучения, отразить иные изменения;
- привести правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с изменениями в срок не позднее 19 января 2021 года.