Увеличение лимита операций с денежными средствами без идентификации клиента
Разговоры о том, что действующий лимит на осуществление операций без идентификации клиента, может быть увеличен ходят давно. Недавно, сенатор Олег Казаковцев, направил предложение в комитет Госдумы по финансовому рынку, об увеличении лимита до 40 тыс. рублей (*в настоящий момент он составляет 15 тыс. рублей и был установлен в далеком 2001 году).
Совсем недавно, ЦБ уже предлагал повысить лимит при операциях обмена валюты. Предложенный же законопроект распространяет увеличение лимита, как при оплате услуг, так и при переводе денег без открытия банковского счета.
Увеличение суммы назрело «с учетом инфляционного фактора», следует из пояснительной записки к законопроекту. При этом указано: качество системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) не ухудшится. Законопроект разработан с учетом антиотмывочных норм и включает только те положения, по которым не было замечаний от Минфина, ЦБ и Росфинмониторинга.
По словам участников платежного рынка, подобное увеличение не скажется негативно на борьбе с обналичиванием и отмыванием средств, так как банки обязаны обращать внимание на все необычные операции клиентов независимо от суммы совершаемой операции. Кроме того, оно значительно упростит жизнь банкам и клиентам, позволит сократить расходы, связанные с обязательной идентификацией и позволит увеличить число клиентов, которые будут активнее пользоваться online-сервисами.
Поправки должны быть внесены в антиотмывочный закон 115-ФЗ на ближайшем заседании которое, по словам председателя комитета ГД РФ по финрынку Николая Гончара, состоится 11 марта 2016 года.