Лизинговые компании, в исполнение требований Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а так же в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", обязаны проводить вводный инструктаж при приеме сотрудника на работу в лизинговую компанию. В целях проведения обучения в лизинговой компании должен быть утвержден пакет документов, регламентирующий порядок обучения кадров в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Требования к обязательным документам по обучению для лизинговых компаний установлены Приказом Росфинмониторинга №203.
К таким документам относятся:
- Перечень сотрудников лизинговой компании, которые обязаны проходить обучение в целях ПОД ФТ ФРОМУ, который утверждается руководителем лизинговой компании;
- Программа обучения сотрудников, к которой установлены требования Приказом Росфинмониторинга №203;
- Утверждённые формы документов, подтверждающих прохождение сотрудниками лизинговой компании внутреннего обучения в форме вводного инструктажа, дополнительного инструктажа;
Обращаем внимание, что перечень указанных документов обязательно проверяется со стороны Федеральной службы по финансовому мониторингу при проведении камеральной или выездной проверки в лизинговой компании. Программа обучения, на основании которой проводится вводный инструктаж, проверяется на соответствие установленным требованиям к ней. Программа обучения должна содержать:
- изучение нормативных правовых актов РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- изучение правил внутреннего контроля и программ их осуществления при исполнении сотрудником лизинговой компании должностных обязанностей;
- изучение мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику за неисполнение требований нормативных правовых актов РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ и иных организационно-распорядительных документов, принятых лизинговой компанией в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
- изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма через лизинговые сделки, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.
Указанные тематики программы обучения специальное должностное лицо обязано довести до сведения сотрудника при приеме на работу в лизинговую компанию. Как правило такое обучение проводится устно в форме семинара или вебинара с демонстрацией сотруднику презентационных материалов для наилучшего усвоения сотрудником материала об основных обязанностях в сфере ПОД/ФТ и ознакомление сотрудника с формами документов, обязательных к использованию в лизинговой компании.
Что входит в пакет документов и в содержание презентации?
- нормативные правовые акты РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ, регулирующие сферу лизинговой деятельности, их краткое содержание в части обязанностей сотрудника при работе по сделкам финансовой аренды (лизинга);
- содержание положений правил внутреннего контроля, относящихся к обязанностям сотрудника и порядку взаимодействия сотрудника со специальным должностным лицом при оказании заключении сделок финансовой аренды (лизинга);
- меры ответственности, которые могут быть применены к сотруднику за неисполнение требований нормативных правовых актов РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ и иных организационно-распорядительных документов лизинговой компании, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля (уголовная, административная, дисциплинарная);
- типологии, характерные схемы и способы отмывания преступных доходов с использованием лизинга, рекомендации и письма Росфинмониторинга для лизинговых компаний;
- критерии выявления и признаки необычных сделок, сделок, подлежащих обязательному контролю при осуществлении лизинговой деятельности, порядок и сроки их выявления, порядок заполнения и передачи внутренней информации специальному должностному лицу.
Стоимость
Стоимость полного пакета документов - 5 000 руб.
Вам может быть полезно
Вам может быть полезен видео – урок о порядке, сроках, основаниях обучения кадров в лизинговой компании