МЭЦФМ «Национальное достояние» с 2008 г. оказывает услуги всем субъектам Федерального закона №115-ФЗ по сопровождению в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
Получение требования проверяющего органа как правило парализует работу руководителя организации или индивидуального предпринимателя, а также сотрудников, ответственных за обеспечение соответствия бизнеса требованиям законодательства.
Причиной является неготовность субъекта предоставить проверяющему органу весь перечень истребуемых документов и информации, которые запрашиваются за разные периоды деятельности субъекта от 1 года до 5 лет. Приходится в критически короткие сроки восстанавливать документы и сдавать отчетность.
Проверка может быть не только документарной, но и выездной. Выездные проверки особенно практикуются в 2026 году в период подготовки России к оценочной миссии ФАТФ. А сотрудники Прокуратуры РФ как правило выезжают сразу на места и истребуют документы на месте осуществления бизнеса.
Как показывает практика нашей работы, субъекты не готовы предоставить все обязательные документы, тем более, если период проверки составляет более одного года. Обращение за помощью в МЭЦФМ Национальное достояние после получения требования о предоставлении документов решает вопрос положительно в части исполнения норм по ПОД/ФТ, однако многое зависит от исходного состояния системы внутреннего контроля. Например, предоставление сообщений об операциях обязательного контроля в период проверки не учитывается проверяющими, и субъект несет ответственность в виде минимально штрафа в размере 200 000 руб. за непредоставление информации.
По результатам проверки выявляются многочисленные нарушения, штрафы за которые могут достигать до 1 000 000 рублей или бизнес получит административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток (ст. 15.27 КоАП РФ). Кроме того, по предписанию проверяющего субъекту все равно придется устранить все нарушения.
Мы рекомендуем не подходить формально к исполнению требований норм по ПОД/ФТ, а иметь все необходимые утвержденные и заполненные документы за каждый год и обеспечить оперативный доступ к ним. Такой подход позволит избежать излишних затрат на восстановление документооборота, нарушения сроков предоставления информации и сбережет Вам нервы при получении запроса проверяющего.
Представьте, как просто достать папки с документами за каждый год проверки, выгрузить из личного кабинета все ФЭС и передать копии проверяющему, или продемонстрировать их наличие в электронном или на бумажном носителе.
1. Подготовиться к камеральной или выездной проверке по Федеральному закону №115-ФЗ заранее, проверив все документы и восстановив утраченные (рекомендуемый период - 3 года, но бывают запросы за 5 лет):
- Проверить наличие всех редакций ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, которые должны быть утверждены.
- В случае их отсутствия восстановить все редакции ПВК и загрузить их в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга (кроме НФО – нет обязанности).
- Перечень всех редакций ПВК с указанием основания для приведения их в соответствие вы можете приобрести у нашей компании через форму на этой странице;
- Проверить наличие всех внутренних инструктажей, которые должны быть проведены при изменениях в законодательство и утверждении новой редакции ПВК.
- Вводные инструктажи, а для НФО наличие и соблюдение сроков проверки знаний с сотрудниками.
- В случае их отсутствия восстановить все пропущенные инструктажи.
- Перечень всех инструктажей с указанием основания для их проведения вы можете приобрести у нашей компании через форму на этой странице;
- Проверить наличие перечня сотрудников, которые обязаны проходить обучение, программы обучения, утвержденные формы для фиксирования с сотрудниками фактов проведения обучения;
- Проверить наличие свидетельств о прохождении обучения в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний у руководителя (ИП), СДЛ, юристов, бухгалтеров и иных сотрудников. Для НФО – целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации.
- Подать заявку на обучение https://115fz.pro/obuchenie-po-pod-ft/
- Проверить какие сотрудники обязаны проходить обучение для вашего вида деятельности можно в нашей Базе знаний по ПОД/ФТ https://115fz.pro/info/baza-znanij/
- Проверить наличие всех внутренних проверок реализации ПВК, факт и полноту фиксирования таких проверок (для лиц ст. 5 - раз в 6 месяцев, для лиц ст. 7.1 - раз в год, для НФО в сроки, установленные ПВК или раз в год для НФО гр. 2). Аудит внутренних проверок реализации ПВК вы можете заказать через форму на этой странице. Выявим все нарушения, правильно зафиксируем их устранение и принятие мер, направленных на недопущение их в будущем;
- Провести аудит личного кабинета на сайте Росфинмониторинга на наличие незаполненных вкладок и корректность заполнения. В случае выявления не низкого уровня риска, проверить причины и устранить (у НФО нет уровня риска).
- Аудит личного кабинета вы можете заказать через форму на этой странице;
- Проверить наличие и полноту фиксирования сведений о клиентах и связанных с ними лиц в анкетах. В случае отсутствия анкет, провести идентификацию и заполнить анкеты.
- Проверить корректность установления уровня риска клиенту и наличие отчета о рисках один раз в год через личный кабинет (обязательно для всех, кроме НФО).
- Проверить наличие оснований для фиксирования информации по форме внутренних сообщений при выявлении признаков необычных операций.
- Проверить периодичность и корректность фиксирования информации о результатах проверок раз в три месяца, соблюдение порядка заполнения ФЭС и сроков предоставления информации (обязательно для всех, кроме лиц ст. 7.1).
- В случае выявления нарушений скорректировать ФЭС. В случае не направления информации, направить ФЭС.
- Проверить наличие операций, подлежащих обязательному контролю (обязательно для всех, кроме лиц ст. 7.1). В случае выявления факта не направления ФЭС, направить информацию.
2. Заказать услугу полного аудита системы внутреннего контроля за каждый год.
Что входит в услугу:
- проверка наличия всех обязательных редакций ПВК;
- проверка ПВК в последней актуальной редакции на соответствие требованиям к ПВК и актуальности норм законодательства;
- проверка наличия всех внутренних инструктажей (вводный, проверка знаний (для НФО), обучения при изменении законодательства, при утверждении ПВК), наличия свидетельств целевых инструктажей и повышения уровня знаний, перечня сотрудников, программы обучения;
- проверка периодичности и корректности проведения проверки раз в три месяца, порядка фиксирования и предоставления информации в Росфинмониторинг о результатах проверки (кроме лиц ст. 7.1);
- аудит личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, включая проверку всех вкладок и направление сообщений о результатах внутреннего контроля;
- проверка наличия и корректности проведения внутренних проверок, порядка и полноты фиксирования результатов проверок;
- проверка корректности фиксирования информации в анкетах клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. Предоставляются в тои числе образцы заполнения анкет;
- проверка установления уровня риска клиенту, соблюдения периодичности направления отчета о рисках (кроме НФО – нет требований направлять отчет);
- проверка наличия оснований для фиксирования информации и порядка заполнения внутренних сообщений при выявлении операций с признаками необычных;
- проверка ФЭС об операциях обязательного контроля (выборочно 3 ФЭС для выявления типовых ошибок). Проверка всех ФЭС обсуждается отдельно.
- консультация известного в России эксперта по ПОД/ФТ Пинигиной (Тесля) Елены в объеме 1 час онлайн конференция или по телефону.
Заказать консультацию эксперта по ПОД/ФТ по любому из вышеуказанных вопросов соблюдения норм закона №115-ФЗ, включая проверку корректности заполнения документов.
3. Поможем восстановить все документы и исправить ошибки в течение 24 часов!
- оперативно подготовим все текущие документы
- восстановим утраченные
- проведем консультацию по внедрению документов
- поможем организовать всю систему внутреннего контроля «под ключ».
4. Обслуживание по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Предоставим персонального специалиста, практикующего именно в вашей сфере деятельности.
Заключить договор на ежемесячное обслуживание и поручить подготовку всех текущих документов персональному специалисту, который практикует именно в вашей сфере деятельности.
Почему нам можно доверять?
expert@piniginaelena.ru
piniginaelena.ru
